2021年04月《金融市场基础知识》押题密卷3

在证券分析中，对（ ）因素的分析被称为基本面分析。

①宏观经济和证券市场运行状况

②行业前景

③政治及其他不可抗力

④公司经营状况

A公司的每股市价为8元，每股净资产为4元，则A公司的市净率倍数为（ ）。

无限售条件股份包括（ ）。

①国家持股

②外资持股

③人民币普通股

④境外上市外资股

政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有（ ）。

①战争

②政权更迭

③财政政策

④国际社会政治、经济的变化

王某委托买卖证券，则他需要支付的是（ ）。

①佣金

②个人所得税

③过户费

④印花税

财政政策对股票价格造成影响的途径包括（ ）。

①中央银行采取紧缩性货币政策，促使股价下跌

②扩大财政赤字，增加财政支出，刺激经济发展

③调节税率，影响企业利润和股息

④干预资本市场各类交易适用的税率

股票分析中，量化分析方法可以应用于（ ）。

①证券估值

②策略制定

③绩效评估

④风险计量

境外上市外资股包括（ ）。

①C股

②N股

③H股

④S股

⑤B股

如果投资者能以合理的价格快速成交，说明了证券交易机制的（ ）目标得到了实现。

（ ）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。

证券交易所实行（ ）原则，并对证券交易进行严格管理。

①公平

②公开

③有序

④公正

⑤透明

下列关于债券的特征说法正确的是（ ）。

间接融资的特点有（ ）。①间接性

②融资的相对集中性

③融资信誉有较大的差异性

④可逆性

在债券的票面价值中，要规定（ ）

①票面价值的币种

②债券的票面利率

③债券的票面金额

④债券的市场利率

代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场象征的指数为（ ）。

按是否记载股东姓名，股票可以分为（ ）

①普通股票

②优先股票

③记名股票

④无记名股票

下列证券交易所中，能将其托管制度概括为“自动托管、随买随卖、哪买哪卖、转托不限”的是（ ）。

下列关于财务公司发行金融债券的说法，有误的是（ ）。

反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是（ ）。

证券交易所监事会的职能有（ ）。

①提议召开临时会员大会

②提议召开临时理事会

③向会员大会提出提案

④检查证券交易所风险基金的使用和管理

⑤当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正

根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起（ ）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。

下面属于风险管理的方法是（ ）。

①风险预防

②风险规避

③风险分散

④风险补偿

下面关于证券业协会的组织机构表述正确的有（ ）

①中国证券业协会的最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构

②中国证券业协会实行会员负责制

③中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员

④法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司

⑤特别会员包括加入协会的证券交易所、证券登记结算机构等

国务院金融稳定发展委员会的职责有（ ）。

①落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署

②审议金融业改革发展重大规划

③统筹金融改革和发展

④指导中央金融改革发展与监管

科创板制度设计的创新点包括（ ）。

①上市标准多元化

②发行审核注册制

③发行定价市场化

④交易机制差异化

⑤持续监管更具针对性

以下关于ETF和LOF的说法错误的有（ ）。

①ETF的申购和赎回均以现金进行

②LOF必须采用指数基金模式

③ETF只在二级市场交易

④LOF对申购和赎回没有规模的上限

集合类企业债券，简称为集合债券，是指以多个发行人作为联合发行主体，按照.（ ）的原则共同发行的企业债券。

①统一组织、

②分别负债

③统一担保

④集合发行

根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，可以将投资者分为以下（ ）类型。

①风险敏感型

②风险偏好型

③风险中立型

④风险规避型

（ ）是因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。

以下属于风险管理策略的是（ ）。

①风险规避

②风险分散

③风险对冲

④风险补偿与准备金

实施风险控制策略的成本主要在于（ ）的支出。

金融债券的发行主体可以是（ ）。

下列关于公司债券和企业债券募集资金用途的说法，正确的是（ ）。

财政部代理发行地方政府债券，面向（ ）招标发行，采用（ ）招标方式，招标标的为（ ），各中标承销团成员按面值承销。下面适合填入括号内的选项是（ ）。

基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）内进行基金份额的发售。

为了对基金业绩进行有效评价，以下（ ）因素必须加以考虑。

①投资目标与范围

②基金风险水平

③基金规模

④时期选择

在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者评估结果有效期最长不得超过（ ）。

（ ）是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。

按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为（ ）。

①最终目标

②底层目标

③中介目标

④操作目标

完整的货币乘数公式与理论上的货币乘数公式之间的差别不在于（ ）。

全国性社会保障基金，是由（ ）构成，是国家社会保障储备基金。

①中央财政预算拨款

②国有资本划转

③基金投资收益

④以国务院批准的其他方式筹集的资金

以下（ ）股票是指，在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在

中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。

（ ）可以管理系统性风险和非系统性风险。

与其他风险管理策略相比，风险控制策略最突出的特征是（ ）。

（ ）市场是全球最大的黄金现货市场。

（ ）是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。

（ ）为金融债券的登记、托管机构。

下列关于政府债券、金融债券和公司债券说法有误的是（ ）。

金融债券可在全国银行间债券市场（ ），可以采取（ ）发行的方式。

下面关于记账式国债的说法正确的是（ ）。

—般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险的说法有误的是（ ）。

按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户（ ）方面的契

合度。

①财务状况②风险承受水平

③投资目标④财务需求

⑤知识和经验

证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产安全、完整，客户交易结算资金

实行（ ）。

按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使以下（ ）职责。

①制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理

②负责证券业从业人员的资格考试、执业注册

③负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他待定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试

④负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理

⑤负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理

我国首个实行注册制的场内市场是（ ）。

下列关于主板市场和创业板市场说法，正确的是（ ）。

根据2017年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引》，（ ）是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。

