2018基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题

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1 单选题 1分

对于基金合同生效1年以上但不满10年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，以下说法错误的是()

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正确答案：A

本题解析：

基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

2 单选题 1分

以下不属于企业风险管理基本框架内容的是()。

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正确答案：B

本题解析：

企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。

3 单选题 1分

根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。

Ⅰ．保险经理公司

Ⅱ．保险代理公司

Ⅲ．信托公司

Ⅳ．期货公司

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正确答案：D

本题解析：

基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式：一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构

4 单选题 1分

关于基金交易业务内部控制的要求,以下表述不正确的是（）。

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正确答案：D

本题解析：

基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

5 单选题 1分

基金在其放开申购、赎回前,一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

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正确答案：C

本题解析：

封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

6 单选题 1分

下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容()

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正确答案：A

本题解析：

普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。

7 单选题 1分

对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超( )，普通程序注册的审查时间原则上不超( )。

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正确答案：B

本题解析：

对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

8 单选题 1分

以下关于证券投资基金概念的表述,正确的是（）

Ⅰ．基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入

Ⅱ．证券投资基金是投资人直接分散投资的一种投资方法

Ⅲ．证券投资基金的投资人共享投资收益,共担投资风

Ⅳ．证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的

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正确答案：D

本题解析：

证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。基金管理机构和托管机构分别作为基金管理人和基金托管人，一般按照基金的资产规模获得一定比例的管理费收入和托管费收人。

9 单选题 1分

关于开放式基金的申购和赎回,以下表述正确的是（）

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正确答案：B

本题解析：

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项(中国证监会另有规定的基金除外)，投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。

10 单选题 1分

关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是()。

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正确答案：B

本题解析：

开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。由于基金的申购和赎回费率不同，当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。此外，基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用仍较低。