2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模考试卷4

在证券分析中，对（ ）因素的分析被称为基本面分析。

①宏观经济和证券市场运行状况

②行业前景

③政治及其他不可抗力

④公司经营状况

以下（ ）股票发行监管制度中，中国证监会是唯一对股票发行做实质性判断的主体。

①审批制

②核准制

③注册制

在考虑影响公司股价变动的因素时，进行宏观经济与政策因素分析通常会考虑（ ）。

①经济周期循环

②货币政策

③市场利率

④企业经营状况

证券委托可分为（ ）。

①柜台委托

②非柜台委托

③线上委托

④线下委托

运用企业自由现金流模型对企业价值进行估值，需要确定的指标有（ ）。

①各期现金红利

②各期企业自由现金流

③企业自由现金流的终值

④加权平均资本成本

参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括（ ）。

①美国证券交易委员会

②存券银行

③托管银行

④中央存托公司

长期资金流动的主要方式包括（ ）。

①国际直接投资

②银行资金调拨

③国际间接投资

④国际信贷

股票的收益来源可分成（ ）。

①股份公司

②股票流通

③股票发行

④股票征税

关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是（ ）。

①开放式基金的收益分配每年不得少于两次

②开放式基金默认采用红利再投资的分红方式

③基金分配后，基金份额净值不得低于面值

④开放式基金只能采用现金方式分红

（ ）属于基金资产承担的费用。

①基金份额持有人大会费用

②基金管理费

③基金转换费

④基金托管费

以下（ ）股票发行监管制度是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定（ ）。

下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是（ ）。

证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙。乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（ ）。

按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当以（ ）方式承销业务。

关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下面说法正确的是（ ）。

①财政部对人民币债券发行利率进行管理

②中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理

③国家外汇管理局负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理

④在中国境内申请发行人民币债券需要报国务院同意

为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括下列（ ）情形。

①禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字

②禁止对基金的证券投资业绩进行预测

③禁止违规承诺收益或承担损失

④禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括（ ）。

①证券投资基金

②在证券交易所挂牌交易的股票

③在证券交易所挂牌交易的债券

④在证券交易所挂牌交易的权证

⑤股指期货

证券交易所的职能包括（ ）。

①提供证券交易的场所、设施和服务

②对会员进行监督

③开展投资者教育和保护

④管理和公布市场信息

狭义的有价证券是指（ ）。

对（ ）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故而按照固定价格申购赎回。

挂牌股票采取做市转让方式的，须有（ ）家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。

运用组合投资策略，可以降低甚至消除（ ）。

证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（ ）亿元。

中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（ ）。

首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（ ）。

下列关于债券的特征说法正确的是（ ）。

金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（ ）。

企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括，财务公司设立（ ）以上。

资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照（ ）作出的划分。

金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（ ）。

货币市场作为中央银行执行货币政策的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中，在货币市场中发挥主导作用的是（ ）。

按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司的盈利能力具有可持续性，下列说法错误的是（ ）。

整个证券市场的核心是（ ）。

基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。

资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中，具有（ ）年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少于（ ）人。

按照中国银保监会2018年4月24日公布的《商业银行大额风险管理暴露管理办法》，风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户的信用风险暴露，而大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。

对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求，有利于提高国内市场投资者素质和维护市场稳定。我国对各种类型的合格境外机构投资者的资产规模等条件做出了严格要求，不包括（ ）。

企业债券由（ ）进行审核，而公司债券的核准机构是（ ）。

资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。

中国金融期货交易所成立于（ ）。

中国证券行业自律组织不包括（ ）。

A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（ ）万元。

基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（ ）申请注册。

银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人（ ）。

按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》，下列说法正确的是（ ）。

A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为（ ）元，股本收益率为（ ）

根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过（ ）人。

作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（ ）项目。

以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系，说法正确的是（ ）。

对消费者信用控制的主要内容说法错误的是（ ）。

（ ）是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现（ ）而平仓的。

单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。

有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是（ ）。

张某是S公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（ ）。

上证50指数是在（ ）指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的50只股票。

2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。如市场净价报价为97元，按30/180计算，实际支付价格为（ ）元。

采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论的股票投资分析方法是（ ）。

我国债券市场分为场内市场和场外市场，其中，市场参与者限定为机构的是（ ）。

按照我国《证券法》的规定，在（ ）情况下，证券交易所可以采取技术性停牌的措施。

证券市场最广泛的投资者是指（ ）。

（ ）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书（ ）年以上。

只能在期权到期日执行的期权是（ ）

间接融资的特点有（ ）。①间接性

②融资的相对集中性

③融资信誉有较大的差异性

④可逆性

以下属于中央银行资产类业务的是（ ）。

①外汇

②特别国债

③政府存款

④再贷款余额

下列（ ）属于我国《公司法》规定的普通股股东所享有的基本权利。

①公司重大决策参与权

②公司资产收益权和剩余资产分配权

③知情权

④处置权

⑤优先认股权

按照《证券法》的规定，中国证券业协会应该行使下列（ ）职责。

①制定证券行业业务规范，组织从业人员的业务培训；

②负责证券业从业人员资格考试、执业注册

③对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解；

④督促会员开展投资者教育和保护活动，维护投资者合法权益；

⑤依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求；

可参与证券投资的金融机构包括（ ）。

①证券经营机构

②银行业金融机构

③保险经营机构

④企业集团财务公司

封闭式基金与开放式基金的区别主要有（ ）

①期限不同

②发行规模限制不同

③基金份额交易方式不同

④价格形成方式不同

因为债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括（ ）。

①企业素质

②经营能力

③获利能力

④偿债能力

首次公开发行是指拟上市公司首次面向（ ）募集资金并上市的行为。

①不特定的社会公众投资者

②特定的社会公众投资者

③公开发行债券

④公开发行股票

伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点是（ ）。

①以外币交易为主

②以居民交易为主

③以金融机构批发性交易为主

④交易时段桥接美洲和亚太

无限售条件股份包括（ ）

①境内上市外资股

②国家持股

③境外上市外资股

④国有法人持股

债券与股票的相同点有（ ）。

①债券与股票都属于有价证券

②债券与股票都是直接融资工具

③债券与股票风险都较大

④债券与股票都可获得固定的收益

2018年7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，在其进行基本面分析时，应考虑主要宏观经济变量包括（ ）。

