2022年11月《金融市场基础知识》押题密卷6

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1 单选题 1分

下列关于全球金融市场监管的说法，错误的有（ ）。

①.当前英国金融市场的主要监管机构包括英格兰银行、金融服务局和财政部

②.在美国，商品期货交易委员会负责监管期货和期权市场

③.美国国会于1986年通过的《政府债券法案》赋予财政部监管整个政府债券市场的职责

④.目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局、银行业监理处、证券及期货事务监察委员会和保险业监理处

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正确答案：D

本题解析：

英国全面调整监管机构设置：在英格兰银行下设金融政策委员会（FPC），负责宏观审慎管理；撤销FSA，在英格兰银行下设审慎监管局（PRA），与单独设立的金融行为局（FCA）共同负责微观审慎监管（①错误）中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局（金管局）、证券及期货事务监察委员会（证监会）和保险业监理处（保监处），分别负责监管银行业、证券和期货业以及保险业（④错误）。

2 单选题 1分

作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，（ ）。

①.可以用货币出资

②.可以用其他形式的资产，如实物、工业产权、土地使用权等作价出资

③.以非货币资产进行出资时无须选行资产评估，可直接谈判商定

④.非货币出资资产不得高估或者低估作价

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正确答案：D

本题解析：

股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资。对作为出资的非货币财产应当评估作价，核实财产，不得高估或者低估作价。

3 单选题 1分

证券服务机构应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的（ ）进行核查和验证。

①.真实性

②.准确性

③.公正性

④.完整性

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正确答案：C

本题解析：

证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

4 单选题 1分

各级政府及政府机构出现资金剩余时，一般可通过购买（ ）投资于证券市场。

①.股票

②.政府债券

③.基金

④.金融债券

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正确答案：A

本题解析：

各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。

5 单选题 1分

下列关于商业银行次级债务的说法，正确的有（ ）。

①.固定期限不低于5年（含5年）

②.发行须向中国银保监会提出申请

③.目标债权人可为自然人

④.索偿权排在存款和其他负债之后

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正确答案：B

本题解析：

次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集，目标债权人为企业法人。

6 单选题 1分

根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合的条件包括（ ）

①.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

②.发行后股本总额不低于人民币3000万元

③.公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为15%以上

④.市值及财务指标满足规定的标准

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正确答案：D

本题解析：

根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》（以下简称《上市规则》），发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合下列条件：

（1）符合中国证监会规定的发行条件；

（2）发行后股本总额不低于人民币3000万元；

（3）首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上（③错误）；

（4）市值及财务指标满足规定的标准；

（5）上海证券交易所规定的其他上市条件。

7 单选题 1分

按基础工具划分，金融期货的主要类型包括（ ）。

①.股权类期货

②.利率期货

③.外汇期货

④.贷款类期货

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正确答案：D

本题解析：

按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。

8 单选题 1分

下列关于全球金融市场的发展的说法，正确的有（ ）。

①.1694年英国成立了世界上第一家股份制商业银行-英格兰银行，标志着英国现代银行制度的确立

②.美国金融市场是从买卖政府债券开始的

③.1971年布雷顿森林体系瓦解

④.2007-2009年，一场始于东南亚的次贷危机逐步演变为全球金融危机，世界经济经历了大萧条以来最严峻的一次考验

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正确答案：A

本题解析：

2007~2009年，一场始于美国的次贷危机逐步演变为全球金融危机，世界经济经历了大萧条以来最严峻的一次考验。危机过后，各国政府都在反思造成危机的深层次原因，全球金融监管趋严（④错误）

9 单选题 1分

在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（ ）。

①.通过向发行人提出审核问询、发行人回答问题方式开展审核工作

②.负责科创板股票发行注册

③.对上海证券交易所审核工作进行监督

④.实施事前、事中、事后全过程监管

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正确答案：A

本题解析：

中国证监会主要承担以下三个方面的职责：一是负责科创板股票发行注册；二是对上海证券交易所审核工作进行监督；三是实施事前、事中、事后全过程监管。

10 单选题 1分

下列关于结构化金融衍生产品的说法，正确的有（ ）。

①.结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品

②.股权联结型产品的收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系

③.目前商业银行开发的各类结构化理财产品是最为流行的结构化金融衍生产品

④.结构化金融衍生品的产品结构实际上并不复杂，易为多数普通投资者所掌握

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正确答案：D

本题解析：

结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品（①正确）。目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据（③正确），它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。按联结的基础产品分类：结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品（其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系）（②正确）、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。由于结构化金融衍生产品挂钩的基础资产具有不同的风险特征，嵌入式衍生产品的种类、结构各异，导致结构化产品的收益与风险出现非常大的差异。同时，由于这类产品结构复杂，难以为普通投资者所掌握，通常监管机构和行业自律组织均要求金融机构在销售时格外审惧，防止错误地销售给不具备风险承受能力的客户（④错误）。