2022年5月《金融市场基础知识》押题密卷2

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1 单选题 1分

下面对于证券市场融资活动特征的描述不正确的有（ ）。

①是一种强市场性的融资活动

②是一种间接融资活动

③是在由各种证券中介机构组成的证券服务体系的支持下完成的

④促成证券发行买卖的中介机构自身可以充当权利义务主体

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正确答案：D

本题解析：

考查证券市场融资活动的特征。资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，因此，证券市场融资是一种直接融资。

2 单选题 1分

下列关于证券公司的相关说法正确的有（ ）。

①证券公司不得进行内幕交易、市场操纵、利益输送等违法违规行为及不正当交易

活动

②证券公司必须将其证券资产管理业务与证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务、证券做市业务分开办理，不得混合操作

③单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受投资者合法持有的股票、债券或中国证监会认可的其他金融资产委托

④证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券

充抵

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正确答案：D

本题解析：

考查证券公司的主要业务。选项说法均正确。

3 单选题 1分

在期货市场监管方面，我国形成了（ ）“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。

①中央银行②中国证监会

③期货交易所④地方证监局

⑤期货市场监控中心⑥中国期货业协会

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正确答案：D

本题解析：

“五位一体”的体系主要包括中国证监会、地方证监局、期货交易所、期货市场监控中心和中国期货业协会。

4 单选题 1分

—般而言，基金投资管理的流程包括以下环节（ ）。

①研究部门提供研究报告

②投资决策委员会决定基金总体投资计划

③基金经理拟订投资组合具体方案

④交易部门依据基金经理的投资指令执行交易

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正确答案：D

本题解析：

考查基金投资管理的流程。一般而言，基金投资管理的流程包括以下环节：

1. 研究部门提供研究报告

2. 投资决策委员会决定基金总体投资计划

3. 基金经理拟订投资组合具体方案

4.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易

5 单选题 1分

关于基金资产估值因素中的估值频率，下列说法正确的有（ ）。

①基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值

②通常相关法规会规定一个最小的估值频率

③我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值

④封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每月披露一次基金份额净值

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正确答案：A

本题解析：

考查基金资产估值需要考虑的因素。封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值。

6 单选题 1分

按照交易品种的不同，可以将资本市场划分为（ ）。

①股票市场②发行市场

③基金市场④场外市场

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正确答案：D

本题解析：

按照交易品种的不同，可以将资本市场划分为股票市场、债券市场、衍生品证券市场和基金市场 发行市场是按照市场功能的不同作出的划分，场外市场是按照组织形式和交易活动是否集中划分。

7 单选题 1分

中国证监会各地方证监局主要负责的机构的监管对象包含（ ）。

①注册地在辖区的证券公司（含证券业务子公司）、公募基金销售机构

②证券公司、公募基金销售机构设立在辖区的分支机构

③主要运营地在辖区的基金管理公司及其全部分支机构、各类子公司，主要运营地在辖区的具有公募基金管理资格的其他机构（证券公司除外）、公募基金托管机构（证券公司除外）及其全部分支机构

④注册地在辖区的证券公司在辖区内外设立的各类非证券业务子公司（含其下设机构），以及注册地在辖区的公募基金的销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务机构等服务机构及其全部分支机构

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正确答案：D

本题解析：

考查中国证监会负责监管的机构的具体类型。中国证监会各地方证监局主要负责对辖区下列机构的监管：

（1） 注册地在辖区的证券公司（含证券业务子公司）、公募基金销售机构；

（2） 证券公司、公募基金销售机构设立在辖区的分支机构；

（3） 主要运营地在辖区的基金管理公司及其全部分支机构、各类子公司，主要运营地在辖区的具有公募基金管理资格的其他机构（证券公司除外）、公募基金托管机构（证券公司除外）及其全部分支机构；

（4） 注册地在辖区的证券公司在辖区内外设立的各类非证券业务子公司（含其下设机构），以及注册地在辖区的公募基金的销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务机构等服务机构及其全部分支机构；

（5） 按规定负责监管的其他证券基金经营机构。

8 单选题 1分

改革后创业板强制退市的类型有（ ）。

①交易类②重大违法类

③财务类④规范类

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正确答案：D

本题解析：

与科创板相似，改革后的创业板退市同样包含财务类、交易类、规范类和重大违法类四种强制退市类型。

9 单选题 1分

（ ）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

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正确答案：B

本题解析：

考查商业银行次级债券的定义。商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券

10 单选题 1分

保险公司次级债务的偿还只能在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（ ）的前提下才能偿付本息。

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正确答案：A

本题解析：

考查保险公司次级债务的偿还。保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息；并且，募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。