2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》点睛提分卷1

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1 单选题 1分

国务院金融稳定发展委员会的职责有（　　）。

①落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署

②审议金融业改革发展重大规划

③统筹金融改革和发展

④指导中央金融改革发展与监管

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正确答案：A

本题解析：

国务院金融稳定发展委员会的职责包括五个方面，其中包括指导地方金融改革发展与监督，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履行问责。④

的表述有问题。

2 单选题 1分

创业板市场的功能包括（　　）。

①承担风险资本的退出窗口作用

②优化资源配置

③促进产业升级

④投机活动

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正确答案：A

本题解析：

创业板市场的功能主要体现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用；二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用。

3 单选题 1分

中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，主要内容包括（　　）。

①维持适当门槛，支持机构“走出去”

②规范业务范围，完善组织架构

③督促母公司加强管控，完善境外机构管理

④加强持续监管，完善跨境监管合作

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正确答案：D

本题解析：

中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，主要内容包括以下四个方面：一是维持适当门槛，支持机构“走出去”；二是规范业务范围，完善组织架构；三是督促母公司加强管控，完善境外机构管理；四是加强持续监管，完善跨境监管合作。

4 单选题 1分

中国证券业协会的宗旨有（　　）。

①遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德规范，坚持中国共产党的领导，在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理

②发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用

③为会员服务，维护会员的合法权益

④维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展

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正确答案：D

本题解析：

考查中国证券业协会的宗旨。

5 单选题 1分

债贷组合是按照（　　）模式，由银行为企业制订系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。

①融资统一规划

②信贷统一授信

③动态长效监控

④全程风险管理

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正确答案：B

本题解析：

考查债贷组合的定义。债贷组合是按照“融资统一规划、信贷统一授信、动态长效监控、全程风险管理”模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。

6 单选题 1分

下列关于债券按付息方式分类中，说法正确的是（　　）。

①零息债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息

②附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类

③可以根据合约条款推迟支付定期利率的附息债券被称为缓息债券

④息票累积债券也规定了票面利率

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正确答案：D

本题解析：

考查债券按付息方式的分类。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券和息票累积债券。其中，零息债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖（到期赎回）价差的方式取得债券利息。息票累积债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息。

7 单选题 1分

下面关于国债（电子式）发行额度的管理，说法正确的是（　　）。

①发行期每日日终，承销团成员将当日储蓄国债（电子式）相关业务数据传送至国债系统，通过当期国债账务总量数据核查后，如当日实际销售量大于日初剩余基本代销额度，承销团成员将剩余全部额度清零

②当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将当日抓取机动代销额度清零

③当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将剩余全部额度清零

④当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将基本代销额度清零

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正确答案：A

本题解析：

考查储蓄国债发行额度管理。参照《财政部关于印发〈2018—2020年储蓄国债发行额度管理办法〉的通知》。发行期每日日终，承销团成员将当日储蓄国债（电子式）相关业务数据传送至国债系统，通过当期国债账务总量数据核查后，如当日实际销售量大于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将剩余全部发行额度清零；如当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将当日抓取机动代销额度清零。如承销团成员当日账务仅总量数据通过核查，明细数据核查未通过，次日应会同国债登记公司查找原因并更正数据；次日明细数据核查仍未通过的，第三日起国债系统暂停受理该成员该期国债机动代销额度抓取申请，明细数据核查通过后恢复。

8 单选题 1分

根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（　　）和（　　）。

①附息金融债券

②贴现金融债券

③普通金融债券

④累进利息金融债券

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正确答案：A

本题解析：

考查金融债券的分类。根据利息支付方式的不同，金融债券可分为附息金融债券和贴现金融债券；根据发行条件的不同，金融债券可分为普通金融债券和累进利息金融债券。

9 单选题 1分

下面关于风险的相关描述，说法正确的是（　　）。

①操作风险只可能带来损失，不能够带来收益

②对操作的风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险

③声誉风险一般是受其他风险影响而产生的次生风险，很难确认和计量

④市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等

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正确答案：D

本题解析：

考查风险的相关描述。与信用风险、市场风险不同，操作风险一般为下侧风险，只可能带来损失，不能够带来收益，因此，对操作风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险。

10 单选题 1分

按照中国证监会发布的《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》，下列创业板上市公司发行股票需满足的条件中，错误的是（　　）。

①发行后股本总额不少于3000万元

②最近两年按照上市公司章程的规定实施现金分红

③最近两年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告

④上市公司最近12个月内不存在违规对外提供担保

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正确答案：C

本题解析：

创业板上市公司发行股票需满足最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告。