2022年5月《金融市场基础知识》押题密卷2

按照上海证券交易所的规定，属于下列（ ）情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。

①首次公开发行上市股票

②增发上市的股票

③暂停上市后恢复上市的股票

④退市后重新上市的股票

以下（ ）交易机制中，证券交易价格是由市场上买方和卖方订单共同驱动的。

使用绝对估值法估计公司的股票价值需要考虑的因素有（ ）。

①时期

②各期现金流

③未来所有时期的平均贴现率

④各期现金红利

下列（ ）时间点，不能进行科创板连续竞价。

在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有（ ）。

①每股收益

②净资产收益率

③杠杆比率

④流动比率

王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好，王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的（ ）性质。

证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于（ ）。

①反映的经济关系不同

②筹集资金的投向不同

③收益风险水平不同

④发行方式不同

以下关于银行中间业务和表外业务的说法正确的是（ ）。

（ ）时间段为上海证券交易所开盘集合竞价阶段。

关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下面说法正确的是（ ）。

①财政部对人民币债券发行利率进行管理

②中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理

③国家外汇管理局负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理

④在中国境内申请发行人民币债券需要报国务院同意

剔除资本结构影响的估值方法有（ ）。

①市盈率倍数法

②企业价值/息税前利润倍数法

③企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法

下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是（ ）。①储蓄银行

②开发银行

③中央银行

④商业银行

资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照（ ）作出的划分。

作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（ ）项目。

采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论的股票投资分析方法是（ ）。

（ ）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

股票风险较（ ），债券风险较（ ）。

改革开放后，为了更好地利用国债调节经济，中央政府于（ ）年恢复发行国债。

证券公司应当自每月结束之日起（ ）个工作日内报送月度报告。

货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（ ）年以内。

在QDII制度中，单只基金、集合计划持有非流动性资产市值不得超过基金、集合计划净值的（ ）。

按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（ ）年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

我国政策性银行不包括（ ）。

每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过（ ）家。

M公司将自己拥有的10%的资金资产投资于股票，剩余的90%用于投资国债，则该证券投资基金为（ ）。

按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近（ ）个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。

（ ）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

下列属于货币市场的有（ ）。

①股票市场

②银行间同业拆借市场

③商业票据市场

④大额可转让存单市场

根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，可以将市场交易的组织形态分为（ ）。

①现货交易

②远期交易

③期权交易

④期货交易

（ ）是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。

下列关于可转换公司债券的说法中，有误的是（ ）。

开设证券账户应当遵循的原则包括（ ）。

①公正性

②合法性

③有效性

④真实性

首次公开发行股票的方式包括（ ）。

①网下发行

②网上发行

③向战略投资者配售

④向个人投资者配售

沪深300指数所选择的公司一般满足下列（ ）条件。

①经营状况良好

②股票价格无明显波动

③财务报告无重大问题

④无明显市场操纵

在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（ ）。

①基金当事人

②基金服务机构

③基金的监管机构和自律组织

④其他机构

股价指数的主要功能包括（ ）。

①综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度

②为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析

③作为指数衍生产品和其他金融创新的基础

④作为投资者业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报

按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》规定，在下列活动中，慈善组织可以开展的投资活动是（ ）。

