2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》点睛提分卷1

相较于无面额股票，以下属于有面额股票所具有的特点是（　　）。

股票票面上标明的金额，是股票的（　　）。

下列属于股票性质的有（　　）。

①有价证券

②物权证券

③设权证券

④资本证券

⑤非要式证券

下列（　　）财产可以作为股东出资的资产。

①人民币

②美元

③土地使用权

④暂未能合理估价的古董字画

⑤一栋商用大楼

在证券分析中，对（　　）因素的分析被称为基本面分析。

①宏观经济和证券市场运行状况

②行业前景

③政治及其他不可抗力

④公司经营状况

委托受理的手续和过程包括（　　）。

①委托承接

②委托受理

③委托执行

④委托撤销

沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（　　）

在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其安全性的指标有（　　）。

①每股收益

②债务担保比率

③杠杆比率

④销售利润率

中央银行采取宽松性货币政策，（　　）货币供给，促使股价（　　）。

采用几何平均法编制股票价格指数的有（　　）。

①伦敦金融时报指数

②沪深300指数

③美国价值线指数

④道琼斯指数

政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有（　　）。

①战争

②政权更迭

③财政政策

④国际社会政治、经济的变化

股票价格指数的编制方法主要包括（　　）。

①算数平均法

②几何平均法

③加权平均法

下面关于记账式国债的说法，正确的是（　　）。

行为金融学认为，有一项因素是影响投资决策和资产定价不可或缺的重要因素，主要通过投资者对资产价格走势的预期来体现，该因素为（　　）。

根据募集方式的不同，可将投资基金分为（　　）与（　　）两大类。

证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（　　）。

有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是（　　）。

超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在（　　）天以内的短期融资券。

《货币市场基金管理暂行规定》中规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（　　），并应当（　　）进行收益分配。”

交易所市场的债券清算和结算主要采取的是中央对手方的（　　）。

将金融市场划分为债务市场和权益市场的标准是（　　）。

金融债券可在全国银行间债券市场（　　），可以采取（　　）发行的方式。

（　　）策略是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行。

2018年3月30日，国务院批准了中国证监会《关于开展创新企业境内发行股票或存托凭证试点的若干意见》。根据该若干意见，我国将开展创新企业境内发行存托凭证试点工作。试点企业在境内发行的存托凭证均应在境内证券交易所上市交易，并在（　　）集中登记存管、结算^

上市公司募集资金使用中不符合规定的是（　　）。

证券公司受期货公司委托从事IB业务，下列做法正确的是（　　）。

在风险管理中，风险识别的主要内容包（　　）。

上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（　　）纳入证券投资者保护基金。

债券按发行主体分类，可以分为（　　）。

证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（　　）。

货币乘数指（　　）。

实施风险控制策略的成本主要在于（　　）的支出。

按照《保险资金运用管理办法》的规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（　　）。

对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（　　）。

地方政府一般债券采用（　　）形式，地方政府一般债券实行自发自还。

风险规避主要是通过（　　）来实现的。

企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（　　）。

设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括（　　）。

在期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、（　　）、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。

证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（　　）。

创业板上市公司非公开发行股票发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的（　　）。

基金卖出股票按照（　　）的税率征收交易印花税。

未来中国金融体系改革的重点方向不包括（　　）。

根据2017年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引》，（　　）是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。

