2021年10月《金融市场基础知识》押题密卷2

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1 单选题 1分

关于公募REITs产品的特征，下列说法正确的有（ ）。

①90%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额

②基金通过基础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权

③基金通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利

④采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的80%

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正确答案：D

本题解析：

考查公募REITs产品的特征。中国证监会于2020年8月发布《公开募集基础设施证券投资基金指引（试行）》，要求公募REITs产品同时符合下列特征：

（1） 80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额；基金通过基础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权。

（2） 基金通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利。

（3） 基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的。

（4） 采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%。

2 单选题 1分

流动性风险应急计划应符合以下（ ）要求。

①合理设定应急计划触发条件

②规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径

③列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间

④充分考虑流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性

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正确答案：D

本题解析：

考查对流动性风险应急计划的认识.流动性风险应急计划应符合以下要求：

（1） 合理设定应急计划触发条件；

（2） 规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径；

（3） 列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，充分考虑流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性。

3 单选题 1分

国际直接投资主要进行的形式有（ ）。

①采取独资企业、合资企业和合作企业等方式在国外建立一个新企业

②收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例

③利润再投资

④利用国际上金融资产的价格波动高拋低吸

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正确答案：A

本题解析：

本题主要考查国际直接投资的形式。国际直接投资是指那些以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动，主要以三种形式进行：一是采取独资企业、合资企业和合作企业等方式在国外建立一个新企业；二是收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例；三是利润再投资。

4 单选题 1分

关于封闭式基金和开放式基金的区别，下列说法正确的有（ ）。

①期限以及发行规模的限制不同

②基金份额交易方式不同

③价格形成方式不同

④激励约束机制与投资策略不同

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正确答案：D

本题解析：

考查封闭式基金与开放式基金的区别。封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：

1. 期限不同

2. 发行规模限制不同

3. 基金份额交易方式不同

4. 价格形成方式不同

5. 激励约束机制与投资策略不同

5 单选题 1分

关于资本的功能说法正确的有（ ）

①为金融机构提供融资，资本是金融机构发放贷款和投资的资金来源之一

②资本可以抵御风险损失，保证公司正常运营，为避免破产提供缓冲余地

③资本显示金融机构的实力和信誉，向债权人和投资者树立信心

④限制业务过度扩张和承担风险，资本是与风险相联系的资产，是金融机构承担风险的底线和边界

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正确答案：D

本题解析：

考查资本充足。资本的功能主要体现在：第一，为金融机构提供融资，资本是金融机构发放贷款和投资的资金来源之一；第二，资本可以抵御风险损失，保证公司正常运营，为避免破产提供缓冲余地；第三，资本显示金融机构的实力和信誉，向债权人和投资者树立信心；第四，限制业务过度扩张和承担风险，资本是与风险相联系的资产，是金融机构承担风险的底线和边界；第五，维持金融体系的稳定，监管当局通过规定法定资本比率来约束和控制金融机构过度业务扩张和风险承担，进而维护金融体系的稳定。

6 单选题 1分

2008年之前，做市商在纽交所被称为专家，专家的职能具体包括（ ）。

①竞价的组织者②经纪人职能

③稳定市场职能④做市商职能

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正确答案：D

本题解析：

本题主要考查做市商职能。2008年之前，做市商在纽交所被称为专家（Specialists）。专家的责任是维护一个公平、竞争、有序和有效的股票交易市场，具体包括四项职能：一是竞价的组织者。每日开市或停市后恢复交易，由专家组织集合竞价，随后负责组织股票的连续竞价，不断地显示最佳的买卖盘价格，维持股票的双向报价。二是经纪人职能。专家是所有通过电子下单系统送达的买卖订单的代理，同时也可接受大厅经纪人提交的买卖订单。三是稳定市场职能。维系股票市场的有序性，防止价格出现大幅震荡。四是做市商职能。维护股票订单簿，以保证股票报价更新和市场流动性。在这个过程中，专家需要浏览所有流入交易所内的订单，了解委托数量、价格、委托方等一系列信息，具有“优先看单权”。

7 单选题 1分

证券服务机构包括（ ）。

①会计师事务所

②律师事务所

③从事资产评估、资信评级、财务顾问的证券服务机构

④从事信息技术系统服务的证券服务机构

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正确答案：A

本题解析：

证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，包括会计师事务所、律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构。

8 单选题 1分

以下属于伦敦外汇市场特点的有（ ）。

①以外币交易为主②以非居民交易为主

③以金融机构批发性交易为主④以外汇衍生品交易为主

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正确答案：D

本题解析：

本题主要考查伦敦外汇市场特点。伦敦外汇市场有以下几个特点：

1. 以外币交易为主

2. 以非居民交易为主

3. 以金融机构批发性交易为主

4. 以外汇衍生品交易为主

5.交易时段桥接美洲和亚太市场

9 单选题 1分

在中国香港，基础货币的组成部分包括（ ）。

①已发行负债证明书和由政府发行的纸币及硬币

②挂牌银行在香港金融管理局的结算账户结余总额

③未偿还外汇基金票据和债权总额

④已偿还外汇基金票据和债权总额

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正确答案：A

本题解析：

本题主要考查中国香港金融市场相关知识。在中国香港，基础货币的组成部分包括：已发行负债证明书和由政府发行的纸币及硬币、挂牌银行在香港金融管理局的结算账户结余总额、未偿还外汇基金票据和债权总额。

10 单选题 1分

下列关于证券公司经营融资融券业务的说法正确的是（ ）。

①证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户、客户信用交易担保资金账户

②证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

③证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户

④证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

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正确答案：B

本题解析：

证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户、客户信用交易担保资金账户。