超短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（ ）天以内还本付息的债务融资工具。

以下不属于风险应对的是（ ）。

下列关于利率按是否固定分类中说法正确的是（ ）。

下面关于中央银行表述正确的是（ ）。

衍生工具的特点有（ ）。

①以相应的现货资产作为标的物②成交时需要立即交割

③价格由基础资产决定④一般表现为合约

金融期货与金融期权的区别包括（ ）。

①基础资产不同②交易者权利与义务的对称性不同

③履约保证不同④现金流转不同

全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则包括（ ）。

①谨慎性②安全性

③收益性④长期性

属于机构投资者在金融市场中的作用的有（ ）。

①有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资

②有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制

③有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行

④有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展

以下属于国际金融监管体系的有（ ）。

①美国银行监管委员会②巴塞尔银行监管委员会

②国际证监会组织④国际保险监督官协会

下列属于我国非金融企业债务融资工具的特点的有（ ）。

①融资工具发行对象均为作为银行间债券市场成员的机构投资者

②融资工具发行参与方包括审计师事务所、律师事务所、主承销商、评级机构、增信机构等中介服务机构

③定价市场化

④发行方式市场化

资本市场的种类包括（ ）。

①股票市场②短中期资金借贷品市场

③衍生品市场④债券市场

关于基金评价指标中的夏普指数，下列说法正确的有（ ）。

①夏普指数和特雷诺指数一样，能够反映基金经理的市场调整能力

②夏普指数越大，表示基金绩效越好

③夏普指数能够反映基金经理分散和降低非系统性风险的能力

④夏普指数同时考虑了系统风险和非系统性风险

经济政策包括（ ）。

①货币政策②财政政策

③信贷政策.④债务政策

⑤税收政策⑥利率与汇率政策

除了（ ）以外，其他持有者不具有股东资格。

关于证券投资基金与股票、债券的区别下列说法正确的是（ ）。

（ ）是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

我国开放式基金于（ ）估值，并于（ ）公告份额净值。

（ ）是指商业银行通过营业网点（含电子银行系统）与投资人进行债券买卖，并办理相关托管与结算等业务的市场。

在现行多种价格的公开招标方式下，每个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投标情况确定的发售价格是有差异的。如果按发售价格向投资者销售国债，承销商就可能发生亏损，因此，在现行公开招标方式下，国债的销售价格是（ ）。

中国银行保险监督管理委员会成立时间是（ ）年。

下列不属于传统信用风险评估方法的是（ ）。

可转债的转换价格在以下（ ）情况下可以进行调整。

①当公司发生派送股票股利、转增股本、增发新股或配股、派送现金股利等情况（不包括因可转债转股而增加的股本）

②当公司发生股份回购、合并、分立或任何其他情形使公司股份类别、数量或股东权益发生变化从而可能影响可转债持有人的债权利益或转股衍生权益时

③在可转债存续期间，当公司股票在任意连续30个交易日中有15个交易日的收盘价低于当期转股价格一定比例（80%~85%）时

风险限额管理有（ ）等环节。

①风险限额设定②风险限额设定监测

③超限额处理④全面风险计量

行业分析因素，行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有（ ）。

①行业或产业竞争结构②行业可持续性

③抗外部冲击的能力④监管及税收待遇

⑤劳资关系⑥财务与融资问题

⑦行业估值水平

关于基金运作过程中涉及的费用，下列说法正确的有（ ）。

①在基金运作过程中涉及的费用包括基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用和基金管理过程中发生的费用

②基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用不参与基金的会计核算

③基金管理过程中发生的费用需要直接从基金资产中列支

④需要直接从基金资产中列支

基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会（ ）的行为。

①提交募集申请文件②募集基金

③发售基金份额

下列（ ）是境外主要股票市场的股票价格指数。

①道.琼斯工业股价平均数②标准普尔500指数

③纳斯达克指数④金融时报证券交易所指数

⑤日经平均股价指数

按照我国《证券法》规定，证券交易必须实行的原则是（ ）。

①公正②平等

③公开④公平

股票价格指数的编制方法主要包括（ ）。

①算数平均法②几何平均法

③加权平均法④移动平均法

商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合下列属于商业银行发行金融债券应具备的条件的有（ ）。

①具有良好的公司治理机制②核心资本充足率不低于5%

③最近3年连续盈利④损失准备计提充足

下列不符合《证券公司另类投资子公司管理规范》的是（ ）。

①甲证券公司设立2家另类子公司

②乙证券公司未做到内控有力，设立1家另类子公司

③丙证券公司采用股份代持方式与其他投资者共同出资设立丨家另类子公司

④丁证券公司以自有资金全资设立1家另类子公司

竞争力分析的侧重点各不相同，但通常包括（ ）。

①市场占有情况②产品线完整程度

③创新能力④财务健全性

证券服务机构包括（ ）。

①会计师事务所

②律师事务所

③从事资产评估、资信评级、财务顾问的证券服务机构

④从事信息技术系统服务的证券服务机构

国际直接投资主要进行的形式有（ ）。

①采取独资企业、合资企业和合作企业等方式在国外建立一个新企业

②收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例

③利润再投资

④利用国际上金融资产的价格波动高拋低吸

下列关于凭证式国债的承销程序说法正确的是（ ）。

下列关于企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件说法错误的是（ ）。

证券交易所的法定代表人是（ ）。

距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（ ）。

科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。

我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战不包括（ ）。

证券金融公司董事、监事和高级管理人员的选任，应当经过（ ）批准。

《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看，《证券期货投资者适当性管理办法》作出的要求不包括（ ）。

