2021年10月《金融市场基础知识》押题密卷2

下列（ ）股票的持有人能够优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产（ ）。

委托受理的手续和过程包括（ ）。

①委托承接

②委托受理

③委托执行

④委托撤销

期限在1年以上的资金的跨国流动是（ ）。

间接融资的特点有（ ）。①间接性

②融资的相对集中性

③融资信誉有较大的差异性

④可逆性

按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于中证500、上证50股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额均为（ ）手。

我国政策性银行不包括（ ）。

我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按（ ）支付。

全国社保基金境外投资限于下列（ ）投资。

①银行存款

②外国政府债券

③基金

④股票

⑤银行票据

国际信贷主要包括（ ）。

①政府信贷

②国际金融机构贷款

③政府债券

④出口信贷

按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近（ ）个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。

（ ）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等，具有下列特征（ ）

①要求更高的初始净投资

②其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动

③不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资

④在未来某一日期结算

储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处有（ ）。

①申请购买手续不同

②债权记录方式不同

③付息方式不同

④到期兑付方式不同

在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（ ），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。

商业银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（ ）。

债券按发行主体分类，可以分为（ ）。

下列对于风险规避的说法中，正确的是（ ）。

①风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露

②风险规避策略的应用对象往往是金融机构不擅长承担和管理的非目标风险、超过金融机构资本金承受范围的过度风险和不具有适当风险溢价的不当风险

③在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现

④对于不擅长因而不愿意承担的风险，金融机构设立非常有限的风险忍耐度，从而决定了对该类风险非常有限的经济资本配置，迫使业务部门降低对该业务的风险暴露，甚至完全退出该业务领域

按基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为（ ）。

利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的（ ）。

债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括（ ）。

按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，私募基金子公司甲及其下设基金管理机构乙的做法正确的是（ ）。

某结构化金融衍生产品保证本金不会损失。这属于（ ）。

下列关于嵌入式衍生工具特征的说法中，错误的是（ ）。

（ ）是指发行公司在发行可转换债券后，由于公司的送股、配股、增发股票、分立、合并、拆细及其他原因导致发行入股份发生变动，引起公司股票名义价格下降时而对转换价格所进行的必要调整。

股票是一种（ ）风险的金融产品。

以下（ ）属于信用类衍生品。

关于基金资产估值中需要考虑的因素，下列说法错误的是（ ）。

以下不属于2018年4月11日在博鳌亚洲论坛分论坛上提出的推进金融业对外开放“三大原则”的是（ ）。

除了（ ）以外，其他持有者不具有股东资格。

期权价格变化为0.05,期权标的证券价格变化0.05,Gamma=（ ）。

下面关于公司债券的说法错误的是（ ）。

关于证券投资基金与股票、债券的区别下列说法正确的是（ ）。

企业发行短期融资券应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在（ ）注册。

下列关于商业银行柜台市场的二级托管体制的说法错误的是（ ）。

下列关于可转换公司债券的说法中正确是（ ）。

下面关于机构投资者的说法正确的是（ ）。

（ ）是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

表示合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。

下列关于人民币债券发行的说法中错误的是（ ）。

（ ）是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东。

关于开放式基金的认购、赎回，下列说法错误的是（ ）。

我国开放式基金于（ ）估值，并于（ ）公告份额净值。

下面关于风险的相关描述，说法不正确的是（ ）

（ ）是指商业银行通过营业网点（含电子银行系统）与投资人进行债券买卖，并办理相关托管与结算等业务的市场。

关于交易所交易基金（ETF），下列选项错误的是（ ）。

无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份，具体不包括（ ）。

在现行多种价格的公开招标方式下，每个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投标情况确定的发售价格是有差异的。如果按发售价格向投资者销售国债，承销商就可能发生亏损，因此，在现行公开招标方式下，国债的销售价格是（ ）。

中国银行保险监督管理委员会成立时间是（ ）年。

下列关于商业银行次级债务说法错误的是（ ）。

（ ）是指国际开发机构依法在中国境内发行的、约定在一定期限内还本付息的、以人民币计价的债券。

关于封闭式基金的交易，以下说法正确的有（ ）。

债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的四个基本要素包括（ ）。

丙公司是一家大型国有石油公司，2018年3月，该公司投资1亿元入股甲公司，甲公司为国家扶持的专项高科技公司，成长迅速，则该丙公司的股份为（ ）。

关于契约型基金和公司型基金，下列说法正确的是（ ）。

下列不属于传统信用风险评估方法的是（ ）。

按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（ ）。

关于我国金融市场的发展现状的说法正确的有（ ）。

①我国已经逐渐形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的，具有交易场所多层次、交易品种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系

