2021年04月《金融市场基础知识》押题密卷6

下列（ ）时间点，不能进行科创板连续竞价。

股票投资的主要分析方法包括（ ）。

①基本分析法

②定性分析法

③技术分析法

④量化分析法

政府债券的特征包括（ ）。

①安全性高

②流通性强

③收益稳定

④免税待遇

下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是（ ）。

在我国，中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。目前可以申请从事基金代理销售的机构包括（ ）。

①商业银行

②证券公司

③保险公司

④证券投资咨询公司

我国证券市场监管体系包括（ ）。

①国务院证券监督管理机构

②证券投资者保护基金

③证券登记结算公司

④行业协会

股票以高于面值的价格发行，被称为（ ）。

下列选项中，属于基金交易费的是（ ）。

①证管费

②印花税

③开户费

④经手费

定向资产管理业务的特点有（ ）

①证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

②具体的投资方向在资产管理合同中约定

③必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

④建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括（ ）。

①影子银行

②负债管理行业

③互联网金融

④金融控股公司

下面关于风险对冲，说法正确的是（ ）。

①套期保值是常见的风险对冲工具

②风险对冲对管理系统性风险和非系统性风险都有效

③为了防范和化解非系统性风险，人们需要借助于金融衍生工具进行风险对冲

④风险对冲是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体

将金融市场划分为现货市场和衍生品市场的标准是（ ）。

私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（ ）。

经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，（ ）。

①守住不发生非系统性金融风险的底线，宏观和微观管控结合

②健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板

③深化金融监管体制改革

④管控好金融的高杠杆率和流动性风险

金融期货的基本功能包括（ ）。

①套期保值功能

②价格发现功能

③投机功能

④套利功能

基金运作可分为（ ）三大部分。

①基金的市场营销

②基金的信息披露

③基金的投资管理

④基金的后台管理

储蓄国债（电子式）与记账式国债都以电子记账方式记录债权，二者不同之处在于（ ）。

①发行对象不同

②发行利率确定机制不同

③流通或变现方式不同

④到期兑付方式不同

证券公司目前可以发行的债券品种包括（ ）。

①证券公司普通债券

②证券公司短期融资券

③证券公司次级债券

④证券公司次级债务

以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（ ）

（ ）是金融机构的核心竞争力。

非证券金融市场包括（ ）。

①信托市场

②股权投资市场

③保险市场

④债券市场

纽约证券交易所交易制度模式的特征包括（ ）。

①指定做市商制度

②场内经纪商制度

③场外经纪商制度

④补充流动性提供商制度

金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。这体现了金融衍生工具基本特征中的（ ）。

信用违约互换（CDS）的危险来自（ ）。

①具有较高的杠杆性

②信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具

③场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易

④期货价格与未来的现货价格之间可能存在一定的偏离

甲是投资者，试图投资资产证券化产品。对于甲来说，资产证券化的优势在于（ ）。

按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以（ ）偿还。

基金募集申请需要提交的主要文件包括（ ）。

①申请募集基金的申请报告

②基金合同草案

③招募说明书

④法律意见书

对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（ ）。

国际经验表明，增强经济金融结构弹性的重要举措之一是保持一个平衡，这个平衡是（ ）。

①直接融资

②间接融资

③银行贷款

④民间融资

相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是（ ）。

证券市场中介机构是指（ ）。

下面关于中国证券业协会的表述正确的有（ ）。

①中国证券业协会正式成立于1991年8月28日

②具有独立法人地位、由经营证券业务的证券公司自愿组成

③是非营利性社会团体法人，是证券业的自律组织

④采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会

⑤中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案

《证券期货投资者适当性管理办法》对代销机构的适当性管理方面进行了统一的要求，代销机构必须符合三个方面要求才能够代销相关产品，不包括（ ）。

证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有（ ）名。开展IB业务的营业部至少有（ ）名具有期货从业人员资格的业务人员。

