2022年10月《基金法律法规职业道德与业务规范》押题密卷2

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1 单选题 1分

下列关于风险提示函的说法，不正确的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。

2 单选题 1分

在以下各项中，属于公募基金发售前所必须公开披露的文件包括（　　）。

Ⅰ.基金获准注册批文　　

Ⅱ.基金托管协议

Ⅲ.基金招募说明书　　　

Ⅳ.基金管理人上年度年报摘要

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正确答案：C

本题解析：

基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。

3 单选题 1分

A银行成立的理财子公司通过发行公募FOF理财产品的形式，投资于以参与科创板、主板打新策略为主的公募基金，以低门槛募集资金，并满足投资者投资创新金融产品的需求。该项业务反映了金融机构在金融市场中充当的角色有（　　）。

Ⅰ.资金的供给者

Ⅱ.金融市场的投资者

Ⅲ.金融市场的中间人

Ⅳ.资金的需求者

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正确答案：C

本题解析：

题干中，A银行已FOF理财产品的形式，投资其他公募基金，充当了金融市场投资者，而做了理财子公司，又作为市场的中间人，帮助投资者更好的参与金融市场。

4 单选题 1分

下述法律主体中不能登记为私募基金管理人的是（　　）。

Ⅰ.社团组织

Ⅱ.以投资活动为目的设立的公司

Ⅲ.以投资活动为目的设立的合伙企业

Ⅳ.自然人

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正确答案：A

本题解析：

根据现行法律依据，基金管理人只能依法设立的公司或者合伙企业，自然人不能登记为基金管理人。

5 单选题 1分

关于基金管理公司风险管理的独立性原则，以下理解正确的是（　　）。

Ⅰ.基金管理公司设立相对独立的风险管理职能部门或岗位

Ⅱ.风险管理职能部门或岗位独立承担评估、监控、检查、报告职责

Ⅲ.风险管理职能部门或岗位具有独立于业务体系的汇报路线

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正确答案：B

本题解析：

公司应设立相对独立的风险管理职能部门或岗位，负责评估、监控、检查和报告公司风险管理状况，并具有相对独立的汇报路线。

6 单选题 1分

关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展作用，下列表述错误的是（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。不同类型、不同投资对象、不同风险与收益特性的证券投资基金在给投资者提供广泛选择的同时，也成为资本市场不断变革和金融产品不断创新的源泉之一。

7 单选题 1分

（ ）不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。

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正确答案：C

本题解析：

封闭式基金和开放式基金的不同包括：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。

8 单选题 1分

证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取的措施有（ ）。

Ⅰ．没收违法所得

Ⅱ．取消资格

Ⅲ．电话提示

Ⅳ．警告

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正确答案：D

本题解析：

证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

9 单选题 1分

私募基金管理人应当建立完善的财产分离制度，包括（　　）要实行独立运作，分别核算。

Ⅰ.不同基金财产之间

Ⅱ.基金管理人财产和托管人财产之间

Ⅲ.基金财产和其他财产

Ⅳ.基金财产与基金管理人固有财产之间

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正确答案：D

本题解析：

股权投资基金管理人应当建立财产分离制度，股权投资基金财产与股权投资基金管理人固有财产之间、不同股权投资基金财产之间、股权投资基金财产和其他财产之间要实行独立运作，分别核算。

10 单选题 1分

私募基金募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金，应当设置的确认程序包括（ ）

Ⅰ、投资者如实填报真实身份信息及联系方式

Ⅱ、募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息

Ⅲ、投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查；

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正确答案：D

本题解析：

募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。前述在线特定对象确定程序包括但不限于：①投资者如实填报真实身份信息及联系方式；②募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息；③投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议；④投资者阅读并主动确认其自身符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第三章关于合格投资者的规定；⑤投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查；⑥募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。