②我国债券交易市场分为场外市场和场内市场。场外市场包括银行间市场和银行柜台市场，前者的市场参与者限定为机构，属于场外债券批发市场；后者参与者限定为个人，属于场外债券零售市场

③期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、期货交易所、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系

④中国黄金市场目前初步形成了以上海黄金交易所黄金现货为主体，上海期货交易所黄金期货、商业银行柜台黄金产品共同组成的，层次分明且各有侧重的多元市场体系

关于不列入基金管理过程中发生费用的项目，下列说法中正确的有（ ）。

①基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失

②基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用

③基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用

可转债的转换价格在以下（ ）情况下可以进行调整。

①当公司发生派送股票股利、转增股本、增发新股或配股、派送现金股利等情况（不包括因可转债转股而增加的股本）

②当公司发生股份回购、合并、分立或任何其他情形使公司股份类别、数量或股东权益发生变化从而可能影响可转债持有人的债权利益或转股衍生权益时

③在可转债存续期间，当公司股票在任意连续30个交易日中有15个交易日的收盘价低于当期转股价格一定比例（80%~85%）时

目前我国发行的普通国债有（ ）。

①记账式国债

②储蓄国债（凭证式）

③储蓄国债（电子式）

④特别国债

（ ），是指发行人向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票累计超过（ ）人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内或法律、行政法规规定的其他发行行为。

①公开发行股票②非公开发行股票

③200人④100人

风险限额管理有（ ）等环节。

①风险限额设定②风险限额设定监测

③超限额处理④全面风险计量

根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是（ ）。

①航空航天保险②变额年金

③分红型保险④投资连结型保险

国际经济环境因素作为影响我国金融市场运行的主要因素，内容包括（ ）。

①汇率和国际资本流动

②经济全球化

③世界货币制度影响

④放松管制和加强管制两种经济哲学的交替

行业分析因素，行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有（ ）。

①行业或产业竞争结构②行业可持续性

③抗外部冲击的能力④监管及税收待遇

⑤劳资关系⑥财务与融资问题

⑦行业估值水平

关于基金运作过程中涉及的费用，下列说法正确的有（ ）。

①在基金运作过程中涉及的费用包括基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用和基金管理过程中发生的费用

②基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用不参与基金的会计核算

③基金管理过程中发生的费用需要直接从基金资产中列支

④需要直接从基金资产中列支

基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会（ ）的行为。

①提交募集申请文件②募集基金

③发售基金份额

企业年金基金按照规定可以直接投资于（ ）。

①国债②权证

③金融债④股票基金

下列（ ）是境外主要股票市场的股票价格指数。

①道.琼斯工业股价平均数②标准普尔500指数

③纳斯达克指数④金融时报证券交易所指数

⑤日经平均股价指数

按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行不可以提供的业务有（ ）。

①向个人客户提供综合理财服务

②向所有客户销售理财计划

③接受客户的委托与授权

④按照自己的投资计划与方式进行投资和资产管理

中华人民共和国境内的商业银行及授权分行、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、农村信用社、证券公司、基金管理公司及其管理的各类基金、保险公司、外资金融机构以及经金融监管当局批准可投资于债券资产的其他金融机构均可在（ ）按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。

①中央结算公司②上海清算所

③中国结算公司④证券交易所

按照我国《证券法》规定，证券交易必须实行的原则是（ ）。

①公正②平等

③公开④公平

根据中国证监会于2020年8月发布《公开募集基础设施证券投资基金指引（试行）》，要求公募REITs产品同时符合下列（ ）特征。

①80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额；基金通过基础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权；

