2021年07月《金融市场基础知识》押题密卷3

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1 单选题 1分

我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按（　　）支付。

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正确答案：B

本题解析：

考我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付

2 单选题 1分

证券公司进行压力测试应当遵循以下原则（　　）。

①全面性原则

②实践性原则

③审慎性原则

④前瞻性原则

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正确答案：A

本题解析：

证券公司进行压力测试应当遵循以下原则：

1.全面性原则

2.实践性原则

3.?审慎性原则

4.前瞻性原则

3 单选题 1分

关于金融互换交易，下列说法正确的是（　　）。

①互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易

②目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种

③互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构，从而规避相应的风险

④中国证券业协会于2010年底启动了股票收益互换业务试点工作

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正确答案：B

本题解析：

考查金融互换交易相关知识。选项①正确，金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。

选项②正确，目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生品交易品种。

选项③正确，互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构（比如利率或汇率结构），从而规避相应的风险。

选项④错误，中国证券业协会于2012年底启动了股票收益互换业务试点工作。故选①②③正确

4 单选题 1分

非公开发行股票向特定对象发行股票，其特定对象包括（　　）。

①公司控股股东

②实际控制人

③证券投资基金

④公司董事

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正确答案：D

本题解析：

非公开发行股票，也称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业；与公司业务有关的企业、往来银行；证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构；公司董事、员工等。

5 单选题 1分

下列选项中，属于基金交易费的是（　　）。

①证管费

②印花税

③开户费

④经手费

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正确答案：C

本题解析：

基金交易费指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。

6 单选题 1分

关于公司债券，下面说法正确的是（　　）。

①非公开发行公司债券，可以申请在证券交易场所、证券公司柜台转让。

②非公开发行的公司债券应当向专业投资者发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式，每次发行对象不得超过200人。

③非公开发行的公司债券仅限于在专业投资者范围内转让。转让后，持有同次发行债券的投资者合计不得超过100人。

④承销机构或自行销售的发行人应当在每次发行完成后5个工作日内向中国证券业协会报备。

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正确答案：D

本题解析：

考查非公开发行公司债券的发行相关内容。非公开发行公司债券的特殊安排。除了公开发行公司债券，也可以采用非公开方式发行公司债券

（1）非公开发行的公司债券应当向专业投资者发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式，每次发行对象不得超过200人。

（2）承销机构应当按照中国证监会、证券自律组织规定的投资者适当性制度，了解和评估投资者对非公开发行公司债券的风险识别和承担能力，确认参与非公开发行公司债券认购的投资者为专业投资者，并充分揭示风险。

（3）非公开发行公司债券，承销机构或自行销售的发行人应当在每次发行完成后5个工作日内向中国证券业协会报备。

（4）非公开发行公司债券，可以申请在证券交易场所、证券公司柜台转让。非公开发行公司债券并在证券交易场所转让的，应当遵守证券交易场所制定的业务规则，并经证券交易场所同意。非公开发行公司债券并在证券公司柜台转让的，应当符合中国证监会的相关规定。非公开发行的公司债券仅限于在专业投资者范围内转让。转让后，持有同次发行债券的投资者合计不得超过200人。

7 单选题 1分

下列属于信用风险构成要素的是（　　）。

①违约概率

②违约损失率

③违约风险暴露

④交易对手信用风险

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正确答案：A

本题解析：

考查信用风险构成要素。尽管现代信用风险概念已经从单纯的违约风险发展到包括信用等级变化的更加全面的信用风险，但在信用风险分析中，违约依然是最为重要的信用事件，对信用风险的描述和量化仍然是以违约为中心，主要包括违约概率、违约损失率和违约时的风险暴等。

8 单选题 1分

以下属于风险应对的是（　　）。

①风险偏好管理

②风险定价与拨备

③风险限额

④风险缓释

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正确答案：A

本题解析：

考查风险应对的措施。

9 单选题 1分

证券交易所实行（　　）原则，并对证券交易进行严格管理。

①公平

②公开

③有序

④公正

⑤透明

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正确答案：B

本题解析：

考查证券交易所的特征。证券交易所实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易进行严格管理。

10 单选题 1分

国际经验表明，增强经济金融结构弹性的重要举措之一是保持一个平衡，这个平衡是（　　）。

①直接融资

②间接融资

③银行贷款

④民间融资

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正确答案：A

本题解析：

国际经验表明，直接融资和间接融资平衡发展是增强经济金融结构弹性的重要举措。