2022年11月《金融市场基础知识》押题密卷5

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1 单选题 1分

下列关于我国金融业对外开放的说法，正确的有（ ）。

①2018年8月，中国银保监会发布相关文件，取消中资银行和金融资产管理公司外资持股比例限制，实施内外资一致的股权投资比例规则

②按照2018年《外商投资证券公司管理办法》的规定，境外股东须为金融机构，且具有良好的国际声誉和经营业绩，近5年业务规模、收入、利润居于国际前列

③2017年11月，我国宣布将通过3年和5年过渡期，逐步开放外资人身险公司外方股东持股比例限制，进一步加大保险业对外开放力度

④2018年9月，富时罗素宣布将A股纳入其指数体系

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正确答案：C

本题解析：

按照2018年《外商投资证券公司管理办法》的规定，境外股东须为金融机构，且具有良好的国际声誉和经营业绩，近3年业务规模、收入、利润居于国际前列。（②错误）

2 单选题 1分

下列属于政府债券的特征的有（ ）。

①.安全性高

②.流通性强

③.收益稳定

④.免税待遇

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正确答案：D

本题解析：

政府债券的特征

（1）安全性高。政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为金边债券。投资者购买政府债券，是一种较安全的投资选择。

（2）流通性强。政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般非常大，同时，由于政府债券的信用好，竞争力强，市场属性好。所以，许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强。

（3）收益稳定。投资者购买政府债券可以得到一定的利息。政府债券的付息由政府保证，信用度最高，风险最小，对于投资者来说，投资政府债券的收益是比较稳定的。此外，因政府债券的本息大多数固定且有保障，所以交易价格一般不会出现大的波动，二级市场的交易双方均能得到相对稳定的收益。

（4）免税待遇。政府债券是政府自己的债务，为了鼓励人们投资政府债券，大多数国家规定，对于购买政府债券所获得的收益，可以享受免税待遇。《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。因此，在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，如果考虑税收因素，持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。

3 单选题 1分

下列关于对证券投资者保护基金监督管理的说法，正确的有（ ）。

①.中国证券业协会负责保护基金公司的业务监管，监管基金的筹集、管理与使用

②.保护基金公司日常运营费用按照国家有关规定列支，具体支取范围、标准及预决算等由基金公司董事会制定，报财政部审批

③.保护基金公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则履行对基金的管理职责，保护基金的安全

④.证券公司、托管清算机构应按规定用途使用基金，不得将基金挪作他用

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正确答案：A

本题解析：

中国证监会负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。（①错误）

4 单选题 1分

银行间债券市场的参与主体包括（ ）。

①.商业银行

②.农村信用联社

③.保险公司

④.非金融机构合格投资人

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正确答案：A

本题解析：

银行间债券市场，是指依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心和中央国债登记结算有限责任公司的，包括商业银行、农村信用联社、保险公司、证券公司等金融机构以及一些非金融机构合格投资人通过北京金融资产交易所进行债券买卖和回购的市场。

5 单选题 1分

场外交易市场的特征有（ ）。

①.挂牌标准相对较低

②.监管较为宽松

③.交易制度通常采用做市商制度

④.信息披露要求较低

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正确答案：D

本题解析：

场外交易市场的特征：

（1）挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求。

（2）信息披露要求较低，监管较为宽松。

（3）交易制度通常采用做市商制度。

6 单选题 1分

下列关于企业信用分析的5Cs系统的说法，正确的有（ ）。

①.企业财务杠杆高就意味着资本金较少，债务负担和违约概率较大

②.金融机构对抵押品的要求权的级别越高、贷款的风险越高

③.利率水平是影响金融机构承担信用风险的重要环境因素

④.履行合约条款的历史纪录对借款人品德的判断有重要意义

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正确答案：C

本题解析：

在诸多专家分析系统中，对企业信用分析的5Cs系统使用得最为广泛。5Cs系统是指品德（Character）、资本（Capital），还款能力（Capacity）、抵押（Collateral），经营环境（Condition）。财务杠杆高就意味着资本金较少，债务负担和违约概率较大（①正确）。金融机构对抵押品的要求权的级别越高，抵押品的市场价值越大，变现能力越强，则贷款的风险越低（②错误）。利率水平也是影响金融机构承担信用风险的重要环境因素（③正确）。不论借款人是个人还是企业，履行合约条款的历史纪录对其品德的判断都有重要意义（④正确）。

7 单选题 1分

按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（ ）。

①.公募市场

②.私募市场

③.全球性市场

④.区域性市场

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正确答案：A

本题解析：

按照发行和募集方式的不同，可以将资本市场划分为公募市场和私募市场。

8 单选题 1分

我国企业资产ABS的SPV可以有（ ）。

①.中国人民银行

②.证券公司资产支持专项计划

③.基金子公司资产支持专项计划

④.地方政府

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正确答案：C

本题解析：

开展资产证券化业务的证券公司须具备客户资产管理业务资格，基金管理公司子公司须由证券投资基金管理公司设立且具备特定客户资产管理业务资格。证券公司、基金管理公司子公司通过设立特殊目的载体开展资产证券化业务。所称“特殊目的载体”，是指证券公司、基金管理公司子公司为开展资产证券化业务专门设立的资产支持专项计划或者中国证监会认可的其他特殊目的载体。企业资产证券化的基本要素和信贷资产证券化比较类似，只是SPV由证券公司或者基金子公司的资产支持专项资管计划来担任。

9 单选题 1分

下列反映风险内在特性的概念有（ ）。

①.不确定性

②.损失

③.波动性

④.危险

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正确答案：D

本题解析：

不确定性、损失、波动性（即对期望的偏离）和危险四个概念体现了风险的本质和内在特性。

10 单选题 1分

根据我国现行规定，事业法人可以用来进行证券投资的资金主要有（ ）。

①.自有资金

②.依法募集的资金

③.经授权可以支配的预算内资金

④.有权自行支配的预算外资金

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正确答案：A

本题解析：

企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资。企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场；事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。