2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模考试卷3

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1 单选题 1分

债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，（ ）属于询价交易方式的范畴。

①公开报价

②小额报价

③双边报价

④对话报价

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正确答案：C

本题解析：

债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方 式，前两者属于询价交易方式的范畴，后两者可通过点击确认、单向撮合的方式成交。

2 单选题 1分

社会保险基金由用人单位和个人缴费构成，用于各项社会保险待遇的当期发放，具体包括（ ）。

①基本养老保险基金

②基本医疗保险基金

③工商保险基金

④失业保险基金

⑤生育保险基金

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正确答案：D

本题解析：

以上选项均正确

3 单选题 1分

下列各项中，属于系统风险的是（ ）。

①公司破产风险

②市场风险

③通货膨胀风险

④利率风险

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正确答案：C

本题解析：

公司破产风险不属于系统风险

4 单选题 1分

根据投资者的心理因素可以将证券市场投资者分为（ ）

①投机型

②稳健型

③冒险型

④中庸型

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正确答案：B

本题解析：

根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为稳健型、冒险型和中庸型三类。

5 单选题 1分

我国证券市场监管体系包括（ ）。

①国务院证券监督管理机构

②证券投资者保护基金

③证券登记结算公司

④行业协会

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正确答案：B

本题解析：

考查我国证券市场的监管体系。我国证券市场经过20多年的发展，逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律监管体系。

6 单选题 1分

根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法正确的是（ ）。

①证券公司定向资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的，应当按合同约定的方式向客户充分披露资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并在定向资产管理业务年度报告中披露相应内容

②证券公司定向资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的，应当按合同约定的方式向客户充分披露资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并充分说明投资股指期货、国债期货对资产管理计划总体风险的影响以及是否符合既定的投资目的

③在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并充分说明投资股指期货、国债期货对集合资产管理计划总体风险的影响以及是否符合既定的投资目的

④在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并在资产管理业务年度报告中披露相应内容

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正确答案：A

本题解析：

根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。证券公司定向资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的，应当按合同约定的方式向客户充分披露资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并在定向资产管理业务年度报告中披露相应内容。

在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并充分说明投资股指期货、国债期货对集合资产管理计划总体风险的影响以及是否符合既定的投资目的。

7 单选题 1分

政府债券的特征是（ ）。

①安全性低

②流通性强

③收益不稳定

④免税待遇

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正确答案：C

本题解析：

政府债券的特征：安全性高；流通性强；收益稳定；免税待遇。

8 单选题 1分

金融期货交易与普通远期交易存在的区别有（ ）。

①交易场所不同

②交易的监管程度不同

③交易内容的确定方式不同

④保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

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正确答案：D

本题解析：

作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在以下区别：①交易场所和交易组织形式不同；②交易的监管程度不同；③金融期货交易是标准化交易。远期交易的内容可协商确定；④保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同。

9 单选题 1分

与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（ ）方面。

①远期交易买卖双方必须签订远期合同

②远期交易的买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的时间间隔

③远期交易通过正式谈判，双方达成一致后签订合同才算成立

④远期交易存在价格风险，价格会随着时间的推移而变动

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正确答案：A

本题解析：

考查远期交易与现券交易的区别。

与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下几个方面：

（1）远期交易买卖双方必须签订远期合同，而现券交易则无此必要。

（2）远期交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔，相差的时间达几个月很常见，有时甚至达一年或一年以上。而现券交易通常是现买现卖，即时交收或交割，即便有一定的时间间隔，也比较短。

（3）远期交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立，而现券交易随机性较大，方便灵活，没有严格的交易程序。

注意远期交易的货款早已谈妥，不会随时间的推移而改变。

10 单选题 1分

证券交易所的职能包括（ ）。

①提供证券交易的场所、设施和服务

②对会员进行监督

③开展投资者教育和保护

④管理和公布市场信息

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正确答案：D

本题解析：

根据中国证监会2017年11月l7日发布的《证券交易所管理办法》第七条规定，证券交易所的职能包括：1.提供证券交易的场所、设施和服务；2.制定和修改证券交易所的业务规则；3.审核、安排证券上市交易，决定证券暂停上市、恢复上市、终止上市和重新上市；4.提供非公开发行证券转让服务；5.组织和监督证券交易；6.对会员进行监管；7.对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管；8.对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行监管；9.管理和公布币场信息；10.开展投资者教育和保护；11.法律、行政法规规定的以及中国证监会许可、授予或者委托的其他职能。