①国内生产总值

②经济周期

③财政政策

④国际资本流动

企业债券的发行主体可以是（ ）。

①上市公司

②股份有限公司

③有限责任公司

④尚未改制为现代公司制度的企业法人

金融债券作为一种特殊类型的债券，它具有以下（ ）特点。

①金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系

②金融债券一般不记名、不挂失，不可以抵押和转让

③我国金融债券的发行对象主要是个人

④金融债券的利息不记复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息

为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括下列（ ）情形。

①禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

②禁止对基金的证券投资业绩进行预测

③禁止违规承诺收益或承担损失

④禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露（ ）。

①基金合同

②基金招募说明书

③基金净值公告

④基金份额发售公告

证券市场监管的原则包括（ ）。

①监督与自律相结合的原则

②保护投资者利益原则

③“三公”原则

④依法监管原则

以下关于公募基金的说法正确的有（ ）。

①公募基金投资金额要求高

②公募基金面向社会公众发售

③公募基金的'募集对象不固定

④公募基金适合中小投资者参与

下列关于债券的说法正确的有（ ）。

①债券估值的基本原理是现金流贴现

②债券买卖报价分为净价和全价两种，结算为全价结算

③净价是指不含应计利息的债券价格

④应计利息为上一付息日（或起息日）至结算日之间累计的按百元面值计算的债券发行人应付给债券持有人的利息

下面关于机构投资者的描述，正确的有（ ）。

①机构投资者是推动直接融资市场发展、扩大直接融资比重的主要力量

②机构投资者可以通过事前的定价机制和事后的监督机制两个方面，促进金融资源的配置和公司治理的完善

③机构投资者的需求和选择有助于提高货币政策调控金融市场的灵敏度，改善货币市场传导机制，促进利率市场化进程

④通过发展机构投资者，可以把国家、企业和个人积累的养老金投资于各种金融产品，实现社会资本的平均边际收益水平

债券所规定的借贷双方的权利义务关系包括的含义有（ ）。

①发行人是借人资金的经济主体

②投资者是出借资金的经济主体

③发行人必须在约定的时间付息还本

④债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证

我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金的规定有（ ）。

①合格境外投资者应当在国家外汇管理局规定的时间内汇入本金

②汇入的本金应当是国家外汇管理局批准的可兑换货币

③合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出口头解释

④已批准额度和实际汇入金额的差额，在未经国家外汇管理局批准之前不得汇入

在债券的票面价值中，要规定（ ）

①票面价值的币种

②债券的票面利率

③债券的票面金额

④债券的市场利率

外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（ ）。

①人民币外汇市场包括在岸市场和离岸市场

②银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导地位

③我国银行间外汇市场完整形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所

④我国的外汇市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型

《证券期货投资者适当性管理办法》构建了一整套适当性管理的制度框架，从（ ）方面明确了投资者适当性管理的各项工作，同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权，标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本形成。

①投资者分类

②产品分级

③强化经营机构适当性义务

④突出违规行为惩戒

关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是（ ）。

①封闭式基金的收益分配每年不得少于一次

②封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%

③基金分配后，基金份额净值不得低于面值

④封闭式基金只能采用现金方式分红

商业银行发行金融债券应具备的条件，说法正确的是（ ）

①具有良好的公司治理机制

②核心资本充足率不低于3％

③最近3年连续盈利

④最近3年没有重大违法、违规行

为

—般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件的是（ ）。

①核心充足资本率不低于10%

②最近3年连续盈利

③最近3年没有重大违法违规行为

④贷款损失准备计提充足

利率期限结构理论是基于（ ）建立起来的。

①市场预期理论

②流动性偏好理论

③市场分割理论

④理性预期理论

可交换债券与可转换债券的相同之处有（ ）。

①发行主体

②换股期限

③票面利率

④换股比例

金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为（ ）。

①货币衍生工具

②利率衍生工具

③结构化金融衍生工具

④股权类产品的衍生工具

政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取（ ）或（ ）的方式。

①一次足额发行

②不限额分次发行

③连续发行

④限额内分期发行

在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其安全性的指标有（ ）。

①每股收益

②债务担保比率

③产权比率

④销售利润率

下列关于公开发行企业债券必备条件的说法中，正确的是（ ）。

①股份有限公司的净资产不低于人民币2000万元

②所筹资金用途符合国家产业政策

③最近3年平均可分配净利润足以支付债券1年的利息

④最近3年没有重大违法违规行为

2010年6月25日的G20多伦多峰会首次明确了国际监管的四大支柱，下列关于四大支柱的说法正确的有（ ）。

①强大的监管制度

②有效的监督

③风险处置和解决系统重要性机构稳定的政策框架

④半透明的国际评估和同行审议

金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为（ ）。

①货币衍生工具

②股权类产品的衍生工具

③结构化金融衍生工具

④OTC交易的衍生工具