2019年6月证券从业《法律法规》真题

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1 单选题 1分

证券公司按《证券公司融资融券业务管理办法》制定的选择客户的具体标准应当包括（ ）。

①从事证券交易时间

②信誉状况

③投资风格

④资产状况

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正确答案：C

本题解析：

证券公司应当按《证券公司融资融券业务管理办法》规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准，一般主要包括以下几方面：（1）从事证券交易时间。要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部及与本公司具有控制关系的其他证券公司营业部开设普通证券账户并从事交易的时间连续计算满半年以上。（2）账户状态。要求客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态正常。（3）信誉状况。要求客户信誉良好，无重大违约记录。（4）资产状况。要求客户具有符合要求的担保品和较强的还款能力。（5）投资风格及业绩。要求客户投资风格稳健，无重大失误和损失，有一定的风险承受能力。（6）关联关系。客户为非证券公司股东或关联人。

2 单选题 1分

甲为证券投资顾问，乙为证券分析师，丙为保荐代表人，丁为客户资产管理业务投资主办人，其中属于证券投资咨询职业人员得有（ ）

①甲②乙③丙④丁

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正确答案：D

本题解析：暂无解析

3 单选题 1分

融资融券标的证券为开放式基金的，应当符合下列条件：

①上市交易超过5个交易日的

②最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元

③基金持有户数不少于2000户

④基金份额不存在分拆、合并等分级转换情形

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正确答案：D

本题解析：

本题考查标的证券为开放式基金需满足的条件。标的证券为上市开放式基金的，应当符合下列条件：①上市交易超过5个交易日；

②最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元；

③基金持有户数不少于2000户；

④基金份额不存在分拆、合并等分级转换情形；

⑤交易所规定的其他条件。

4 单选题 1分

证券经纪业务营销人员不得（ ）。

①以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议

②代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字

③在执业过程中索取或收受客户款项和财物

④向客户提供由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息

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正确答案：A

本题解析：

《中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行）》规定，证券经纪人应在《证券经纪人管理暂行规定》第十一条规定和所服务证券公司授权的范围内执业，除不得有《证券经纪人管理暂行规定》第十三条禁止的行为外，也不得有以下行为：（1）以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议。（2）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字。（3）在执业过程中索取或收受客户款项和财物。（4）向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。（5）违背职业道德的其他行为。

5 单选题 1分

下列关于证券公司必须持续符合风险控制指标标准的说法，正确的有（ ）。

①风险覆盖率不得低于100%

②资本杠杆率不得高于8%

③流动性覆盖率不得低于100%

④净稳定资金率不得低于100%

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正确答案：C

本题解析：暂无解析

6 单选题 1分

下列属于证券公司违反《证券公司监督管理条例》规定情形的有（ ）。

①与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托他人经营管理

②提取一般风险准备金

③未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度

④未按照规定指定专门部门处理客户投诉

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正确答案：D

本题解析：

证券公司违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：（1）未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告。（2）与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。（3）未按照规定将证券自营账户或者证券资产管理客户的证券账户报证券交易所备案。（4）未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好。（5）推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应。（6）未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险。（7）未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款。（8）未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度。（9）未按照规定指定专门部门处理客户投诉。（10）未按照规定提取一般风险准备金。（11）未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券。（12）聘请、解聘会计师事务所，未按照规定向国务院证券监督管理机构备案，解聘会计师事务所未说明理由。

7 单选题 1分

证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立（ ）。

①融券专用证券账户

②客户信用交易担保证券账户

③信用交易证券交收账户

④融资专用资金账户

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正确答案：C

本题解析：

证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；在按照规定可以存管证券公司客户交易结算资金的商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

8 单选题 1分

柜台市场内控制制度建设的内容包括（ ）。

①建立健全柜台市场产品管理制度

②建立健全柜台交易管理制度

③健全柜台交易合规管理制度

④健全柜台交易风险管理制度

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正确答案：C

本题解析：

本题考查柜台市场内控制制度建设。证券公司在柜台市场开展业务，应当建立健全柜台市场产品管理、业务管理、合规管理和风险管理等制度，保障柜台市场安全、有序运行。1．建立健全柜台市场产品管理制度

证券公司应当建立健全柜台市场产品管理制度，对产品进行集中管理，并对产品合规性和风险等级进行内部审查。

2．建立健全柜台交易管理制度

证券公司进行柜台交易，应当建立柜台交易管理制度，对交易产品和投资者的选择、交易的决策与执行、与交易有关的登记结算、交易的记录与信息披露等事项作出明确规定。

3．健全柜台交易合规管理制度

证券公司应当健全合规管理制度，对柜台交易实施有效的合规管理，保障柜台交易依法合规进行，切实防范不当利用非公开信息进行交易的行为以及柜台交第三章证券公司业务规范易与公司其他业务之间的利益冲突。

4．健全柜台交易风险管理制度

证券公司应当健全风险管理制度，持续评估因柜台交易而持有的各类金融产品的市场风险和投资者的信用状况，采取有效的风险管理措施，将持有的风险敝口控制在可承受范围内。

9 单选题 1分

下列说法中，正确的有（ ）

①证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的5‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等

②A股，证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取

③B股，每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取

④国债现券，企业债（含可转债），国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计委备案，备案15天内无异议后实施

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正确答案：C

本题解析：

本题考查《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》的第一条。证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

10 单选题 1分

可作为融资买入和融券卖出的标的证券，一般是在证券交易所上市交易并经证券交易所认可的（ ）。

①股票

②债券

③证券投资基金

④信托产品

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正确答案：B

本题解析：

可作为融资买入和融券卖出的标的证券，一般是在证券交易所上市交易并经证券交易所认可的四大类证券，即符合交易所规定的股票、证券投资基金、债券、其他证券。