2020基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题

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1 单选题 1分

拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的（　　）进行注册并取得相应资格。

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正确答案：D

本题解析：

商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，故选D。

2 单选题 1分

下列行为中属于基金注册登记机构主要职责的有（　　）。

I 发放红利

II 基金份额登记，确认基金交易

III 建立并管理投资者基金份额账户

IV 对基金进行估值核算

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正确答案：B

本题解析：

基金注册登记机构的主要职责

（1）建立并管理投资者基金份额账户；

（2）负责基金份额登记，确认基金交易；

（3）发放红利；

（4）建立并保管基金投资者名册；

（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

3 单选题 1分

基金管理人所有员工在从事业务时必须做到（　　），并以最高水准要求自己。

I 忠诚

II 诚实

III 公平交易

IV 自觉自愿

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正确答案：C

本题解析：

基金管理人各自的业务部门设置存在差异，但是，各业务部门及其员工应当遵守合规规定。为保证公司在从事业务行为时能遵循较高的标准，基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到忠诚、诚实和公平交易，并以最高水准要求自己；公司及其员工应以应有的技能勤勉尽责和谨慎行事。

4 单选题 1分

中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书、阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问。据此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施。该上市公司及相关人员的行为属于（　　）。

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正确答案：A

本题解析：

根据题意可知，该上市公司是因不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查，所遭受的处罚。

5 单选题 1分

关于QDII基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此QDII基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同；投资者乙认为，QDII基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在T+1日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（　　）。

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正确答案：A

本题解析：

QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购和赎回的相同点

（1）申购和赎回渠道。

（2）申购和赎回的开放时间（甲说法错误）。

（3）QDII基金申购和赎回的原则与程序，申购份额和赎回金额的确定，巨额赎回的处理办法等都与一般开放式基金类似。

一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况（乙说法错误）。

6 单选题 1分

证券投资基金在一 定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（　　）。

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正确答案：D

本题解析：

近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展。

7 单选题 1分

关于投资基金的类别 ，以下表述正确的包括（　　）。

Ⅰ 按照运作方式，投资基金分为一对一型和一对多型

Ⅱ 按照法律形式，投资基金分为合伙型和公司型

Ⅲ 按照资金募集方式，投资基金分为公募型和私募型

Ⅳ 按照投资对象，投资基金分为传统型和另类型

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正确答案：C

本题解析：

投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是以所投资的对象的不同进行区分的。通常，人们把投资于公开市场交易的权益、债券、货币、期货等金融资产的基金称为传统投资基金，投资于传统对象以外的投资基金称为另类投资基金。Ⅰ、Ⅱ错误，故选C。

8 单选题 1分

基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（　　）。

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正确答案：B

本题解析：

B属于基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形。

9 单选题 1分

基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售， 私募基金销售人员李某得知该消息后，提前购买了王某拟投资的股票，王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理办法》》规定不得有行为中的（　　）。

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正确答案：A

本题解析：

根据题干描述，A项符合题意。

10 单选题 1分

A基金管理公司与B投资顾问签订的《投资顾问服务协议》约定，A旗下部分产品由B直接下单交易，事先不通过A的风控系统，A对上述产品应承担的责任一并转移给B承担，关于上述情况，以下说法错误的包括（　　）。

I A没有谨慎勤勉地履行管理人职责

II A没有独立自主地进行投资决策

III A根据协议可以将投资决策权让渡给B投资顾问

IV A依法应当承担的责任因委托B投资顾问而免除

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正确答案：B

本题解析：

III项，投资决策权不得转让。

IV项，管理人委托投资顾问提供投资建议服务，依法应承担的责任不因委托而免除。