2017基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题

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1 单选题 1分

基金从业人员在执业活动中接触到的秘密包括（ ）。Ⅰ.商业秘密Ⅱ.客户资料Ⅲ.内幕信息Ⅳ.已披露的信息

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正确答案：D

本题解析：

基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括商业秘密、客户资料和内幕信息。

2 单选题 1分

关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（ ）。

Ⅰ．基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开?

Ⅱ．基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果当做历史记录保存

Ⅲ．基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当向监督机构备案?

Ⅳ．基金产品风险评价的结果应当定期更新，并应当在15个工作日内向监管机构备案

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正确答案：C

本题解析：

基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。

3 单选题 1分

关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是（ ）。Ⅰ.投资咨询等同于投资者教育Ⅱ.应将投资者教育纳入各业务环节Ⅲ.不存在广泛适用的投资者教育计划Ⅳ.可替代市场参与者的监管工作

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正确答案：B

本题解析：

基金投资者教育工作的六个基本原则为：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟

度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

4 单选题 1分

根据《基金管理公司风险管理指引（试行〉》，投资合规性风险管理主要措施包括（ ）。

Ⅰ.建立有效的投资流程和投资授权制度

Ⅱ.通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制

Ⅲ.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

Ⅳ.制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守

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正确答案：A

本题解析：

本题考查合规风险。根据《基金管理公司风险管理指引（试行〉》，投资合规性风险管理主要措施包括：（1）建立有效的投资流程和投资授权制度。（2）通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制。（3）重点监控投资组合投

资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为。（4）对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为（包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等）进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析。（5）每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保

投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定。（6）关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质量，对于以摊余成本法估值的资产，应特别关注影子价格及两者的偏差带来的风险，进行情景压力测试并及时制定风险管理情景应对方案。

5 单选题 1分

基金行业的本质是（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

基金行业的本质是资产管理行业

6 单选题 1分

基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

本题考查基金销售适用性。基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

7 单选题 1分

基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

本题考查基金销售支付机构。基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

8 单选题 1分

基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长检查，出具合规意见书，自向公众分发或者发布之日起（ ）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

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正确答案：C

本题解析：

本题考查对公开募集基金销售活动的监管。依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

9 单选题 1分

基金市场的参与主体不包括（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

基金市场的参与主体包括基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律机构三大类。

10 单选题 1分

基金经理甲因重病休假，公司委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金募集中投资于一种股票，基金到期未投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，以说法正确的是（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。本题中，乙未取得基金从业

资格，违反了专业审慎的基金职业道德。