2021年4月《金融市场基础知识》真题

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1 单选题 1分

债券信用评级的对象包括（　　）

Ⅰ.国家财政发行的国库券

Ⅱ.国家政策性银行发行的金融债券

Ⅲ.企业发行的债券

Ⅳ.地方政府发行的债券

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正确答案：A

本题解析：

债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级。债券信用评级大多是企业债券信用评级，是对具有独立法人资格企业所发行某一特定债券、按期还本付息的可靠程度进行客观公正的评估，并标示其信用程度的等级。这种信用评级，是为投资者购买债券和证券市场债券的流通转让活动提供信息服务。国家财政部门发行的国库券和国家政策性银行发行的金融债券，因为有政府的保证，所以不参加债券信用评级。地方政府或非国家银行金融机构发行的某些有价证券，则有必要进行评级。

2 单选题 1分

下列关于基金信息披露的说法，正确的有（　　）

Ⅰ.基金的信息披露必须保证所披露信息的真实性、准确性和完整性

Ⅱ.基金的信息披露制度有利于防止利益冲突和利益输送

Ⅲ.基金的信息披露不具有强制性

Ⅳ.与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是透明度较高

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正确答案：B

本题解析：

基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。Ⅰ正确。

强制性的基金信息披露制度，有利于培育和完善市场运行机制，有利于防止利益冲突与利益输送，增强市场参与各方对市场的理解和信心。Ⅱ正确。

在我国，基金的信息披露具有强制性，《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及一系列配套法规对基金信息披露的原则、内容、禁止行为等各方面作出了明确、严格的规定。因此，与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是透明度较高。Ⅲ错误，Ⅳ正确。

3 单选题 1分

下列关于地方政府债券的说法，错误的有（　　）。

Ⅰ.地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证

Ⅱ.地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担偿述本金责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证

Ⅲ.地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的权益凭证

Ⅳ.地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担偿还利息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证

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正确答案：A

本题解析：

地方政府债券简称“地方债券”，也可以被称为地方公债或地方债，是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。

4 单选题 1分

下列关于国家股，法人股、社会公众股和外资股的说法，证券的有（　　）

Ⅰ.国有资产管理部门是国有股权行政管理的的专职机构

Ⅱ.法人持股所形成的也是所有权关系，是法人经营自身财产的一种投资行为

Ⅲ.在社会募集方式下，股份公司发行的股份，除了由发起人认购一部分外，其余部分应该向社会公众公开发行

Ⅳ.外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份

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正确答案：C

本题解析：

Ⅰ正确，国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。

Ⅱ正确，法人持股所形成的也是所有权关系，是法人经营自身财产的一种投资行为。

Ⅲ正确，在社会募集方式下，股份公司发行的股份，除了由发起人认购一部分外，其余部分应该向社会公众公开发行。

Ⅳ错误，外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。

5 单选题 1分

按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（　　）

Ⅰ.公募市场

Ⅱ.私募市场

Ⅲ.全球性市场

Ⅳ.区域性市场

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正确答案：C

本题解析：

按照发行和募集方式的不同，可以将资本市场划分为公募市场和私募市场。

6 单选题 1分

关于金融债券，下列说法正确的有（　　）

Ⅰ.金融债券的利率固定，一般低于同期储蓄利率

Ⅱ.金融债券表示的是金融机构与金融债券持有者之间的债券债务关系

Ⅲ.我国金融债券可以为国家大中型建设项目筹措资金

Ⅳ.金融债券的利息不计复利，不能提前支取

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正确答案：B

本题解析：

金融债券作为债券的一种特殊类型，它具有以下特点：

（1）金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系；Ⅱ正确

（2）金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让；

（3）我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税；（4）金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息；Ⅳ正确

（5）金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率；Ⅰ错误

（6）我国发行过金融债券所筹集的资金一般都专款专用，如建设银行曾发行的投资债券，其主要用途就是为国家大、中型建设项目筹措资金。Ⅲ正确

7 单选题 1分

根据《创业板上市公司持续监管办法（试行）》，关于其主要内容正确的是（　　）

Ⅰ.明确公司治理相关要求，并针对存在特别表决权股份的公司作出专门安排

Ⅱ.建立具有针对性的信息披露制度，强化行业定位，风险因素披露，突出控股股东，实际控制人等关键少数的信息披露责任

Ⅲ.明确股份减持要求，适当延长未盈利公司控股股东、实际控制人和董监高的持股锁定期

Ⅳ.调整股权激励制度，扩展可以成为激励对象的人员范围，放宽限制性股票的价格限制，并进一步简化限制性股票的授予程序

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正确答案：B

本题解析：

《创业板上市公司持续监管办法（试行）》共三十五条。主要内容包括：

一是明确适用原则，创业板公司应遵守上市公司持续监管的一般规定，但《创业板上市公司持续监管办法（试行）》另有规定的除外。

二是明确公司治理相关要求，并针对存在特别表决权股份的公司作出专门安排。Ⅰ正确。

三是建立具有针对性的信息披露制度，强化行业定位和风险因素的披露，突出控股股东、实际控制人等关键少数的信息披露责任。Ⅱ正确。

四是明确股份减持要求，适当延长未盈利企业控股股东、实际控制人、董监高的持股锁定期。Ⅲ正确。

五是完善重大资产重组制度，明确创业板上市公司并购重组涉及发行股票的实行注册制，并规定重组标的资产要求等。

六是调整股权激励制度，扩展可以成为激励对象的人员范围，放宽限制性股票的价格限制，并进一步简化限制性股票的授予程序。Ⅳ正确。

8 单选题 1分

关于我国证券公司，下列说法正确的是（　　）

Ⅰ.证券公司是证券市场投融资服务的提供者，是专业的中介服务机构

Ⅱ.证券公司是指依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司

Ⅲ.在我国，设立证券公司必须经国务院审查批准

Ⅳ.证券公司是证券市场重要的机构投资者

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正确答案：B

本题解析：

Ⅰ正确，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务

Ⅱ正确，证券公司，是指依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司

Ⅲ错误，在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准

Ⅳ正确，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者

9 单选题 1分

企业的组织形式有（　　）

Ⅰ.合资制

Ⅱ.独资制

Ⅲ.合伙制

Ⅳ.公司制

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正确答案：C

本题解析：

企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。

10 单选题 1分

政府机构投资者参与证券投资的主要目的有（　　）

Ⅰ.调剂资金余缺

Ⅱ.实施宏观调控

Ⅲ.提高资金收益率

Ⅳ.实行特定产业政策

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正确答案：D

本题解析：

政府机构类投资者，是指进行证券投资的政府机构。政府机构类投资者的特点是通常很少考虑盈利，参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺、实施宏观调控、实行特定产业政策等。