2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高分通关卷1

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1 单选题 1分

基金运作可分为（ ）三大部分。

①基金的市场营销

②基金的信息披露

③基金的投资管理

④基金的后台管理

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正确答案：B

本题解析：

考查证券基金运作的三大部分，信息披露包含在投资管理内容里。

从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的市场营销、投资管理与后台管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理则体现了管理人的价值，而份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保证基金的安全运作起着重要的作用。

2 单选题 1分

作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别包括（ ）。

①交易场所和交易组织形式不同

②交易的监管程度不同

③金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定

④保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

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正确答案：B

本题解析：

考查金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别。

作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间也存在以下区别：

（1）交易场所和交易组织形式不同。金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易，而远期交易在场外市场进行双边交易。

（2）交易的监管程度不同。在世界各国，金融期货交易至少要受到一家以上的监管机构监管，交易品种、交易者行为均须符合监管要求，而远期交易则较少受到监管。

（3）金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定。

（4）保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同。

3 单选题 1分

以下（ ）是对私募基金合格投资者的要求。

①投资于单只私募基金的金额不低于200万元人民币

②投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币

③金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于80万元的个人

④金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人

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正确答案：D

本题解析：

考查私募基金合格投资者满足的条件。

在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列标准的单位和个人：新版章节练习，考前压卷，， （1）净资产不低于1000万元的单位；（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金，依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划，投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员视为合格投资者。

4 单选题 1分

VAR的计算方法有（ ）。

①德尔塔一正态分布法

②局部估值法

③历史模拟法

④蒙特卡罗模拟法

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正确答案：B

本题解析：

VAR可以分为局部估值法和完全估值法。德尔塔正态分布法是典型的局部估值法，历史模拟法和蒙特卡罗模拟法是典型的完全估值法。

5 单选题 1分

在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用（ ）。

①协议方式

②做市方式

③竞价方式

④合同方式

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正确答案：A

本题解析：

在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用协议方式、做市方式、竞价方式和其他中国证监会批准的转让方式。

6 单选题 1分

风险管理与控制的核心包括（ ）。

①风险限额的确定

②风险限额的分配

③风险监控

④风险的消除

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正确答案：D

本题解析：

风险管理与控制的核心，包括风险的计量、风险限额的确定与分配、风险监控。

7 单选题 1分

目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。以下适用简易程序的有（ ）。

①常规股票基金

②分级基金

③ETF

④货币基金

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正确答案：C

本题解析：

考点：考查使用简易程序注册的基金产品，分级基金应按照普通程序注册。 目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，如常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、QDII基金、ETF等，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，如分级基金等，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

8 单选题 1分

按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得（ ）、（ ）相关业务许可证。

①证券

②基金

③银行

④期货

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正确答案：C

本题解析：

按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得证券、期货相关业务许可证。

9 单选题 1分

从LIBOR的取样和计算方式来看，说法正确的是（ ）。

①主观性

②非主观性

③反映交易意愿的利率

④是实际发生的利率

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正确答案：B

本题解析：

从LIBOR的取样和计算方式可以看出，它所代表的其实并非实际发生的金融交易的利率，而是反映交易意愿的利率，具有很强的主观性，这当然有利有弊，但它的确为LIBOR后来曝出被报价行操纵的丑闻埋下了伏笔。

10 单选题 1分

在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其流动性的指标有（ ）。

①速动比率

②应收账款回收期

③销售周转率

④销售利润率

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正确答案：A

本题解析：

考查公司财务状况流动性的衡量指标，常用的有流动比率、速动比率、应收账款平均回收期和销售周转率等。