②基金通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利

③基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的

④采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%

股票价格指数的编制方法主要包括（ ）。

①算数平均法②几何平均法

③加权平均法④移动平均法

根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（ ）。

①最近五年连续盈利②具有良好的公司治理机制

③最近两年没有重大违法、违规行为④核心资本充足率不低于4%

募集机构不得通过下列（ ）媒介渠道推介私募基金。

①公开出版资料②户外广告

③海报④电视、电影等

经常采用的货币政策中介目标包括（ ）。

①长期利率②银行准备金

③银行信贷规模④货币供应量

下列不符合《证券公司另类投资子公司管理规范》的是（ ）。

①甲证券公司设立2家另类子公司

②乙证券公司未做到内控有力，设立1家另类子公司

③丙证券公司采用股份代持方式与其他投资者共同出资设立丨家另类子公司

④丁证券公司以自有资金全资设立1家另类子公司

下列关于非公开发行债券的说法，正确的有（ ）。

①非公开发行的公司债券应当向专业投资者发行

②非公开发行公司债券不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式

③非公开发行公司债券，每次发行对象不得超过200人

④非公开发行公司债券，承销机构或自行销售的发行人应当在每次发行完成后5个工作日内向中国证券业协会报备

我国对申请合格境外投资者资格所应具备的条件包括（ ）。

①财务稳健，资信良好，具备证券期货投资经验

②境内投资业务主要负责人员符合申请人所在境外国家或者地区有关从业资格的要求（如有）

③治理结构、内部控制和合规管理制度健全有效，按照规定指定督察员负责对申请人境内投资行为的合法合规性进行监督

④经营行为规范，近3年或者自成立以来未受到监管机构的重大处罚

基金合同的主要披露事项包括（ ）。

①募集基金的目的和名称②基金运作方式

③基金份额发售日期④基金份额持有人

技术分析法主要有（ ）。

①K线理论②切线理论

③形态理论④技术指标理论

⑤波浪理论⑥循环周期理论

国外主要股票市场的股票价格指数有（ ）。

①道.琼斯工业股价平均数②标准普尔500指数

③纳斯达克指数④金融时报证券交易所指数

⑤日经平均股价指数

竞争力分析的侧重点各不相同，但通常包括（ ）。

①市场占有情况②产品线完整程度

③创新能力④财务健全性

私募基金管理人应当在名称中注明（ ）字样。

①私募基金②私募基金管理

③创业投资

为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券

市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为作出了禁止性规定，包括以下（ ）情形。

①禁止对基金的证券投资业绩进行预测

②禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字

③禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

④禁止违规承诺收益或者承担损失

上交所和深交所于2020年12月31日《上海证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所股票上市规则》发布的目的是（ ）。

①进一步完善退市标准②简化退市程序

③加大退市监管力度④保护投资者权益

⑤落实新《证券法》关于退市的规定

我国基金的监管目标有（ ）。

①保护投资人及相关当事人的合法权益

②规范基金活动，保证市场的公平、效率和透明

③降低系统风险

④推动基金业发展

下列关于证券公司经营融资融券业务的说法正确的是（ ）。

①证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户、客户信用交易担保资金账户

②证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

③证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户

④证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

在中国香港，基础货币的组成部分包括（ ）。

①已发行负债证明书和由政府发行的纸币及硬币

②挂牌银行在香港金融管理局的结算账户结余总额

③未偿还外汇基金票据和债权总额

④已偿还外汇基金票据和债权总额

以下属于伦敦外汇市场特点的有（ ）。

①以外币交易为主②以非居民交易为主

③以金融机构批发性交易为主④以外汇衍生品交易为主

证券服务机构包括（ ）。

①会计师事务所

②律师事务所

③从事资产评估、资信评级、财务顾问的证券服务机构

④从事信息技术系统服务的证券服务机构

2008年之前，做市商在纽交所被称为专家，专家的职能具体包括（ ）。

①竞价的组织者②经纪人职能

③稳定市场职能④做市商职能

关于资本的功能说法正确的有（ ）

①为金融机构提供融资，资本是金融机构发放贷款和投资的资金来源之一

②资本可以抵御风险损失，保证公司正常运营，为避免破产提供缓冲余地

③资本显示金融机构的实力和信誉，向债权人和投资者树立信心

④限制业务过度扩张和承担风险，资本是与风险相联系的资产，是金融机构承担风险的底线和边界

关于封闭式基金和开放式基金的区别，下列说法正确的有（ ）。

①期限以及发行规模的限制不同

②基金份额交易方式不同

③价格形成方式不同

④激励约束机制与投资策略不同

国际直接投资主要进行的形式有（ ）。

①采取独资企业、合资企业和合作企业等方式在国外建立一个新企业

②收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例

③利润再投资

④利用国际上金融资产的价格波动高拋低吸

流动性风险应急计划应符合以下（ ）要求。

①合理设定应急计划触发条件

②规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径

③列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间

④充分考虑流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性

关于公募REITs产品的特征，下列说法正确的有（ ）。

①90%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额

②基金通过基础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权

③基金通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利

④采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的80%