2017基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题

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1 单选题 1分

基金客户服务中，售中服务的内容包括（ ）。

Ⅰ.推介符合适用性原则的基金

Ⅱ.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

Ⅲ.介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识

Ⅳ.介绍基金产品

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正确答案：A

本题解析：

本题考查基金客户服务的内容。售中服务主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。Ⅲ属于售前服务的内容。参见教材（下册）P159。

2 单选题 1分

基金管理公司内部控制制度由（ ）等组成。

Ⅰ.基本法律法规

Ⅱ.内部控制大纲

Ⅲ.基本管理制度

Ⅳ.部门业务规章

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正确答案：B

本题解析：

本题考查内部控制制度。基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。参见教材（下册）P181。

3 单选题 1分

QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（ ）。Ⅰ.境外投资顾问和境外资产托管人信息Ⅱ.境外证券投资信息Ⅲ.外币交易及外币折算相关的信息Ⅳ.投资顾问主要负责人变动信息

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正确答案：B

本题解析：

QDII基金定期报告中的特殊披露要求包括：①境外投资顾问和境外资产托管人信息；②境外证券投资信息；③外币交易及外币折算相关的信息。

4 单选题 1分

ETF上市后二级市场交易应遵循的原则包括（ ）。

Ⅰ.基金上巿首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

Ⅱ.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行

Ⅲ.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出

Ⅳ.基金申报价格最小变动单位为0.001元

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正确答案：C

本题解析：

本题考查ETF的上市交易与申购、赎回。ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：（1）基金上巿首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；（2）基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；（3）基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；（4）基金申报价格最小变

动单位为0.001元。参见教材（下册）P22。

5 单选题 1分

基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（ ）。

Ⅰ.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

Ⅱ.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

Ⅲ.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

Ⅳ.根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

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正确答案：C

本题解析：

本题考查基金客户投诉处理。基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；评估客户投诉风

险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。参见教材（下册）P162。

6 单选题 1分

基金管理人内部控制的有效性主要包含包括（ ）。

Ⅰ.基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求

Ⅱ.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接

Ⅲ.基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证

Ⅳ.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离

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正确答案：A

本题解析：

本题考查内部控制的原则。基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵

守提供合理保证。参见教材（下册）P177。

7 单选题 1分

根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括（ ）。

Ⅰ.对宣传推介材料进行合规审核

Ⅱ.建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任

Ⅲ.制定适当的销售政策和监督措施

Ⅳ.信息披露前应经过必要的合规性审查

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正确答案：B

本题解析：

本题考查合规风险。根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。参见教材（下册）P205。

8 单选题 1分

负有信息披露义务的当事人包括（ ）。

Ⅰ.基金管理人

Ⅱ.基金托管人

Ⅲ.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

Ⅳ.证券业协会

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正确答案：D

本题解析：

本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。参见教材（下册）P101。

9 单选题 1分

基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作，下列说法错误的是（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

本题考查基金客户档案管理与保密。在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。参见教材（下册）P163。

10 单选题 1分

基金销售费用不包括（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。