2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高分通关卷2

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1 单选题 1分

科创板制度设计的创新点包括（ ）。

①上市标准多元化

②发行审核注册制

③发行定价市场化

④交易机制差异化

⑤持续监管更具针对性

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正确答案：D

本题解析：

考查科创板制度设计的创新点。

科创板制度设计的创新点包括：

1.上市标准多元化

2.发行审核注册制

3.发行定价市场化

4.交易机制差异化

5.持续监管更具针对性

6.退市制度从严化

2 单选题 1分

证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。

①可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益

②有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散

③是对现有的国家行政监管部门、中国证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充

④为我国建立国际成熟市场同性的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机

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正确答案：D

本题解析：

以上选项均符合证券投资者保护基金公司设立的意义

3 单选题 1分

中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证卷投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，要去维持适当门槛，支持机构“走出去”。整合两类机构“走出去”的条件是（ ）。

①机构诚实守信

②合规经营

③财务状况及资产流动性良好

④内部控制有力

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正确答案：D

本题解析：

中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，要去维持适当门槛，支持机构“走出去”。整合两类机构“走出去”的条件，要求机构诚实守信、合规经营、财务状况及资产流动性良好、内部控制有力。

4 单选题 1分

以下关于主板市场的说法中正确的是（ ）。

①主板市场是独立于中小板市场之外的市场

②主板市场对发行人具有高标准要求

③主板市场是主要的场外市场

④在主板市场上市的企业多为成熟企业

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正确答案：B

本题解析：

主板市场是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所，一般而言，各国主要的证券交易所代表着国内主板市场。主板市场对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为大型成熟企业，具有较大的资本规模以及稳定的盈利能力。

主板市场属于场内市场，它包括中小板市场，因此①③不正确。

5 单选题 1分

下列中属于债券基本性质的是（ ）。

①债券属于有价证券

②债券是一种虚拟资本

③债券是债权的表现

④发行人必须在约定的时间付息还本

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正确答案：A

本题解析：

债券具有以下基本性质：（1）债券属于有价证券。（2）债券是一种虚拟资本。（3）债券是债权的表现。

6 单选题 1分

国务院金融稳定发展委员会的职责有（ ）。

①落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署

②审议金融业改革发展重大规划

③统筹金融改革和发展

④指导中央金融改革发展与监管

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正确答案：A

本题解析：

国务院金融稳定发展委员会的主要职责包括五个方面：一是落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署；二是审议金融业改革发展重大规划；三是统筹金融改革发展与监管，协调货币政策与金融监管相关事项，统筹协调金融监管重大事项，协调金融政策与相关财政政策、产业政策等；四是分析研判国际国内金融形势，做好国际金融风险应对，研究系统性金融风险防范处置和维护金融稳定重大政策；五是指导地方金融改革发展与监管，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履职问责等。

7 单选题 1分

以下关于L0F申购、赎回和场内交易的说法，正确的有（ ）。

①L0F的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价

②L0F的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行

③L0F是普通的开放式基金，增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金

④L0F的申购、赎回是基金份额与现金的对价

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正确答案：D

本题解析：

LOF有以下特点：LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行；LOF在申购、赎回上没有特别要求；ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

8 单选题 1分

下列关于货币乘数的说法中，正确的是（ ）。

①货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系

②在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小

③货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小

④中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张（或收缩）的效果，即所谓的乘数效应

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正确答案：A

本题解析：

货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系，在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小。货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。在货币供给过程中，中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张（或收缩）的效果，即所谓的乘数效应。

9 单选题 1分

中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括（ ）。

①依法制定和执行货币政策

②监管人民币流通

③依法制定和执行财政政策

④监管银行间债券市场

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正确答案：B

本题解析：

中国人民银行的职责包括：发布与履行其职责有关的命令和规章；依法制定和执行货币政策；发行人民币，监管人民币流通；监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场；实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；监督管理黄金市场等。其中财政政策属于财政部门执行。

10 单选题 1分

下面关于风险的相关描述，说法正确的是（ ）。

①纯粹风险是指只有损失机会而无获利可能的风险

②投机风险是指既有损失机会又有获利可能的风险

③流动性风险分为融资流动性风险和资产流动性风险

④一般企业正常融资关系受到破坏属于资产流动性风险

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正确答案：D

本题解析：

考查风险的有关分类及其含义。一般企业正常融资关系收到破坏属于融资流动性风险，④的说法不正确。资产流动性风险也称市场风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因转让无法进行，则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。