2022《基金法律法规、职业道德与规范》预测试卷5

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1 单选题 1分

某基金公司要发行一只对冲公募基金，在发售前需披露的文件是（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

基金管理人向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料。在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。

2 单选题 1分

基金财务报表包括（ ）的比较式资产负债表。

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正确答案：C

本题解析：

基金财务报表包括报告期末及其前一个年度末的比较式资产负债表，该两年度的比较式利润表，该两年度的比较式所有者权益（基金净值）变动表。

3 单选题 1分

甲有1000元闲置资金，希望通过投资实现保值增值，但1000元最多只能购买1、2只股票，因此甲选择购买沪深300指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

为降低投资风险，一些国家的法律法规规定基金除另有规定外，一般须以组合投资的方式进行投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。

4 单选题 1分

某基金销售机构在公司内部，为某开放式基金征集网站首页通栏标语，下列标语合法合规的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失；不得夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；不得登载单位或者个人的推荐性文字。

5 单选题 1分

下列符合封闭式基金份额上市交易条件的是（ ）。

Ⅰ．基金合同期限为5年以上

Ⅱ．基金募集金额不低于2亿元人民币

Ⅲ．基金份额持有人不少于200人

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正确答案：C

本题解析：

封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：

（1）基金的募集符合《证券投资基金法》规定；

（2）基金合同期限为5年以上；

（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；

（4）基金份额持有人不少于1000人；

（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。

6 单选题 1分

对于私募基金募集对象的限制，下列表述正确的是（ ）。

Ⅰ．金融资产不低于300万元的个人为合格投资者，上述金融资产不包括期货权益

Ⅱ．投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员被视为合格投资者

Ⅲ．以合伙企业、契约等非法人形式，间接投资于私募基金的投资者，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算人数

Ⅳ．如果私募基金的募集对象累计超过200人，应当按照公募基金接受监管

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正确答案：B

本题解析：

非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位。（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员被视为合格投资者。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

7 单选题 1分

基金直销和代销的不同点不包括（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

基金直销和代销的不同点包括在基金产品方面、在销售人员方面、在销售网络方面、在客户关系方面和在营销成本方面。

8 单选题 1分

在每日开市前，基金管理人需向（ ）提供ETF的申购清单和购回清单，并通过基金交易所指定的信息发布渠道予以公告。

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正确答案：B

本题解析：

ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。

9 单选题 1分

关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

A项，基金销售机构的适当性匹配意见不表明对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。

C项，对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。

D项，基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。

10 单选题 1分

下列属于基金宣传推介材料的是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

基金宣传推介材料包括以下几类：①公开出版资料。②宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。③海报、户外广告。④电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。⑤通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。⑥中国证监会规定的其他材料。