在融资融券交易中，投资者向证券公司提交的保证金可以是（ ）。

①现金②证券

③商业汇票

操作风险损失数据收集主要基于（ ）等几个方面。

①内部损失数据②外部损失数据。

③情景分析④业务环境和内部控制因素

金融机构应当制订应急计划，确保能够及时应对和处理紧急或危机情况。应急计划的目标是（ ）。

股票、债券等属于（ ）。

上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（ ）纳入证券投资者保护基金。

科技发展对金融市场运行有重大意义，下面关于影响我国金融市场运行的技术因素的说法正确的是（ ）。

①信息技术为金融创新提供了活力

②金融机构透明性和监管方式的增强有赖于信息技术在信息披露方面的运用

③信息技术是金融市场发展的最根本原因

④信息技术的广泛应用促使全球统一金融市场的形成，国际金融市场和国内金融市场界限日益清晰

基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%—1.5%,货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（ ）以下。

下面有关证券交易所总经理的表述错误的是（ ）。

下列关于金融债券的说法，有误的是（ ）。

在风险管理中，风险识别的主要内容包（ ）。

我国金融衍生品市场按资产类别划分主要包括利率类衍生品、（ ）、货币类衍生品、信用类衍生品。

按照市场功能的不同，资本市场可分为（ ）。

金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：最近（ ）平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。

企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（ ）。

经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存入银行，李某上述行为体现的是股票的（ ）特征。

以下说法不正确的是（ ）。

按照《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金投资范围不包括（ ）。

首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（ ）

证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（ ）。

首次公开发行股票采用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得（ ）。

关于公司债券募集资金投向错误的是（ ）。

证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（ ）。

债券按发行主体分类，可以分为（ ）。

合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通（ ）形式募集一定额度的人民币资金。

企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（ ）。

下面对机构投资者描述错误的是（ ）。

参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与上海证券交易所市场证券的买卖，这种制度被称为（ ）。

股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整，这是股票分析方法中（ ）的看法。

从市场层面衡量流动性风险的指标不包括（ ）。

以下（ ）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。

如果期望尾损失与VaR值的差越大，说明该组合（或证券）损益分布的肥尾性越（ ），风险在相同的VaR水平上更（ ）。

下列关于政府债券的性质，说法有误的是（ ）。

按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错误的是（ ）。

关于风险管理，人们在生活与工作中呈现出两种具有明显差异甚至对立的语言体系，以下不属于风险专业语言的是（ ）。

（ ）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。

关于证券公司中间介绍业务的说法错误的是（ ）。

下列关于股票的说法错误的是（ ）。

《创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》明确了发行上市审核和注册程序，规定深交所审核期限为（ ），中国证监会注册期限为（ ）。

基金的募集一般要经过（ ）步骤。

①申请

②注册

③发售

④基金合同生效

债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的基本要素包括（ ）。

①债券的票面价值

②债券的到期期限

③债券的票面利率

④债券发行者名称

下列属于信用风险构成要素的是（ ）。

①违约概率

②违约损失率

③违约风险暴露

④交易对手信用风险

证券公司在进行压力测试时，应当遵循以下原则（ ）。

①全面性原则

②实践性原则

③审慎性原则

④前瞻性原则

除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经

营集合资产管理计划不得有下列（ ）行为。

①购买不动产②购买政府债券

③购买实物商品④购买房地产抵押按揭

按照我国《证券法》的规定，证券交易必须实行的原则是（ ）。

①公正

②平等

③公开

④公平

托管银行的主要职责包括（ ）。

①保管ADR所代表的基础证券

②向ADR持有者提供基础证券发行人及ADR的市场信息，解答投资者的询问

③根据存券银行的指令领取红利或利息

④向存券银行提供当地市场信息

我国证券市场的监管目标是（ ）。

①保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构

②根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应

③防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序

④运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用

国际长期投资主要包括（ ）。

①国际信贷

②国际直接投资

③国际间接投资

④贸易资金的流动

根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合下列条件（ ）。

①发行后股本总额不低于人民币3000万元

②发行后股本总额不低于人民币2000万元

③首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币3亿元的，首次公开发行股份的比例为5%以上

④首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上

可转换债券的发行条件包括（ ）。

①最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据

②本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的40%

③最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

④组织机构健全、运行良好、盈利能力具有可持续性、上市公司的财务状况良好

关于股权类期货，下列说法正确的有（ ）。

①股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的

②事实上，股票期货均实行现金交割，买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以价差，盈亏以现金方式进行交割

