2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高分通关卷2

下列关于年金的说法中，错误的是（ ）。

按照《公司法》的要求，股票应当载明下列（ ）事项。

①公司名称

②股票种类、票面金额及代表的股份数

③公司地址

④股票的编号

⑤公司成立日期

甲公司公开发行股票5亿股，有效报价投资者的数量最少为（ ）家。

按照上海证券交易所的规定，属于下列（ ）情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。

①首次公开发行上市股票

②增发上市的股票

③暂停上市后恢复上市的股票

④退市后重新上市的股票

证券账户的子账户包括（ ）。

①人民币普通股票账户

②人民币特种股票账户

③全国中小企业股份转让系统账户

④封闭式基金账户

⑤开放式基金账户

深圳证券交易所的股价指数包括（ ）。

①深证成分指数

②深证综合指数

③深证A股指数

④深证500指数

在基本分析法中对宏观经济的分析，主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响，这些经济指标分为（ ）。

①先行性指标

②同步性指标

③滞后性指标

④技术性指标

A公司今年的净利润为500万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，偿还债务80万元。因此当年的股权自由现金流为（ ）万元。

下列有关证券除权除息的说法，错误的是（ ）。

股票在二级市场上交易的价格是股票的（ ）。

汇率的变化对于社会经济的影响是（ ）

债券的（ ）是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。

证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于（ ）。

①反映的经济关系不同

②筹集资金的投向不同

③收益风险水平不同

④发行方式不同

保荐制度主要内容包括（ ）

①建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度

②明确保荐期限

③分清保荐责任

④引进持续信用监管和“冷淡对待”的监管措施

下列行为中，可能引发操作风险的有（ ）。

①不完善或失败的内部流程

②人为过失

③系统故障

④外部因素导致损失

区域性股票市场实行的制度是（ ）。

以下关于银行中间业务和表外业务的说法正确的是（ ）。

资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系，这反映了融资的（ ）。

（ ）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。

以下关于金融债券的说法正确的是（ ）。

①我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券

②非银行金融机构不可以发行金融债券

③商业银行可以发行金融债券

④金融租赁公司债券也属于金融债券

影响股票价格的政治因素有（ ）。

①战争

②国际社会政治、经济的变化

③政权更迭、领袖更替等政治事件

④政府重大经济政策的出台

创业板市场的功能包括（ ）。

①承担风险资本的推出窗口作用

②优化资源配置

③促进产业升级

④投机活动

与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（ ）方面。

①远期交易买卖双方必须签订远期合同

②远期交易的买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的时间间隔

③远期交易通过正式谈判，双方达成一致后签订合同才算成立

④远期交易存在价格风险，价格会随着时间的推移而变动

根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法正确的是（ ）。

①证券公司定向资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的，应当按合同约定的方式向客户充分披露资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并在定向资产管理业务年度报告中披露相应内容

②证券公司定向资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的，应当按合同约定的方式向客户充分披露资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并充分说明投资股指期货、国债期货对资产管理计划总体风险的影响以及是否符合既定的投资目的

③在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并充分说明投资股指期货、国债期货对集合资产管理计划总体风险的影响以及是否符合既定的投资目的

④在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并在资产管理业务年度报告中披露相应内容

可参与证券投资的金融机构包括（ ）。

①证券经营机构

②银行业金融机构

③保险经营机构

④企业集团财务公司

金融债券作为一种特殊类型的债券，它具有以下（ ）特点。

①金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系

②金融债券一般不记名、不挂失，不可以抵押和转让

③我国金融债券的发行对象主要是个人

④金融债券的利息不记复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息

可交换债券与可转换债券的相同之处有（ ）。

①发行主体

②换股期限

③票面利率

④换股比例

基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的（ ）承担。

按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于（ ）万元。

中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于（ ）后重新提交注册文件。

中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（ ）。

行业因素包括定性因素和定量因素，常见的行业因素有（ ）。

①行业或产业竞争结构

②抗外部冲击的能力

③经济周期循环

④行业估值水平

关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是 （ ）。

个人投资者投资行为的特点不包括（ ）。

资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的（ ）。

可以自主选择向公众投资者公开发行公司债券的发行人必须满足发行人最近3个会计年度实现的平均可分配利润不少于债券1年利息的（ ）。

在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是（ ）过程中发生的费用，另一类是（ ）过程中发生的费用。

将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是（ ）。

一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的（ ）。

中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，要去维持适当门槛，支持机构“走出去”。整合两类机构“走出去”的条件是（ ）。

①机构诚实守信

②合规经营

③财务状况及资产流动性良好

④内部控制有力

另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括（ ）。

①对冲基金

②股权投资基金

③证券投资基金

④不动产投资基金

客户交易结算资金第三方存管制度是按照（ ）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。

①保障客户资产安全

②防止风险传递

③方便投资者

④有利于证券公司业务创新

我国企业债券出现于（ ）年。

中国证券业协会三大职能不包括（ ）

除权除息日通常为股权登记日之后的（ ）个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。

企业发行企业债券必须符合的条件有（ ）。

①所筹资金用途符合国家产业政策

②企业规模达到国家规定的要求

③企业财务会计制度符合国家规定

④发行企业债券前连续3年盈利

属于保险公司次级定期债务的性质有（ ）。

①保险公司经批准定向募集的

②期限在10年以上（含10年）

③本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后

④先于保险公司股权资本的保险公司债务

将金融市场划分为债务市场和权益市场的标准是（ ）。

现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是（ ）。

A公司当年的净资产收益率为75%，已知当年的销售利润率为25%，资产周转率为2，那么杠杆比率为（ ）。

目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（ ）;按照普通程序注册，注册审查时间不超过（ ）。

按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款，一年期以内（含一年）的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内（含一年）的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的（ ）。

衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（ ）。

下列关于我国金融市场监管体制的演变，表述正确的是（ ）。

关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（ ）。

基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称为（ ）。

会员大会可以行使的职能不包括（ ）。

企业年金基金按照规定不得直接投资于（ ）。

商业银行公开发行次级债券应具备的条件不包括下列（ ）。

2016年，我国对QFII外汇管理制度进行改革，主要内容不包括（ ）。

发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满（ ）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。

在我国，设立证券公司必须经（ ）审查批准。

（ ）指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。在实际经济活动中，债券收益表现的形式不包括（ ）。

按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于（ ）人，且每一注册会计师的年龄均不超过（ ）周岁。

商业银行除发行普通的金融债券外，还包括（ ）和（ ）。

基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（ ）的支付业务许可证资格。

我国企业债券的发行期限一般为（ ）年，以（ ）年为主。

（ ）描述市场在正常情况下可能出现的最大损失。

下列不属于境外上市外资股的特点的是（ ）。

证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（ ），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

（ ）负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。

股份有限公司公开发行企业债券必须满足净资产额不低于（ ）。

有价证券有广义和狭义两种概念。狭义的有价证券是指（ ）。

2008年1月20日，财政部发行3年期贴现式债券，2011年1月20日，到期实付100元，发行价格为85元。2010年3月5日的累计利息为（ ）元。

中国证券监督管理委员会是全国（ ）的主管部门。

①证券市场

②货币市场

③信托市场

④期货市场

2004年，国务院在《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》中指出：“要培养一批诚信、守法、专业的机构投资者，使（ ）为主的机构投资者成为资本市场的主导力量。”

①基金管理公司

②保险公司

③QFII

④信托基金公司

国际信贷主要包括（ ）。

①政府信贷

②国际金融机构贷款

③政府债券

④出口信贷

储蓄国债（电子式）与记账式国债都以电子记账方式记录债权，二者不同之处在于（ ）。

①发行对象不同

②发行利率确定机制不同

③流通或变现方式不同

④到期兑付方式不同

下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件的是（ ）。

①金融债券发行申请报告

②发行人近3年经审计的财务报告及审计报告

③承销协议

④募集说明书

下列属于全球金融体系主要参与者中存款吸收机构的是（ ）。

①储蓄银行

②开发银行

③中央银行

④商业银行

证券公司开展融资融券业务，必须经（ ）批准。

基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%1.5%，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（ ）以下。

国债的竞争性招标方式包括（ ）。

申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有（ ）万元人民币以上的注册资本。

在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，需要满足的要求有（ ）。

①债项评级达AAA级以上

②每次发行时认购的机构投资者不超过200人

③单笔认购不少于500万元人民币

④所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务

机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。机构投资者在金融市场中的作用主要包括（ ）。

①有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进间接融资

②有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制

③有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行

④有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展

证券公司目前可以发行的债券品种包括（ ）。

①证券公司普通债券

②证券公司短期融资券

③证券公司次级债券

④证券公司次级债务

下面关于风险的相关描述，说法正确的是（ ）。

①纯粹风险是指只有损失机会而无获利可能的风险

②投机风险是指既有损失机会又有获利可能的风险

③流动性风险分为融资流动性风险和资产流动性风险

④一般企业正常融资关系受到破坏属于资产流动性风险

中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括（ ）。

①依法制定和执行货币政策

②监管人民币流通

③依法制定和执行财政政策

④监管银行间债券市场

下列关于货币乘数的说法中，正确的是（ ）。

①货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系

②在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小

③货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小

④中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张（或收缩）的效果，即所谓的乘数效应

以下关于L0F申购、赎回和场内交易的说法，正确的有（ ）。

①L0F的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价

②L0F的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行

③L0F是普通的开放式基金，增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金

④L0F的申购、赎回是基金份额与现金的对价

国务院金融稳定发展委员会的职责有（ ）。

①落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署

②审议金融业改革发展重大规划

③统筹金融改革和发展

④指导中央金融改革发展与监管

下列中属于债券基本性质的是（ ）。

①债券属于有价证券

②债券是一种虚拟资本

③债券是债权的表现

④发行人必须在约定的时间付息还本

以下关于主板市场的说法中正确的是（ ）。

①主板市场是独立于中小板市场之外的市场

②主板市场对发行人具有高标准要求

③主板市场是主要的场外市场

④在主板市场上市的企业多为成熟企业

中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证卷投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，要去维持适当门槛，支持机构“走出去”。整合两类机构“走出去”的条件是（ ）。

①机构诚实守信

②合规经营

③财务状况及资产流动性良好

④内部控制有力

证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。

①可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益

②有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散

③是对现有的国家行政监管部门、中国证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充

④为我国建立国际成熟市场同性的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机

科创板制度设计的创新点包括（ ）。

①上市标准多元化

②发行审核注册制

③发行定价市场化

④交易机制差异化

⑤持续监管更具针对性