2018基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题

试卷预览

1 单选题 1分

基金销售人员从事销售活动的禁止性情形包括()。

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

A错误：基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。B正确：基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。

C正确：基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。

D正确：基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。

2 单选题 1分

下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是()。

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

基金管理人内部的一项业务，如果经过两个以上的相互制约环节对其进行监督和核查，其发生错弊现象的概率就很低。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。

3 单选题 1分

根据相关法规,私募投资基金可以投资的金融品种包括（ ）。

Ⅰ.上市公司股票

Ⅱ.交易所债券

Ⅲ.银行间债券

Ⅳ.证券投资基金

查看答案 开始考试

正确答案：B

本题解析：

根据投资标的的不同，私募基金分以下几类：1.私募证券投资基金：

私募证券投资基金投资于公开发行的股份有限公司（上市公司）的股票、债券、基金份额，以及证监会规定的其他证券及其衍生品种。即私募证券基金投资于公开发行的证券。

2.私募股权投资基金：

私募股权投资基金投资于非上市企业的股权权益。即私募股权基金投资于非公开交易的股权。

3.创业投资基金：

创业投资基金是私募股权投资基金的特殊类别。

4.其他私募基金：

其他私募基金投资于艺术品、红酒等特定商品。

4 单选题 1分

某基金公司在对研究员的绩效考核时，将基金经理对研究员研究能力的评分作为()

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

研究业务控制的主要内容包括：

(1)研究工作应保持独立、客观。

(2)建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。

(3)建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。

(4)建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。

(5)建立研究报告质量评价体系。

5 单选题 1分

关于股票和股票基金，下列说法错误的是()。

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

作为一篮子股票组合的股票基金，与单一股票之间存在许多不同。(1)股票价格在每一个交易日内始终处于变动中;股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。

(2)股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到影响;股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。

(3)人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

(4)单一股票的投资风险较为集中且风险较大;股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。

6 单选题 1分

某投资者申购了证券投资基金，有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是()

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

中国证券登记结算公司是证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以盈利为目的的法人。基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

7 单选题 1分

根据中国证券投资基金协会 2013 年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户 90%以上，这说明了( )

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式，成为个人投资者的主要投资渠道。

8 单选题 1分

在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

9 单选题 1分

当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于（）

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。

10 单选题 1分

关于基金职业道德，以下表述错误的是( )。

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征。所谓规范性，是指具有完整的规范结构和有保证的约束力。就像法律规范一样，由假定、处理和制裁构成，违法行为要承担相应的法律后果。