2021年04月《金融市场基础知识》押题密卷3

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1 单选题 1分

关于利率期货下列说法正确的有（ ）。

①利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般是反向关系

②以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种

③在国债期货暂停交易18年之后，中国金融期货交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期国债期货合约

④常见的参考利率包括国债利率、伦敦银行间同业拆放利率、香港银行间同业拆放利率、联邦基金利率等

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正确答案：A

本题解析：

按基础工具划分，金融期货主要有三种类型..外汇期货、利率期货、股权类期货。本题主要考查利率期货相关知识。

2 单选题 1分

上市公司发生下列（ ）情形，应当被强制退市。

①公司股本总额超过4亿元，上市公司社会公众持股比例不足10%，且在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件

②上市公司连续10个交易日（不含停牌交易日）每日股票收盘价均低于股票面值

③上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大错报

④法定期限届满后，上市公司在证券交易所规定的期限内未能披露半年度报告

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正确答案：D

本题解析：

考查上市公司发生被强制退市的情形。上市公司连续20个交易日（不含停牌交易日）每日股票收盘价均低于股票面值，会被强制退市。

3 单选题 1分

按照《商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（ ）。

①从事信托投资业务

②从事证券经营业务

③向非自用不动产投资

④向非银行金融机构和企业投资

⑤利用自有资金买卖债券

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正确答案：A

本题解析：

考查银行业金融机构相关知识。按照《商业银行法》的规定，银行业金融机构可用资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。

4 单选题 1分

集合竞价确定成交价的原则有（ ）。

①可实现最大成交量的价格

②高于该价格的买人申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格

③与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格

④可实现成交价格的最低价格

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正确答案：A

本题解析：

考查集合竞价确定成交价的原则的内容。

根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则为：

第一，可实现最大成交量的价格。

第二，高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格。

第三，与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。

5 单选题 1分

下面（ ）属于政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件。

①金融债券发行申请报告

②发行人近三年经审计的财务报告及审计报告

③承销协议

④金融债券发行办法

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正确答案：D

本题解析：

考查政策性银行发行金融债券的条件。政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：金融债券发行申请报告；发行人近3年经审计的财务报告及审计报告；金融债券发行办法；承销协议；中国人民银行要求的其他文件。

6 单选题 1分

储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处有（ ）。

①申请购买手续不同

②债权记录方式不同

③付息方式不同

④到期兑付方式不同

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正确答案：B

本题解析：

考查储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处。储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处在于：申请购买手续不同；债权记录方式不同、付息方式不同、到期兑付方式不同、发行对象不同、承办机构不同。

7 单选题 1分

关于利率期货，下列说法正确的有（ ）。

①利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般为反向关系.

②以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种

③在国债期货暂停交易18年之后，中国金融期货交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期国债期货合约

④常见的参考利率包括国债利率、伦敦银行间同业拆放利率、香港银行间同业拆放利率、联邦基金利率等

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正确答案：A

本题解析：

按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。本题主要考查利率期货相关知识。

8 单选题 1分

按照《证券法》的规定，证券公司可以从事的业务有（ ）。

①证券自营业务

②证券资产管理业务

③以自己的名义进行证券投资

④代其客户进行证券投资

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正确答案：D

本题解析：

考查证券公司的法定业务。参看《证券法》的规定。按照《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司可以通过从事证券自营业务和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行证券投资。

9 单选题 1分

以下属于风险应对的是（ ）。

①风险偏好管理

②风险定价与拨备

③风险限额

④风险缓释

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正确答案：A

本题解析：

考查风险应对的措施。风险的应对主要是证券公司根据风险识别、计量、监控及预警等情况，针对不同类别、不同发生概率及不同损失程度的风险所采取的应对措施，主要包括风险偏好管理、风险限额、风险定价与拨备、风险缓释以及应急计划等。

10 单选题 1分

下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件是（ ）。

①金融债券发行申请报告

②发行人近三年经审计的财务报告及审计报告

③承销协议

④募集说明书

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正确答案：D

本题解析：

考查其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券的规定。