2018基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题

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1 单选题 1分

基金注册登记机构的主要职责包括（ ）。

Ⅰ.基金份额登记

Ⅱ.基金发放红利

Ⅲ.基金估值核算

Ⅳ.基金投资交割

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正确答案：A

本题解析：

登记机构职责为建立账户、份额登记、确认交易、发放红利、保管名册及其他职责

2 单选题 1分

关于基金销售合规性风险管理，有效的做法包括（ ）。

Ⅰ、审核宣传材料的合 规性

Ⅱ、加强销售行为的规范和监督

Ⅲ、认真的向每一位客户推荐新发行的基金

Ⅳ、严格地选择合作的基金销售机构

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正确答案：C

本题解析：

根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》等规定， 销售合规性风险管理主要措施包括：（1 )对宣传推介材料进行合规审核。（2 )对销 售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金 销售机构。（3)制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业 操守。要严格遵守投资适当性管理的法规要求，在销售基金产品和服务过程中，充分 了解客户的情况，根据客户的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品和服务，确 保将适当的产品、服务提供给适合的客户，不得欺诈客户。（4)加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为 的发生。

3 单选题 1分

按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（ ）。

Ⅰ、票据市场

Ⅱ、证券市场

Ⅲ、外汇市场

Ⅳ、黄金市场

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正确答案：C

本题解析：

按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生 工具市场、外汇市场、黄金市场等

4 单选题 1分

张三作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

基金由投资者共享收益，共担风险。基金公司不能保证投资一定增值

5 单选题 1分

在现阶段，居民理财的两大主要方式是（ ）

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正确答案：C

本题解析：

目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

6 单选题 1分

与其他金融工具相比较，基金是一种（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

7 单选题 1分

以下原则中，（ ）不是基金监管的原则。

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正确答案：D

本题解析：

基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则，②适度监管原则，③高效监管原则，④依法监管原则审慎监管原则，⑥公开、公平、公正监管原则。

8 单选题 1分

以下从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系 的职业道德规范。基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，基金 机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。几乎所有的国家或地区、几乎所有的职业，都把忠诚尽责作为受托人对委托人或者雇员对雇主的职业义务和责 任，都要求从业者恪守这一职业道德规范。

9 单选题 1分

以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

我国开放式基金注册登记体系的模式：（1)基金管理人自建注册登记系统的"内置"模式；（2)委托中国证券登记结算有限责任公司作为注腫记机构的"外置"模式，⑶以上两种情况兼有的"混合〃模式。

10 单选题 1分

以下不属于基金注册登记机构的主要职责的是（ ）

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正确答案：D

本题解析：

基金份额登记机构的主要职责包括:建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记，基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。