与其他风险管理策略相比，风险控制策略最突出的特征是（　　）。

关于证券公司中间介绍业务的说法错误的是（　　）。

以下（　　）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。

企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（　　）。

下列关于短期国债、中期国债和长期国债的说法不正确的是（　　）。

以下（　　）不是发行公募债券的主体。

证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据是（　　）。

以下（　　）不是契约型基金与公司型基金的区别。

关于公司债券募集资金投向错误的是（　　）。

下面有关影响国债销售价格因素的说法，正确的是（　　）。

（　　）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。

私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（　　）。

关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的情形是（　　）。

下列关于中央银行票据的说法有误的是（　　）。

关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下面说法正确的是（　　）。

①财政部对人民币债券发行利率进行管理

②中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理

③国家外汇管理局负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理

④在中国境内申请发行人民币债券需要报国务院同意

下列关于一般性货币政策工具表述正确的是（　　）。

①它是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具

②实施对象是局部经济和某一领域的金融活动

③可供选择的工具包括三大工具

④侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响

二级市场的重要功能有（　　）。

①筹资

②为已发行的金融资产提供流动性

③发现资产价格

④降低风险

储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处有（　　）。

①申请购买手续不同

②债权记录方式不同

③付息方式不同

④到期兑付方式不同

集合类企业债券，简称为集合债券，是指以多个发行人作为联合发行主体，按照（　　）的原则共同发行的企业债券。

①统一组织

②分别负债

③统一担保

④集合发行

与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（　　）方面。

①远期交易买卖双方必须签订远期合同

②远期交易的买卖双方进行商品交收或交割的时间至达成交易的时间，通常有较长的时间间隔

③远期交易往往要通过正式谈判，双方达成一致意见签订合同才算成立

④远期交易存在价格风险，价格会随着时间的推移而变动

证券公司在进行压力测试时，应当遵循以下原则（　　）。

①全面性原则

②实践性原则

③审慎性原则

④前瞻性原则

纽约证券交易所交易制度模式的特征包括（　　）。

①指定做市商制度

②场内经纪商制度

③场外经纪商制度

④补充流动性提供商制度

基金的募集一般要经过（　　）步骤。

①申请

②注册

③发售

④基金合同生效

按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户（　　）方面的契合度。

①财务状况

②风险承受水平

③投资目标

④财务需求

⑤知识和经验

在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，需要满足的要求是（　　）。

①债项评级达AAA级以上

②每次发行时认购的机构投资者不超过200人

③单笔认购不少于500万元人民币

④所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务

下面关于风险，说法正确的是（　　）。

①风险识别是进行风险管理的基础工作和前提条件

②市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等

③某债券发行人不能如期还本付息、债券发行人破产倒闭，这对债券持有人而言，就发生了风险事件

④风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体

我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是（　　）。

①金融监管和行业发展

②银行与企业

③预算软约束部门和硬约束部门

④资本市场的投融资关系

以下关于券商柜台市场说法，正确的是（　　）。

①证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品

②证券公司可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品

③投资者可以自己独立开立产品账户

④证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施

下列关于债券按付息方式分类，说法正确的是（　　）。

①零息债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息

②附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类

③可以根据合约条款推迟支付定期利率的附息债券被称为缓息债券

④息票累积债券也规定了票面利率

下列（　　）属于我国非金融企业债务融资工具的特点。

①融资工具发行对象均为作为银行间债券市场成员的机构投资者

②融资工具发行参与方包括审计师事务所、律师事务所、主承销商、评级机构、增信机构等中介服务机构

③定价市场化

④发行方式市场化

关于利率期货下列说法正确的有（　　）。

①利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般是反向关系

②以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种

③在国债期货暂停交易18年之后，中国金融期货交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期国债期货合约

④常见的参考利率包括国债利率、伦敦银行间同业拆放利率、香港银行间同业拆放利率、联邦基金利率等

基金资产估值需考虑以下（　　）因素。

①估值频率

②交易价格的公允性

③估值方法的一致性

④估值方法的公开性

金融业区域内短期资金成本的基准指标包括（　　）。

①SHIBOR

②HIBOR

③EURIBOR

④TIBOR

与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在（　　）。

①交易对象不同

②交易目的不同

③交易价格的含义不同

④交易方式不同

关于利率期货，下列说法正确的有（　　）。

①利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般为反向关系.

