2022年10月《基金法律法规职业道德与业务规范》押题密卷3

试卷预览

1 单选题 1分

目前人们大多认为1868年英国成立的（ ）是最早的基金。

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

2 单选题 1分

基金销售机构的职责规范包括（ ）。

查看答案 开始考试

正确答案：B

本题解析：

基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别。

3 单选题 1分

与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种（ ）投资工具。

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种间接投资工具。

4 单选题 1分

关于公募基金宣传推介材料可以登载的基金业绩表现数据，以下表述正确的是（　　）。

Ⅰ.可以登载以具有代表性的指数模拟的过往投资业绩

Ⅱ.该基金的过往业绩

Ⅲ.该基金管理公司管理的其他公募基金的过往业绩

Ⅳ.登载由第三方基金评价机构计算的基金管理公司管理的所有产品过往业绩

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宜传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩，（3）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。（4）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。　　基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：（1）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。（2）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。（3）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确，具有关联性。

5 单选题 1分

关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（　　）。

Ⅰ.基金代销机构应对基金管理人进行审慎调查

Ⅱ.基金管理人应对基金代销机构进行审慎调查

Ⅲ.基金投资人应对基金代销机构进行审慎调查

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。具体包括以下四个方面：（1）基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。（2）基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。（3）基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据。（4）开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

6 单选题 1分

综合投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包括的三方面内容是（　　）。

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

投资者教育包括投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。

7 单选题 1分

业务管理部门中合规文化的基础是（ ）。

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

基金管理人的合规部门应支持业务管理部门推进以职业操守为基础，促进形成高效的公司治理环境。同时，公司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境。

8 单选题 1分

关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（　　）。

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

基金信息披露的自律性规则由基金业协会依法制定并发布。

9 单选题 1分

关于基金投资者教育，下列说法错误的是（　　）。

查看答案 开始考试

正确答案：B

本题解析：

投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。

10 单选题 1分

下列关于基金管理人监事会合规责任的说法中，错误的是（ ）。

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

C项，基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。