2022年7月《基金法律法规、职业道德与业务规范》押题密卷3

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1 单选题 1分

下列没有权利召开基金份额持有人大会的是（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。

2 单选题 1分

契约型基金是依据（ ）设立的一类基金。

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正确答案：A

本题解析：

契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。

3 单选题 1分

投资范围规定，股票基金应有（ ）以上的资产投资于股票，债券基金应有（ ）以上的资产投资于债券。

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正确答案：C

本题解析：

投资范围规定、股票基金应有80%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。

4 单选题 1分

下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括：

①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；

②推介符合适用性原则的基金；

③介绍基金产品；

④协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

5 单选题 1分

基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

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正确答案：B

本题解析：

基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

6 单选题 1分

依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格；②被基金份额持有人大会解任；③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；④基金合同约定的其他情形。

7 单选题 1分

以下关于公司型基金的表述，正确的是（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。

8 单选题 1分

下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

基金与银行储蓄存款的差异表现在：（1）性质不同。（2）收益与风险特性不同。（3）信息披露程度不同。

9 单选题 1分

下列关于股票基金的表述，不正确的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。c项，股票基金给投资者带来的收入并不稳定。

10 单选题 1分

（ ），也称”结构性的早期干预和解决方案“，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。

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正确答案：D

本题解析：

审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。