②以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种

③在国债期货暂停交易18年之后，中国金融期货交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期国债期货合约

④常见的参考利率包括国债利率、伦敦银行间同业拆放利率、香港银行间同业拆放利率、联邦基金利率等

关于股权类期货，下列说法正确的有（　　）。

①股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的

②事实上，股票期货均实行现金交割，买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以价差，盈亏以现金方式进行交割

③所有上市交易的股票均有期货交易

④股票组合的期货是金融期货中最新的一类，是以标准化的股票组合为基础资产的金融期货

为了对基金业绩进行有效评价，以下（　　）因素必须加以考虑。

①投资目标与范围

②基金风险水平

③基金规模

④时期选择

金融衍生工具的基本特征包括（　　）。

①跨期性

②杠杆性

③联动性

④不确定性或高风险性

按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定，适当性管理工作包括以下（　　）内容。

①向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、《证券期货投资者适当性管理办法》及其他有关规定

②在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深人调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险

③基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素，提出明确的适当性匹配意见

④将适当的产品或者服务销售提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任

政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（　　）。

①协调财政资金短期周转，弥补财政赤字

②兴建大型基础设施项目

③实施某项特殊政策

④弥补战争费用

根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合下列条件（　　）。

①发行后股本总额不低于人民币3000万元

②发行后股本总额不低于人民币2000万元

③首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币3亿元的，首次公开发行股份的比例为5%以上

④首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上

证券交易所在证券市场上可以进（　　）活动。

①审核、安排证券上市交易

②决定证券暂停上市

③决定证券恢复上市

④决定证券终止上市和重新上市

场外市场的特征具有（　　）。

①挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利能力等情况进行要求

②信息披露要求较低，监管较为宽松

③交易制度通常采用竞价交易制度

④交易制度通常采用做市商制度

按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定，适当性管理工作包括以下方面内容（　　）。

①向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、《证券期货投资者适当性管理办法》及其他有关规定

②在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险

③基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素，提出明确的适当性匹配意见

④将适当的产品或者服务销售提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任

系统的基金业绩评估需要从以下（　　）方面人手。

①计算绝对收益

②计算风险调整后收益

③计算相对收益

④进行业绩归因

下面关于企业债券的说法正确的是（　　）。

①企业可以自行销售企业债券

②棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70%的企业债券资金

③承销商承销企业债券，可以采取代销、余额包销或全额包销的方式

④承销商承销企业债券，只可以采取代销的方式

按照中国证监会发布的《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》，下列创业板上市公司发行股票需满足的条件中，错误的是（　　）。

①发行后股本总额不少于3000万元

②最近两年按照上市公司章程的规定实施现金分红

③最近两年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告

④上市公司最近12个月内不存在违规对外提供担保

下面关于风险的相关描述，说法正确的是（　　）。

①操作风险只可能带来损失，不能够带来收益

②对操作的风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险

③声誉风险一般是受其他风险影响而产生的次生风险，很难确认和计量

④市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等

根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（　　）和（　　）。

①附息金融债券

②贴现金融债券

③普通金融债券

④累进利息金融债券

下面关于国债（电子式）发行额度的管理，说法正确的是（　　）。

①发行期每日日终，承销团成员将当日储蓄国债（电子式）相关业务数据传送至国债系统，通过当期国债账务总量数据核查后，如当日实际销售量大于日初剩余基本代销额度，承销团成员将剩余全部额度清零

②当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将当日抓取机动代销额度清零

③当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将剩余全部额度清零

④当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将基本代销额度清零

下列关于债券按付息方式分类中，说法正确的是（　　）。

①零息债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息

②附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类

③可以根据合约条款推迟支付定期利率的附息债券被称为缓息债券

④息票累积债券也规定了票面利率

债贷组合是按照（　　）模式，由银行为企业制订系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。

①融资统一规划

②信贷统一授信

③动态长效监控

④全程风险管理

中国证券业协会的宗旨有（　　）。

①遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德规范，坚持中国共产党的领导，在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理

②发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用

③为会员服务，维护会员的合法权益

④维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展

中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，主要内容包括（　　）。

①维持适当门槛，支持机构“走出去”

②规范业务范围，完善组织架构

③督促母公司加强管控，完善境外机构管理

④加强持续监管，完善跨境监管合作

创业板市场的功能包括（　　）。

①承担风险资本的退出窗口作用

②优化资源配置

③促进产业升级

④投机活动

国务院金融稳定发展委员会的职责有（　　）。

①落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署

②审议金融业改革发展重大规划

③统筹金融改革和发展

④指导中央金融改革发展与监管