2022《基金法律法规、职业道德与规范》高分通关卷4

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1 单选题 1分

有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

开放式基金的申购和赎回原则有：①股票基金、债券基金的申购和赎回原则，具体分为未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则；②货币市场基金的申购和赎回原则，具体分为确定价原则和金额申购、份额赎回原则。

2 单选题 1分

安全垫是风险资产投资可承受的（ ）损失限额。

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正确答案：B

本题解析：

安全垫是风险投资（如股票投资）可承受的最高损失限额。

3 单选题 1分

开放式基金主要通过投资者向（ ）申购和赎回以实现流通。

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正确答案：B

本题解析：

开放式基金的申购是指投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为；开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理。

4 单选题 1分

开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（ ），并应当归入基金财产。

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正确答案：C

本题解析：

开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的 25%，并应当归入基金财产。

5 单选题 1分

信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（ ）日内编制并披露临时报告书。

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正确答案：B

本题解析：

信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

6 单选题 1分

基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

7 单选题 1分

某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

股票型基金的股票投资比重在80%以上,债券型基金的债券投资比例在80%以上。根据题干可知，该基金既不属于股票型基金、又不属于债券型基金，而该基金又以股票、债券为投资对象，因此该基金应属于混合型基金。

8 单选题 1分

（ ）是社会最古老、最基本的经济主体。

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正确答案：D

本题解析：

居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。

9 单选题 1分

客户至上的基本要求是（ ）的利益优先。

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正确答案：A

本题解析：

客户至上的基本要求是客户的利益优先。

10 单选题 1分

根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（ ）为股票基金。

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正确答案：D

本题解析：

基金资产80%以上投资于股票的为股票型基金。