2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模考试卷4

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1 单选题 1分

金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为（ ）。

①货币衍生工具

②股权类产品的衍生工具

③结构化金融衍生工具

④OTC交易的衍生工具

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正确答案：A

本题解析：

金融衍生工具按基础工具的种类划分，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

2 单选题 1分

2010年6月25日的G20多伦多峰会首次明确了国际监管的四大支柱，下列关于四大支柱的说法正确的有（ ）。

①强大的监管制度

②有效的监督

③风险处置和解决系统重要性机构稳定的政策框架

④半透明的国际评估和同行审议

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正确答案：A

本题解析：

④项表述错误，应该是透明的国际评估和同行审议。

3 单选题 1分

下列关于公开发行企业债券必备条件的说法中，正确的是（ ）。

①股份有限公司的净资产不低于人民币2000万元

②所筹资金用途符合国家产业政策

③最近3年平均可分配净利润足以支付债券1年的利息

④最近3年没有重大违法违规行为

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正确答案：C

本题解析：

公开发行企业债券，股份有限公司的净资产额不得低于人民币3000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不得低于人民币6000万元。

4 单选题 1分

在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其安全性的指标有（ ）。

①每股收益

②债务担保比率

③产权比率

④销售利润率

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正确答案：C

本题解析：

公司财务状况安全性的衡量指标，包括资产负债率、产权比率、债务担保比率、长期债务比率、短期债务比率等目标。每股收益反映盈利性。

5 单选题 1分

政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取（ ）或（ ）的方式。

①一次足额发行

②不限额分次发行

③连续发行

④限额内分期发行

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正确答案：C

本题解析：

我国政策性金融债券的发行方式。政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。

6 单选题 1分

金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为（ ）。

①货币衍生工具

②利率衍生工具

③结构化金融衍生工具

④股权类产品的衍生工具

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正确答案：C

本题解析：

考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具，结构化金融衍生工具属于金融衍生工具按照金融衍生工具自身交易的方式及特点分类下的一种。

7 单选题 1分

可交换债券与可转换债券的相同之处有（ ）。

①发行主体

②换股期限

③票面利率

④换股比例

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正确答案：B

本题解析：

交换债券与可转换债券的相同之处体现为发行要素相似，也包括票面利率、期限、换股价格、换股比例、换股期限等。不同之处是发行主体不同。

8 单选题 1分

利率期限结构理论是基于（ ）建立起来的。

①市场预期理论

②流动性偏好理论

③市场分割理论

④理性预期理论

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正确答案：A

本题解析：

考查利率期限结构的理论。 在任一时点上，都有以下三种因素影响期限结构的形状：对未来利率变动方向的预期（市场预期理论）、债券预期收益中可能存在的流动性溢价（流动性偏好理论）、市场效率低下或者资金从长期（或短期）市场向短期（或长期）市场流动可能存在的障碍（市场分割理论）。利率期限结构理论就是基于这三种因素分别建立起来的。

9 单选题 1分

—般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件的是（ ）。

①核心充足资本率不低于10%

②最近3年连续盈利

③最近3年没有重大违法违规行为

④贷款损失准备计提充足

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正确答案：C

本题解析：

商业银行发行金融债券应该具备的条件：具有良好的公司治理机制；核心充足资本率不低于4%;最近3年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法违规行为；中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的特别条件。

10 单选题 1分

商业银行发行金融债券应具备的条件，说法正确的是（ ）

①具有良好的公司治理机制

②核心资本充足率不低于3％

③最近3年连续盈利

④最近3年没有重大违法、违规行

为

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正确答案：B

本题解析：

商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4％；最近3年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。