2019基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题

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1 单选题 1分

基金监管机构可以依法行使的监管权包括（ ）

Ⅰ.检查权；

Ⅱ.行政处罚权；

Ⅲ.行政处分权；

Ⅳ.禁止权

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正确答案：D

本题解析：

基金监管机构依法行使的监管权包括：检查、调查取证、限制交易、行政处罚

2 单选题 1分

关于基金与股票、债券的差异，以下表述正确的是（ ）

Ⅰ.反映的经济关系不同；

Ⅱ.所筹资金的投向不同；

Ⅲ.投资收益和风险大小不同

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正确答案：C

本题解析：

基金与股票、债券的差异有：反映的经济关系不同；所筹资金的投向不同；投资收益和风险大小不同。

3 单选题 1分

基金季度报告的主要内容包括（ ）

Ⅰ.基金主要财务指标；

Ⅱ.基金净值表现；

Ⅲ.基金管理人报告；

Ⅳ.基金财务报表

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正确答案：D

本题解析：

基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

4 单选题 1分

基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（ ）

Ⅰ.办理预售业务

Ⅱ.公布基金宣传推介材料

Ⅲ.发售基金份额

Ⅳ.举办客户推介会,

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正确答案：C

本题解析：

基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

5 单选题 1分

以下属于基金管理人信息披露义务的是（ ）。

Ⅰ.在指定报刊上披露年度、半年度报告摘要；

Ⅱ.当发生对基金份额持有人权益或基金合同重大影响的事件时，应在2日内编制并披露；

Ⅲ.将更新的招募说明书登载在网站上；

Ⅳ.每日应当公告封闭式基金的资产净值和份额净值

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正确答案：A

本题解析：

基金管理人至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值

6 单选题 1分

有权召集基金份额持有人大会的主体有（ ）。

Ⅰ.基金份额持有人大会日常机构

Ⅱ.基金管理人

Ⅲ.基金托管人

Ⅳ.代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人

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正确答案：D

本题解析：

依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

7 单选题 1分

某银行开展与基金管理公司的合作，根据基金销售适用性的要求，以下做法正确的是（ ）。

Ⅰ.对基金管理公司的产品和服务进行风险等级设置；

Ⅱ.对该投资者进行分类；

Ⅲ.对基金管理公司产品的未来业绩表现进行预测和评估；

Ⅳ.将基金管理公司的产品与基金投资者进行匹配

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正确答案：A

本题解析：

对证券投资业绩禁止预测。

8 单选题 1分

关于基金销售协议，以下描述错误的是（ ）。

Ⅰ.基金销售协议是基金管理人与基金销售机构之间签署的协议；

Ⅱ.具有基金代销资格的销售机构可以先销售基金产品，再补充签订销售协议；

Ⅲ.基金销售条款可以在基金销售协议及补充协议中约定；

Ⅳ.基金销售协议可以约定销售机构根据销售基金的销售量来提取一定比例的客户维护费

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正确答案：A

本题解析：

基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务；未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费。

9 单选题 1分

ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（ ）。

Ⅰ.投资人用于申购赎回的对价不同；

Ⅱ.投资人办理申购赎回的场所不同；

Ⅲ.对投资人申购、赎回的规模限制不同；

Ⅳ.投资人适用的费率不同

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正确答案：D

本题解析：

LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：（1）申购和赎回的标的不同。（2）申购和赎回的场所不同。⑶对申购和赎回限制不同。⑷在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。（5）基金投资策略不同。

10 单选题 1分

基金公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（ ）功能。①身份验证②访问控制③故障恢复④安全保护⑤分权制约⑥即时通信

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正确答案：A

本题解析：

基金公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。