2021年04月《金融市场基础知识》押题密卷6

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1 单选题 1分

关于公司债券，下面说法正确的是（ ）。

①非公开发行公司债券，可以申请在证券交易场所、证券公司柜台转让。

②非公开发行的公司债券应当向专业投资者发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式，每次发行对象不得超过200人。

③非公开发行的公司债券仅限于在专业投资者范围内转让。转让后，持有同次发行债券的投资者合计不得超过100人。

④承销机构或自行销售的发行人应当在每次发行完成后5个工作日内向中国证券业协会报备。

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正确答案：D

本题解析：

考查非公开发行公司债券的发行相关内容。非公开发行公司债券的特殊安排。除了公开发行公司债券，也可以采用非公开方式发行公司债券

（1） 非公开发行的公司债券应当向专业投资者发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式，每次发行对象不得超过200人。

（2） 承销机构应当按照中国证监会、证券自律组织规定的投资者适当性制度，了解和评估投资者对非公开发行公司债券的风险识别和承担能力，确认参与非公开发行公司债券认购的投资者为专业投资者，并充分揭示风险。

（3） 非公开发行公司债券，承销机构或自行销售的发行人应当在每次发行完成后5个工作日内向中国证券业协会报备。

（4） 非公开发行公司债券，可以申请在证券交易场所、证券公司柜台转让。非公开发行公司债券并在证券交易场所转让的，应当遵守证券交易场所制定的业务规则，并经证券交易场所同意。非公开发行公司债券并在证券公司柜台转让的，应当符合中国证监会的相关规定。非公开发行的公司债券仅限于在专业投资者范围内转让。转让后，持有同次发行债券的投资者合计不得超过200人。

2 单选题 1分

金融机构对风险的承担受限制于（ ）。

①金融机构本身的管理专长

②金融机构承担风险的能力

③风险与收益的匹配状况

④金融市场的系统性风险

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正确答案：A

本题解析：

考查以风险换收益不意味着无限制的承担风险。

3 单选题 1分

下列对于风险规避的说法中，正确的是（ ）。

①风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露

②风险规避策略的应用对象往往是金融机构不擅长承担和管理的非目标风险、超过金融机构资本金承受范围的过度风险和不具有适当风险溢价的不当风险

③在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现

④对于不擅长因而不愿意承担的风险，金融机构设立非常有限的风险忍耐度，从而决定了对该类风险非常有限的经济资本配置，迫使业务部门降低对该业务的风险暴露，甚至完全退出该业务领域

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正确答案：D

本题解析：

考查对风险规避的认识。风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露。风险规避策略的应用对象往往是金融机构不擅长承担和管理的非目标风险、超过金融机构资本金承受范围的过度风险和不具有适当风险溢价的不当风险。在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现。经济资本配置过程首先将金融机构全部业务面临的风险进行量化，然后依据董事会所确定的风险战略和风险偏好（RiskAppetite）确定经济资本分配，最终表现为信用限额和交易限额等各种业务限额。对于不擅长因而不愿意承担的风险，金融机构设立非常有限的风险忍耐度，从而决定了对该类风险非常有限的经济资本配置，迫使业务部门降低对该业务的风险暴露，甚至完全退出该业务领域。

4 单选题 1分

在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（ ）。

①基金当事人

②基金服务机构

③基金的监管机构和自律组织

④其他机构

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正确答案：A

本题解析：

考查基金市场参与主体，分为三大类，即基金当事人、基金市场服务机构和基金的监管机构和自律组织。

5 单选题 1分

国家股从资金来源上主要有（ ）。

①财政部门的预算拨款补助

②现有国企改组股份公司时所拥有的净资产

③代表国家投资的政府部门进行的投资

④代表国家投资的投资公司进行的投资

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正确答案：C

本题解析：

考查国家股的资金来源。国家股从资金来源上看，主要有以下三个方面：

第一，现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。

第二，现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资。

第三，经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。如以国有资产折价人股的，须按国务院及国有资产管理部门的有关规定办理资产评估、确认、验证等手续。

6 单选题 1分

下面关于风险的相关描述，说法正确的是（ ）。

①操作风险只可能带来损失，不能够带来收益

②对操作的风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险

③声誉风险一般是受其他风险影响而产生的次生风险，很难确认和计量

④市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等

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正确答案：D

本题解析：

考查风险的相关描述。与信用风险、市场风险不同，操作风险一般为下侧风险，只可能带来损失，不能够带来收益，因此，对操作风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险。

7 单选题 1分

基金资产估值需考虑以下哪些因素（ ）。

①估值频率

②交易价格的公允性

③估值方法的一致性

④估值方法的公开性

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正确答案：A

本题解析：

考查基金资产估值需考虑的因素。1.估值频率2.交易价格的公允性3.估值方法的一致性及公开性，选A.

8 单选题 1分

下面对证券交易的描述正确的是（ ）。

①证券交易所是我国证券自律管理机构

②证券交易所是整个证券市场的核心

③证券交易所本身可以进行证券买卖

④证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统

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正确答案：B

本题解析：

考查证券交易所定义。按照《证券法》第一百零三条规定，“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。”证券交易所本身不进行买卖证券。

9 单选题 1分

下列关于金融期货与金融期权的区别的说法正确的有（ ）。

①基础资产不同

②履约保证不同

③现金流转不同

④套期保值的作用与效果不同

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正确答案：A

本题解析：

考查金融期货与金融期权的区别。除上述选项外，还包括交易者权利与义务的对称性不同、盈亏特点不同。

10 单选题 1分

中华人民共和国金融行业标准（JR/T0030.2-2006）《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》对信用评级程序做出（ ）的规定。

①评级准备；实地调查

②初评阶段；评定等级

③结果反馈与复评；结果发布

④文件存档；跟踪评级

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正确答案：D

本题解析：

考查债券信用评级的程序。评级业务程序一般包括评级准备、尽职调査、报告撰写、报告审核、等级评定、评级结果反馈与复评、评级结果公布、资料存档和跟踪评级等环节。