2017基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题

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1 单选题 1分

基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（ ）。

Ⅰ．经济

Ⅱ．社会

Ⅲ．文化

Ⅳ．自然

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正确答案：D

本题解析：

基金管理人在市场经济环境中难免会遇到各种风险，有外部风险和内部风险。其中，外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面；内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

2 单选题 1分

关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（ ）。

Ⅰ．股票反映的是所有权关系

Ⅱ．债券反映的是债权债务关系

Ⅲ．基金反映的是信托关系

Ⅳ．基金是一种受益凭证

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正确答案：C

本题解析：

股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

3 单选题 1分

基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中，基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的（ ），并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

Ⅰ.信息管理平台建设

Ⅱ.账户管理制度

Ⅲ.投资管理能力

Ⅳ.销售人员能力

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正确答案：C

本题解析：

本题考查基金销售渠道审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中，基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。参见教材（下册）P150。

4 单选题 1分

货币市场基金的收益公告内容包括（ ）。

Ⅰ.每万份基金收益

Ⅱ.最近7日年化收益率

Ⅲ.基金份额净值

Ⅳ.基金累计净值

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正确答案：A

本题解析：

货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变。因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。

5 单选题 1分

基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

6 单选题 1分

基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的（ ）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

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正确答案：B

本题解析：

本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。参见教材（下册）P138。

7 单选题 1分

基金上市交易公告书披露的事项不包括（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

基金上市交易公告书的主要披露事项包括：①基金概况；②基金募集情况与上市交易安排；③持有人户数；④持有人结构及前10名持有人；⑤主要当事人介绍；⑥基金合同摘要；⑦基金财务状况；⑧基金投资组合报告；⑨重大事件揭示等。

8 单选题 1分

基金募集申请获得（ ）核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

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正确答案：C

本题解析：

本题考查基金销售机构。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。参见教材（下册）P128。

9 单选题 1分

基金监管“三公”原则中的公开原则要求（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则。其中，公开原则不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开。

10 单选题 1分

基金合同是约定（ ）权利义务关系的重要法律文件。

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正确答案：C

本题解析：

基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。