③所有上市交易的股票均有期货交易

④股票组合的期货是金融期货中最新的一类，是以标准化的股票组合为基础资产的金融期货

2018年7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，其进行基本面分析时，应考虑的主要宏观经济变量包括（ ）。

①国内生产总值

②经济周期

③财政政策

④国际资本流动

对于监事会会议表述正确的有（ ）。

①监事会会议由监事长负责召集和主持

②监事会至少每年召开一次

③监事长、1/3以上监事可以提议召开临时监事会会议

④监事会决议应当经2/3以上的监事通过

⑤监事会决议应当在会议结束后2个工作日向中国证监会报告

中国香港的金融监管机构包括（ ）。

①香港金融管理局

②中国香港政府

③证券及期货事务监察委员会

④保险业监理处

中期国债是指偿还期限在（ ）以上、（ ）以下的国债。

①1年

②5年

③1年或1年

④10年（包括10年）

影响金融市场运行的主要宏观经济变量包括（ ）。

①国内生产总值

②经济周期

③通货膨胀与利率

④汇率和国际资本流动

采用几何平均法编制股票价格指数的有（ ）。

①伦敦金融时报指数

②沪深300指数

③美国价值线指数

④道琼斯指数

中华人民共和国金融行业标准（JR/T0030.2-2006）《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》对信用评级程序做出（ ）的规定。

①评级准备；实地调查

②初评阶段；评定等级

③结果反馈与复评；结果发布

④文件存档；跟踪评级

下列关于金融期货与金融期权的区别的说法正确的有（ ）。

①基础资产不同

②履约保证不同

③现金流转不同

④套期保值的作用与效果不同

下面对证券交易的描述正确的是（ ）。

①证券交易所是我国证券自律管理机构

②证券交易所是整个证券市场的核心

③证券交易所本身可以进行证券买卖

④证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统

基金资产估值需考虑以下哪些因素（ ）。

①估值频率

②交易价格的公允性

③估值方法的一致性

④估值方法的公开性

下面关于风险的相关描述，说法正确的是（ ）。

①操作风险只可能带来损失，不能够带来收益

②对操作的风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险

③声誉风险一般是受其他风险影响而产生的次生风险，很难确认和计量

④市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等

国家股从资金来源上主要有（ ）。

①财政部门的预算拨款补助

②现有国企改组股份公司时所拥有的净资产

③代表国家投资的政府部门进行的投资

④代表国家投资的投资公司进行的投资

在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（ ）。

①基金当事人

②基金服务机构

③基金的监管机构和自律组织

④其他机构

下列对于风险规避的说法中，正确的是（ ）。

①风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露

②风险规避策略的应用对象往往是金融机构不擅长承担和管理的非目标风险、超过金融机构资本金承受范围的过度风险和不具有适当风险溢价的不当风险

③在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现

④对于不擅长因而不愿意承担的风险，金融机构设立非常有限的风险忍耐度，从而决定了对该类风险非常有限的经济资本配置，迫使业务部门降低对该业务的风险暴露，甚至完全退出该业务领域

金融机构对风险的承担受限制于（ ）。

①金融机构本身的管理专长

②金融机构承担风险的能力

③风险与收益的匹配状况

④金融市场的系统性风险

关于公司债券，下面说法正确的是（ ）。

①非公开发行公司债券，可以申请在证券交易场所、证券公司柜台转让。

②非公开发行的公司债券应当向专业投资者发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式，每次发行对象不得超过200人。

③非公开发行的公司债券仅限于在专业投资者范围内转让。转让后，持有同次发行债券的投资者合计不得超过100人。

④承销机构或自行销售的发行人应当在每次发行完成后5个工作日内向中国证券业协会报备。