2018基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题

试卷预览

1 单选题 1分

中国证监会颁布了（ ）对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定。

Ⅰ.《证券投资基金法》

Ⅱ.《证券投资基金管理公司管理办法》

Ⅲ.《证券投资基金管理公司治理准则（试行)》

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

中国证监会颁布了《证券投资基金法》《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司治理准则（试行)》对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定。

2 单选题 1分

以下文件须载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括（ ）。

Ⅰ、基金合同

Ⅱ、招募说明书

Ⅲ、发售公告

Ⅳ、托管协议

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理 人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式， 在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

3 单选题 1分

基金管理公司董事会审议事项中必须经2/3以上独立董事通过的是（ ）。

Ⅰ、公司重大关联交易

Ⅱ、基金重大关联交易

Ⅲ、公司审计事务

Ⅳ、基金审计事务

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通 过：①公司及基金投资运作中的重大关联交易；②公司和基金审计事务，聘请或者更 换会计师事务所；③公司管理的基金的半年度报告和年度报告；④法律、行政法规和 公司章程规定的其他事项。

4 单选题 1分

从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为（ ）三大类。

Ⅰ.业务风险

Ⅱ.投资风险

Ⅲ.操作风险

Ⅳ.市场风险

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

从基金公司内外部面临的风险来看基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。

5 单选题 1分

以下可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（ ）

查看答案 开始考试

正确答案：B

本题解析：

某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金违反销售适用性；能造成销售合规性风险。

6 单选题 1分

以下关于契约型基金的表述，错误的是（ ）

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资是基金公司的股东，享有股东权，按所持有股份承担有限责任，分享投资收益。

7 单选题 1分

下列选项中，不属于基金公司内部控制制度的原则是（ ）

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

内部控制的五原则为：健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益。

8 单选题 1分

下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是（ ）。

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

建立风险导向的反洗钱防控体系。

9 单选题 1分

私人银行客户是指金融净资产达到（ ）元人民币及以上的商业银行客户。

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。

10 单选题 1分

私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金 投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（ ）。

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构 应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。