2015年10月《金融市场基础知识》真题

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1 单选题 1分

作为国际支付手段的外汇必须具备（ ）。

Ⅰ.可支付性

Ⅱ.可获得性

Ⅲ.可增值性

Ⅳ.可兑换性

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正确答案：D

本题解析：

作为国际支付手段的外汇必须具备三性：可支付性、可获得性和可兑换性。

2 单选题 1分

中小非金融企业发行集合票据应披露（ ）。

Ⅰ.集合票据债项评级

Ⅱ.各企业主体信用评级

Ⅲ.专业信用增进机构（若有）主体信用评级

Ⅳ.内幕信息

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正确答案：D

本题解析：

中小非金融企业发行集合票据应披露集合票据债项评级、各企业主体信用评级以及专业信用增进机构（若有）主体信用评级。

3 单选题 1分

证券投资基金是一种（ ）集合投资方式。

Ⅰ.利益共享

Ⅱ.业余理财

Ⅲ.风险自担

Ⅳ.风险共担

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正确答案：C

本题解析：

证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益,以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。其特点包括：集合投资、分散风险、专业理财。

4 单选题 1分

证券投资基金可能面临的技术风险是（ ）。

Ⅰ.经济因素和政治因素导致的市场价格变化

Ⅱ.基金投资者大量赎回导致的风险

Ⅲ.交易网络出现异常导致的风险

Ⅳ.注册登记系统瘫痪导致的风险

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正确答案：B

本题解析：

第Ⅰ项属于市场风险；第Ⅱ项属于巨额赎回风险。

5 单选题 1分

证券投资的信用风险会受发行人的（ ）因素影响。

Ⅰ.盈利水平

Ⅱ.规模大小

Ⅲ.事业稳定程度

Ⅳ.经营能力

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正确答案：D

本题解析：

信用风险实际上解释了发行人在财务状况不佳时出现违约和破产的可能，它主要受证券发行人的经营能力、盈利水平、事业稳定程度及规模大小等因素影响。

6 单选题 1分

证券具有极高的流动性必须满足的条件是（ ）。

Ⅰ.很容易变现

Ⅱ.变现的交易成本极小

Ⅲ.本金保持相对稳定

Ⅳ.具有安全可靠的证券交易市场

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正确答案：C

本题解析：

证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：（1）很容易变现。（2）变现的交易成本极小。（3）本金保持相对稳定

7 单选题 1分

证券交易所具有的特征是（ ）。

Ⅰ.有固定的交易场所和交易时间

Ⅱ.投资者直接进入交易所买卖证券

Ⅲ.通过公开竞价的方式决定证券交易价格

Ⅳ.交易对象限于合乎一定标准的上市证券

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正确答案：D

本题解析：

证券交易所的特征有：（1）有固定的交易场所和交易时间。（2）参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。（3）交易的对象限于合乎一定标准的上市证券。（4）通过公开竞价的方式决定证券交易价格。（5）集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率。（6）实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易加以严格管理。

8 单选题 1分

证券公司申请从事期货投资咨询业务，应当具备的条件有（ ）。

Ⅰ.有100万元人民币以上的注册资本

Ⅱ.有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施

Ⅲ.有健全的内部管理制度

Ⅳ.近2年内未因违法违规经营受到行政、刑事处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正被有权机关调查的情形

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正确答案：A

本题解析：

申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：（1）分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。（2）有100万元人民币以上的注册资本。（3）有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施。（4）有公司章程。（5）有健全的内部管理制度。（6）具备中国证监会要求的其他条件。

9 单选题 1分

在上海证券交易所集合竞价系统上市交易的公司债券出现（ ），上交所将对其实施风险警示。

Ⅰ.债券最近一次资信评级为AA-级以下（含）

Ⅱ.发行人最近一个会计年度的前一年度经审计的财务报告显示为亏损，且最近一个会计年度业绩预告或更正业绩预告显示为亏损

Ⅲ.发行人发生严重违反法律、行政法规、部门规章或者合同约定的行为，或者被证券监管部门立案调查，严重影响其偿债能力

Ⅳ.发行人生产经营情况发生重大变化，严重影响其偿债能力

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正确答案：D

本题解析：

通过上海证券交易所集中竞价交易系统上市交易的公司债券出现以下情形之一的，上交所可以对其实施风险警示：（1）债券最近一次资信评级为AA-级以下（含）。（2）发行人最近一个会计年度的前一年度经审计的财务报告显示为亏损，且最近一个会计年度业绩预告或更正业绩预告显示为亏损。（3）发行人发生严重违反法律、行政法规、部门规章或者合同约定的行为，或者被证券监管部门立案调查，严重影响其偿债能力。（4）发行人生产经营情况发生重大变化，严重影响其偿债能力。（5）本所认定的其他情形。

10 单选题 1分

有形信托财产包括（ ）。

Ⅰ.股票

Ⅱ.商标权

Ⅲ.土地

Ⅳ.银行存款

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正确答案：A

本题解析：

信托财产既包括有形财产，如股票、债券、物品、土地、房屋和银行存款等，又包括无形财产，如保险单，专利权商标、信誉等，甚至包括一些或然权益(如人死前立下的遗嘱为受益人创造了一种自然权益)。