2016年4月《金融市场基础知识》真题

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1 单选题 1分

目前我国发行的普通国债品种包括（）。

Ⅰ.记账式国债

Ⅱ.凭证式国债

Ⅲ.储蓄国债（电子式）

Ⅳ.联名国债

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正确答案：C

本题解析：

目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债（电子式）。

2 单选题 1分

美国全美期货业协会要求，对于（）等，期货经纪商除了要求客户签署风险揭示书外，还要再签署一份附加风险揭示书。

Ⅰ.已退休人士

Ⅱ.年收入低于2.5 万美元者

Ⅲ.净资产低于2.5 万美元者

Ⅳ.无期货期权投资经验者

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正确答案：D

本题解析：

美国全美期货业协会（简称“NFA”）要求，对于特定人群（如已退休人士、年收入低于2.5 万美元者、净资产低于2.5 万美元者、无期货期权投资经验者、年龄低于23 周岁者等），期货经纪商除了要求客户签署风险揭示书外，还要再签署一份附加风险揭示书。

3 单选题 1分

创业板市场的特点有（）。

Ⅰ.低门槛进入

Ⅱ.运作要求严格

Ⅲ.有助于有潜力的中小企业获得融资机会

Ⅳ.鼓励高新技术企业发展

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正确答案：D

本题解析：暂无解析

4 单选题 1分

基金托管费的计提通常是（）。

Ⅰ.按基金资产净值的一定比率提取

Ⅱ.按基金资产总值的一定比率提取

Ⅲ.逐日计提，按月支付

Ⅳ.按月计提，一次支付

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正确答案：C

本题解析：

基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

5 单选题 1分

按照付息的方式分类，债券可以分为（）。

Ⅰ.附息债券

Ⅱ.贴现债券

Ⅲ.息票累积债券

Ⅳ.累进利率债券

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正确答案：A

本题解析：

按照付息的方式分类，债券可以分为附息债券、贴现债券和息票累积债券。

6 单选题 1分

全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付（），是社会福利网的最后一道防线。

Ⅰ.退休金

Ⅱ.救灾款

Ⅲ.失业救济

Ⅳ.市政建设

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正确答案：B

本题解析：

全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。

7 单选题 1分

我国的政策性银行包括（）。

Ⅰ.国家开发银行

Ⅱ.中国进出口银行

Ⅲ.中国人民银行

Ⅳ.中国农业发展银行

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正确答案：D

本题解析：

政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。

8 单选题 1分

股票价值的主要构成有（）。

Ⅰ.未来股息收入

Ⅱ.上一期股息收入

Ⅲ.未来资本利得收入

Ⅳ.未来股本数量变化

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正确答案：B

本题解析：

股票价值是指股票能在未来给持有者带来的预期收益，而股票的未来股息收入和未来资本利得收入是股票的主要预期收入，也是股票价值的主要构成。

9 单选题 1分

政府机构可通过购买（）投资于证券市场。

Ⅰ.公司债券

Ⅱ.政府债券

Ⅲ.企业债券

Ⅳ.金融债券

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正确答案：D

本题解析：

政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。

10 单选题 1分

根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，下列说法中正确的是（）。

Ⅰ.评级结果有效期内发生可能影响受评对象偿债能力的重大事项时，信用评级机构应启动不定期跟踪评级程序，发布不定期限跟踪评级结果和报告

Ⅱ.信用评级机构在终止跟踪评级时，应公布最近一次的评级结果及其有效期，说明该项评级此后将不再更新

Ⅲ.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息

Ⅳ.业务档案的保存期限应不低于10 年，且不低于债务融资工具存续期满后3 年

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正确答案：B

本题解析：

信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10 年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5 年。