借款负债的渠道主要包括（ ）。

①向中央银行借款②同业借款

③存款负债④回购协议

投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，（ ）除外。

①股票基金②债券基金

③货币基金④中国证监会规定的其他品种

基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称作（ ）。

科创板《上市规则》围绕企业预计市值、营收两大核心设置了5套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+收入”标准正确的是（ ）。

标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是（ ）。

在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

（ ）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（ ）内还本付息的债务融资工具。

有关私募债券的发行对象，说法有误的是（ ）。

为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场称为（ ）。

以下（ ）不是契约型基金与公司型基金的区别。

（ ）制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作的制度。

下列关于中期票据的说法，正确的是（ ）。

（ ）的投资目标是力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。

（ ）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

以下应当召开临时会员大会的情形不包括（ ）。

2018年3月30日，国务院批准了中国证监会《关于开展创新企业境内发行股票或存托凭证试点的若干意见》。根据该若干意见，我国将开展创新企业境内发行存托凭证试点工作。试点企业在境内发行的存托凭证均应在境内证券交易所上市交易，并在（ ）集中登记存管、结算。

企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括：财务公司设立（ ）以上。

将金融市场划分为证券市场和非证券市场的标准是（ ）。

（ ）是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。

属于债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（ ）。

①所借贷货币资金的数额

②借贷的时间

③在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（债券的利息）

④债券的利率

场外市场的特征具有（ ）。

①挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利能力等情况进行要求

②信息披露要求较低，监管较为宽松

③交易制度通常采用竞价交易制度

④交易制度通常采用做市商制度

在分析影响股票价格的公司经营状况因素时，可以从以下（ ）方面进行分析。

①公司治理水平与管理层质量

②产业竞争结构

③财务状况④货币政策

开设证券账户应当遵循的原则包括（ ）。

①公正性

②合法性

③有效性

④真实性

信息披露的主体包括（ ）。

①证券发行人

②证券监管者

③证券旁观者

④证券交易者

运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（ ）。

①根据经验或相关性分析确定特定债务人或头寸暴露的违约风险主要与哪些经济或财务因素有关，模拟出特定形式的函数关系式

②根据历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对于借款人违约作用的大小

③将潜在借款人相关因素的数值代人函数关系式计算出一个数值

④根据所得数值的大小衡量潜在借款人的信用风险水平，从而决定贷款与否

风险管理具体表现为（ ）。

①金融机构要认真分析和衡量风险

②金融机构要主动有意识地承担风险

③金融机构要被动无意识地承担风险

④金融机构要对风险采取系统和科学的管理措施

在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，又被称为竞价原则。这种竞价原则的主要内容是（ ）。

①价格优先

②时间优先

③客户委托优先

④合同优先

根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等，具有下列特征（ ）

①要求更高的初始净投资

②其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动

③不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资

④在未来某一日期结算

下列属于信用风险评估方法的是（ ）。

①专家系统

②5Cs

③信用打分模型

④信用评级

系统的基金业绩评估需要从以下（ ）方面人手。

①计算绝对收益

②计算风险调整后收益

③计算相对收益

④进行业绩归因

资本的功能主要体现在（ ）方面。

①为金融机构提供融资

②可以抵御风险损失，保证公司正常运营，为避免破产提供余地

③资本显示金融机构的实力和荣誉，向债权人和投资者树立信心

④限制业务过度扩张和承担风险，资本是与风险相联系的资产，是金融机构承担风险的底线和边界

以下（ ）利率工具可作为利率期权的基础资产。

①政府短期债券

②政府长期债券

③欧洲美元债券

④大面额可转让存单

下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件是（ ）。

①金融债券发行申请报告

②发行人近三年经审计的财务报告及审计报告

③承销协议

④募集说明书

以下属于风险应对的是（ ）。

①风险偏好管理

②风险定价与拨备

③风险限额

④风险缓释

按照《证券法》的规定，证券公司可以从事的业务有（ ）。

①证券自营业务

②证券资产管理业务

③以自己的名义进行证券投资

④代其客户进行证券投资

关于利率期货，下列说法正确的有（ ）。

①利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般为反向关系.

②以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种

③在国债期货暂停交易18年之后，中国金融期货交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期国债期货合约

④常见的参考利率包括国债利率、伦敦银行间同业拆放利率、香港银行间同业拆放利率、联邦基金利率等

储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处有（ ）。

①申请购买手续不同

②债权记录方式不同

③付息方式不同

④到期兑付方式不同

下面（ ）属于政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件。

①金融债券发行申请报告

②发行人近三年经审计的财务报告及审计报告

③承销协议

④金融债券发行办法

集合竞价确定成交价的原则有（ ）。

①可实现最大成交量的价格

②高于该价格的买人申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格

③与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格

④可实现成交价格的最低价格

按照《商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（ ）。

①从事信托投资业务

②从事证券经营业务

③向非自用不动产投资

④向非银行金融机构和企业投资

⑤利用自有资金买卖债券

上市公司发生下列（ ）情形，应当被强制退市。

①公司股本总额超过4亿元，上市公司社会公众持股比例不足10%，且在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件

②上市公司连续10个交易日（不含停牌交易日）每日股票收盘价均低于股票面值

③上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大错报

④法定期限届满后，上市公司在证券交易所规定的期限内未能披露半年度报告

关于利率期货下列说法正确的有（ ）。

①利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般是反向关系

②以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种

③在国债期货暂停交易18年之后，中国金融期货交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期国债期货合约

④常见的参考利率包括国债利率、伦敦银行间同业拆放利率、香港银行间同业拆放利率、联邦基金利率等