2019基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题

试卷预览

1 单选题 1分

以下涉及基金托管人信息披露义务的业务环节是（ ）。

Ⅰ.基金资产保管；

Ⅱ.代理清算交割；

Ⅲ.会计核算；

Ⅳ.投资运作监督

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。

2 单选题 1分

关于基金管理公司风险管理的适时性原则，以下理解正确的是（ ）。

Ⅰ.公司应当确保其制定的风险控制制度具有一定前瞻性；

Ⅱ.公司应当根据内部环境的变化及时对风险进行评估；

Ⅲ.公司应当根据外部因素的变化调整其风险管理政策和措施

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

适时性原则。公司风险控制制度的制定应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营管理等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。

3 单选题 1分

基金管理人风险管理的内部环境要素包括（ ）。

Ⅰ.员工的诚信、道德价值观和胜任能力；

Ⅱ.管理层的理念和经营风格；

Ⅲ.管理层分配权利和划分责任、组织和开发员工的方法；

Ⅳ.董事会给予的关注和指导

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

基金管理人风险管理的内部环境要素包括：员工的诚信、道德价值观和胜任能力；管理层的理念和经营风格；管理层分配权利和划分责任、组织和开发员工的方法；董事会给予的关注和指导。

4 单选题 1分

岗位职业道德教育采取的方式包括（ ）。

Ⅰ.采用丰富多彩的方式宣传职业道德

Ⅱ.设立职业道德表彰制度

Ⅲ.树立遵守职业道德模范典型

Ⅳ.建立职业道德与评聘制度相结合的机制

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

岗位职业道德教育包括所有选项

5 单选题 1分

基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是（ ）。

Ⅰ.公司重大关联交易

Ⅱ.基金重大关联交易

Ⅲ.公司审计事务

Ⅳ.基金审计事务

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：①公司及基金投资运作中的重大关联交易，②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所，?③公司管理的基金的半年度报告和年度报告；④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。

6 单选题 1分

关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有（ ）。

Ⅰ.分享基金财产收益

Ⅱ.参与分配清算后的剩余基金财产

Ⅲ.查阅基金的财务会计账簿

Ⅳ.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

查看答案 开始考试

正确答案：B

本题解析：

根据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有以下权利：基金份额持有人享有下列权利：（1）分享基金财产收益；（2）参与分配清算后的剩余基金财产；（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（6）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（7）基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。

7 单选题 1分

关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（ ）。

Ⅰ.性质不同

Ⅱ.收益不同

Ⅲ.风险特征不同

Ⅳ.信息披露承担不同

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

截至目前，开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行的，基金与银行储蓄存款有着本质的不同。二者的差异如下：①性质不同；②收益与风险特性不同；③信息披露程度不同。

8 单选题 1分

基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，按照法规要求，需要注意如下事项（ ）。

Ⅰ.有效识别投资者身份

Ⅱ.向投资者提供“投资人权益须知”

Ⅲ.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等

Ⅳ.了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：①有效识别投资者身份；②向投资者提供“投资人权益须知”；③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；④了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。

9 单选题 1分

私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（ ）。

Ⅰ.确认受访人是否为投资者本人或者机构；

Ⅱ.确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；

Ⅲ.确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；

Ⅳ.确认投资者是否知悉纠纷解决安排

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

回访应当包括但不限于以下内容：①确认受访人是否为投资者本人或机构，?②确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章，③确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险掲示的内容，④确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配，?⑤确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率，⑥确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失，?⑦确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；⑧确认投资者是否知悉纠纷解决安排。

10 单选题 1分

关于中国证监会依法采取的调查取证与限制交易措施，以下说法正确的是（ ）。

Ⅰ.中国证监会调查内幕交易案件时可以限制被调查的当事人买卖证券；

Ⅱ.限制当事人买卖证券的，应当经中国证监会主要负责人批准；

Ⅲ.中国证监会在调查取证中，有权对可能被毀损的文件封存；

Ⅳ.限制被调查当事人买卖证券的，必要时可以无限期限制其交易。

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券 违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买 卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。