2022年7月基金从业考试《法律法规》真题精选

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1 单选题 1分

基金销售机构在履行程序后，可以对以下哪种或哪些费用进行打折 ()

I.认购费

II.申购费

III.销售服务费

IV.赎回费

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正确答案：A

本题解析：

【考察考点】开放式基金的申购、赎回、转换及特殊业务处理

销售机构的价格调节手段包括认购（申购）的费用折扣，后端收费模式，对同一基金设计不同的收费结构和结算模式，设计费用优惠政策。

选项III, 销售服务费是基金管理人直接从基金财产中计提的用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务的费用，按一定标准计提的，跟销售机构无关。选项IV,赎回费是根据一定的标准 ，按持有期限分段收费，所以也没有折扣的说法，本题答案选A。

2 单选题 1分

关于基金服务业务，基金服务机构可以开展的业务不包括()

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正确答案：B

本题解析：

【考察考点】证券投资基金的参与主体

基金投资决策应该是由基金管理人来做，基金管理人是基金的当事人。

3 单选题 1分

证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金()。

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正确答案：C

本题解析：

【考察考点】有利于证券市场的稳定和健康发展

证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。

4 单选题 1分

基金管理人在收到基金准予注册文件六个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构()。

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正确答案：D

本题解析：

【考察考点】基金的募集程序

基金管理人应当自收到核准文件之日起6 个月内进行基金份额的发售。超过 6 个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。

5 单选题 1分

某基金公司的董事会不顾行业特点和公司现状，给公司下达了很高的绩效考核指标，该公司管理层非常激进，导致公司发生多起违规事件，该公司在内部控制上存在的首要问题是() 问题。

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正确答案：D

本题解析：

【考察考点】内部控制的基本要素

控制环境要求公司应当建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制 ，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。

6 单选题 1分

关于另类投资基金，以下表述正确的是()。

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正确答案：B

本题解析：

【考察考点】证券投资基金的分类标准及介绍

另类投资基金是一种间接的投资工具，选项A错误；另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基基金，选项C错误；我国公募另类投资基金有商品基金、非上市股权基金，并不是所有的另类投资基金都是私募基金，选项D错误，本题答案为B。

7 单选题 1分

商业银行担任基金托管人的由()审核。

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正确答案：D

本题解析：

【考察考点】对基金托管人的监管

基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。

8 单选题 1分

在宣传销售基金产品时以下行为中违反法规规定的是()。

①合理预测所推介基金的未来业绩

②登载销售人员个人的推荐性文字

③向投资者承诺最低收益率

④登载基金评价机构对过往业绩的评价

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正确答案：C

本题解析：

【考察考点】宣传推介材料的禁止性规定

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得

有下列情形：

(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

(2)预测基金的投资业绩。（①错误）

(3)违规承诺收益或者承担损失。（③错误）

(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

(6)登载单位或者个人的推荐性文字。（②错误）

(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富。

9 单选题 1分

基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于()形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。

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正确答案：B

本题解析：

【考察考点】法规要求

基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于信托关系形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。

10 单选题 1分

申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是()。

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正确答案：D

本题解析：

【考察考点】基金的募集程序

申请募集基金应提交的主要文件包括：①基金募集申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件等。