2018基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题

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1 单选题 1分

基金信息披露的形式，应当遵循（ ）。

Ⅰ.规范性原则；

Ⅱ.及时性原则；

Ⅲ.易解性原则；

Ⅳ.易得性原则

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正确答案：B

本题解析：

基金信息披露形式方面应遵循的基本原则包括?.①规范性原则；②易解性原则；③易得性原则。

2 单选题 1分

基金市场营销的特殊性应包括（ ）

Ⅰ.专业性

Ⅱ.持续性

Ⅲ.适用性

Ⅳ.成长性

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正确答案：A

本题解析：

基金、专业性、持续性、适用性。市场营销特殊性为：规范性、服务性

3 单选题 1分

基金公司合规管理的目标包括（ ）

Ⅰ.建立健全基金管理人合规风险管理体系；

Ⅱ.实现对合规风险的有效识别和管理；

Ⅲ.促进基金管理人人员的稳定；

Ⅳ.确保基金管理人依法合规经营'

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正确答案：C

本题解析：

基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

4 单选题 1分

关于货币市场基金的信息披露，以下说法正确的是（ ）

Ⅰ.披露份额净值

Ⅱ.披露最近七日年化收益率

Ⅲ.披露每万份基金收益

Ⅳ.披露份额累计净值

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正确答案：D

本题解析：

货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。

5 单选题 1分

TF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（ ）。

Ⅰ.投资人用于申购赎回的对价不同；

Ⅱ.投资人办理申购赎回的场所不同；

Ⅲ.对投资人申购、赎回的规模限制不同；

Ⅳ.投资人适用的费率不同

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正确答案：D

本题解析：

LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：⑴申购和赎回的标的不同。（2)申购和赎回的场所不同。⑶对申购和赎回限制不同。（4)在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价，?而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。

6 单选题 1分

有权召集持有人大会的主体不包括（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

应为代表基金份额10%以上的持有人。

7 单选题 1分

以下选项中不属于QDII基金临时公告事项的是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问 主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。

8 单选题 1分

以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理 人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并白向公众分 发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

9 单选题 1分

以下不属于基金与保险的差异的是（ ）

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正确答案：B

本题解析：

基金与保险产品的差异为：目的不同；投资人要求不同；变现能力不同。

10 单选题 1分

下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。