2019基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题

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1 单选题 1分

下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。故C项说法错误

2 单选题 1分

基金职业道德教育的途径不包括（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下五种： 1．岗前职业道德教育

2．岗位职业道德教育

3．基金业协会的自律

4．树立基金职业道德典型

5．社会各界持续监督

3 单选题 1分

基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的中购、赎回清单，以下表述正确的是（ ）。

Ⅰ 申购、赎回清单主要包括最小申购，轄回单位对应的各组织证券名称，证券代码及数量现金替代标志等内容

Ⅱ 开市30分钟后，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF申购、赎回清单

Ⅲ 对于当日发布的申购、赎回清单，当日不得修改

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正确答案：B

本题解析：

在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购、赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。Ⅱ项说法错误 对于当日发布的申购、赎回清单，当日不得修改。Ⅲ项说法正确

申购、赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各组合证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容。Ⅰ项说法正确

4 单选题 1分

关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。 债券基金是指以债券为主要投资对象的基金。

基金中基金（FOF）是指以基金为主要投资标的的证券投资基金。

5 单选题 1分

某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》：基金管理人新设基金，拟允许单一投资者持有基金份额超过基金总份额50％的，应当采用封闭或定期开放运作方式且定期开放周期不得低于3个月（货币市场基金除外），并采用发起式基金形式，在基金合同、招募说明书等文件中进行充分披露及标识，且不得向个人投资者公开发售。

6 单选题 1分

关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

基金份额持有人不可参与基金投资运作。故A错误

7 单选题 1分

基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括（ ）。

Ⅰ 申购费

Ⅱ 赎回费

Ⅲ 销售服务费

Ⅳ 托管费

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正确答案：D

本题解析：

基金管理人与基金销售机构应当在基金销售协议或者其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。

8 单选题 1分

以下不属于私募基金管理人高级管理人员的是（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

高级管理人员指私募基金管理人的董事长、总经理、副总经理、执行事务合伙人（委派代表）、合规风控负责人以及实际履行上述职务的其他人员。

9 单选题 1分

下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（ ）。

Ⅰ 基金管理人

Ⅱ 基金托管人

Ⅲ 中国证券登记结算有限责任公司

Ⅳ 第三方独立销售机构

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正确答案：B

本题解析：

我国开放式基金注册登记体系的模式 （1）基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；

（2）委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式。

10 单选题 1分

关于公募基金销售活动，以下合规的是（ ）。

Ⅰ 采用直销代办模式

Ⅱ 让客户选择低费率的网上渠道认购

Ⅲ 买基金份额赠送意外险

Ⅳ 基金经理对产品进行微信路演

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正确答案：A

本题解析：

Ⅰ项不合规，“直销代办”模式属于违规行为。 Ⅲ项不合规，基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。