2022年10月《基金法律法规职业道德与业务规范》押题密卷4

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1 单选题 1分

关于公募基金管理人的信息技术系统控制，以下说法错误的是（　　）。

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正确答案：C

本题解析：

基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。不是“本地做特别备份”。故本题为C选项。

2 单选题 1分

为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施包括（　　）。

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正确答案：B

本题解析：

根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任；（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。一、单项选择题

3 单选题 1分

以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是（　　）。

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正确答案：C

本题解析：

基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。

4 单选题 1分

基金管理人督察长任职资格应报（ ）核准。

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正确答案：A

本题解析：

基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。

知识点：理解基金公司会计系统控制和监察稽核控制的主要内容；

5 单选题 1分

私募基金管理人应当于每年度（　　）月底之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。

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正确答案：C

本题解析：

私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

6 单选题 1分

下列关于证券公司代销基金的说法，不正确的是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

证券公司代销的特点包括：①证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选；②网点较多，便于传统客户交易买卖；③客户经理专业水平相对较高，服务也较好；④主营业务是股票经纪，在一定程度上缺乏推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力等。

7 单选题 1分

以下不属于基金销售适用性原则的是（　　）原则。

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正确答案：A

本题解析：

基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：（1）投资人利益优先原则；（2）全面性原则；（3）客观性原则；（4）及时性原则。

8 单选题 1分

关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（　　）。

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正确答案：D

本题解析：

基金销售人员不得预测基金收益或者向投资者承诺收益，要公平对待所有客户。

9 单选题 1分

基金管理人的从业人员在债券市场中通过"代持养券”进行利益输送，属于（　　）。

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正确答案：D

本题解析：

过代持养券，一方面可以在年末、季末等时点掩盖账户亏损，即将利润转移释放，用来修饰财务报表。通常，在季末年末等关键时点，一些机构为了掩盖债券投资的亏损，就以代持方式向其他机构转移这部分亏损。另一方面，由于代持都是点对点进行交易，这种隐蔽性也使其难免与内幕交易、利益输送相关联。基金管理人的从业人员在债券市场中通过"代持养券”进行利益输送，违背了诚实守信职业道德要求。

10 单选题 1分

投资者的投资决策受到包括个人背景在内的多种因素影响，下列属于个人背景的是（ ）。

Ⅰ．投资知识

Ⅱ．社会阶层

Ⅲ．受教育程度

Ⅳ．性格

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正确答案：B

本题解析：

投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类，一是个人背景，二是社会环境。个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。