以下（ ）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。

可转换债券的票面利率（或可转换优先股票的股息率）是指可转换债券作为一种债券的票面年利率（或优先股票股息率），由发行人根据（ ）确定。

①当前市场利率水平

②公司债券资信等级

③发行条款

下列关于资产证券化的种类与范围的说法正确的有（ ）。

①根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化划分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化（如高速公路收费）、债券组合证券化等类别

②根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化划分为境内资产证券化和离岸资产证券化

③根据证券化产品的金融属性不同，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化

中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，主要内容涉及（ ）。

①维持适当门槛，支持机构“走出去”

②规范业务范围，完善组织架构

③督促母公司加强管控，完善境外机构管理

④加强持续监管，完善跨境监管合作

以下属于证券市场融资的基本形式是（ ）。

①资金赤字单位在市场上向资金盈余单位发售有价证券

②资金赤字单位在市场上募得资金

③资金盈余单位购人有价证券

④获得有价证券所代表的财产所有权、收益权或债权

股票的相对估值方法中，“可比公司价值/可比公司某种指标”被称为倍数，常用的倍数包括（ ）。

①市盈率倍数法

②企业价值/息税前利润倍数法

③市净率倍数法

④企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法

根据《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于（ ）投资或者活动。

①承销证券②向他人贷款或者提供担保

③从事承担无限责任的投资④买卖其他基金份额

投资者应当通过深市人民币普通股票账户进行港股通交易。港股通交易以港币报价，投资者以（ ）交收。

我国债券交易市场分为场外市场和场内市场，其中市场参与者限定为个人的是（ ）。

债券按利率是否固定分类，可以分为（ ）。

能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是（ ）。

保险公司次级债务的偿还只能在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（ ）的前提下才能偿付本息。

（ ）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

改革后创业板强制退市的类型有（ ）。

①交易类②重大违法类

③财务类④规范类

中国证监会各地方证监局主要负责的机构的监管对象包含（ ）。

①注册地在辖区的证券公司（含证券业务子公司）、公募基金销售机构

②证券公司、公募基金销售机构设立在辖区的分支机构

③主要运营地在辖区的基金管理公司及其全部分支机构、各类子公司，主要运营地在辖区的具有公募基金管理资格的其他机构（证券公司除外）、公募基金托管机构（证券公司除外）及其全部分支机构

④注册地在辖区的证券公司在辖区内外设立的各类非证券业务子公司（含其下设机构），以及注册地在辖区的公募基金的销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务机构等服务机构及其全部分支机构

按照交易品种的不同，可以将资本市场划分为（ ）。

①股票市场②发行市场

③基金市场④场外市场

关于基金资产估值因素中的估值频率，下列说法正确的有（ ）。

①基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值

②通常相关法规会规定一个最小的估值频率

③我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值

④封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每月披露一次基金份额净值

—般而言，基金投资管理的流程包括以下环节（ ）。

①研究部门提供研究报告

②投资决策委员会决定基金总体投资计划

③基金经理拟订投资组合具体方案

④交易部门依据基金经理的投资指令执行交易

在期货市场监管方面，我国形成了（ ）“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。

①中央银行②中国证监会

③期货交易所④地方证监局

⑤期货市场监控中心⑥中国期货业协会

下列关于证券公司的相关说法正确的有（ ）。

①证券公司不得进行内幕交易、市场操纵、利益输送等违法违规行为及不正当交易

活动

②证券公司必须将其证券资产管理业务与证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务、证券做市业务分开办理，不得混合操作

③单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受投资者合法持有的股票、债券或中国证监会认可的其他金融资产委托

④证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券

充抵

下面对于证券市场融资活动特征的描述不正确的有（ ）。

①是一种强市场性的融资活动

②是一种间接融资活动

③是在由各种证券中介机构组成的证券服务体系的支持下完成的

④促成证券发行买卖的中介机构自身可以充当权利义务主体