2015年9月《基金法律法规》真题

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1 单选题 1分

根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分的类别不包括( )。

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正确答案：D

本题解析：

随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于 2014 年 8 月 8 日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金等类别。

2 单选题 1分

( )就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。

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正确答案：B

本题解析：

投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类，一是个人背景，二是社会环境。

个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、 年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。

3 单选题 1分

下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是( )。

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正确答案：B

本题解析：

资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账(T日也可做回转交易)，而赎回资金至少T+2日到账。

4 单选题 1分

( )是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

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正确答案：A

本题解析：

投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。

5 单选题 1分

投资者进行ETF证券认购时需具有( )。

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正确答案：C

本题解析：

投资者进行ETF证券认购时需具有沪、深A股证券账户。

6 单选题 1分

下列关于证券投资基金特点说法错误的是( )。

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正确答案：B

本题解析：

为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。故B选项错误。

7 单选题 1分

( )对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。

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正确答案：B

本题解析：

为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国（地区）基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。

8 单选题 1分

我国基金职业道德的内容不包括( )。

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正确答案：D

本题解析：

我国基金职业道德主要包括以下内容：守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密。

9 单选题 1分

我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括( )。

Ⅰ.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会

Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则

Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象

Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现

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正确答案：D

本题解析：

我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：（1）基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会。（2）基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则。（3）基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现。（4）随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象。

10 单选题 1分

( )是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

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正确答案：D

本题解析：

相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。