2019基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题

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1 单选题 1分

甲资产管理有限公司以非公开方式向投资者募集资金设立三只私募基金，其组织形式分别为契约型、公司型和有限合伙型，均委托托管机构托管，三只私募基金募集完成后向中国证券投资基金业协会报送的基本信息中，相同的内容包括（ ）

Ⅰ.主要投资方向及基金类别

Ⅱ.基金的工商登记和营业执照

Ⅲ.基金合同

Ⅳ.托管协议

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正确答案：D

本题解析：

《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息1）主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。（2）基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。（3）采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。（4）基金业协会规定的其他信息。

2 单选题 1分

基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，并可将调查结果作为是否（ ）的重要依据。

Ⅰ.托管该基金管理人的基金产品；

Ⅱ.代销该基金管理人的基金产品；

Ⅲ.优先推介基金管理人的基金产品

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正确答案：D

本题解析：

基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

3 单选题 1分

下列行为中，构成不正当竞争的是（ ）

Ⅰ.基金管理公司A为了销售基金，开展"零费率"活动，自己承担基金销售成本；

Ⅱ.基金管理公司B开展"开户有礼"活动，在活动期间成功开立基金账户的客户可以获取电影票；

Ⅲ.基金管理公司C为庆祝成立十周年，邀请部分忠实客户参加纪念活动并赠送印有公司商标的小型纪念品；

Ⅳ.基金管理公司D为了打击竞争对手，捏造、散布对方投资管理人员被公安机关调查的消息

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正确答案：D

本题解析：

基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低 基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过 先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保 险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩 序的行为。题干的III项不属于销售活动，因此是合规的情况。

4 单选题 1分

关于ETF基金份额参考净值的计算方式，以下表述正确的有（ ）

Ⅰ.ETF份额参考净值的计算方式，需经证券交易所认可后公告；

Ⅱ.修改ETF份额参考净值计算方式，需经证券交易所认可后公告；

Ⅲ.基金管理人提供计算方式，证券交易所实时计算并公布基金份额参考净值;

Ⅳ.证券交易所提供计算方式,基金管理人实时计算并公布基金份额参考净值

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正确答案：A

本题解析：

在交易时间内，证券交易所根据基金管理人提供的基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值。基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，

需经证券交易所认可后公告，修改ETF基金份额参考净值计算方式，也需经证券交易所认可后公告。

5 单选题 1分

关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是（ ）

Ⅰ.基金管理公司和基金销售机构都可以制作基金宣传资料

Ⅱ.基金销售机构制作某基金宣传推介材料，需要经过基金管理公司督察长审核签字方可宣传

Ⅲ.在保证宣传内容合规性的前提下，不向公众分发的基金宣传材料可以和提交备案的材料一致

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正确答案：A

本题解析：

依据《证券投资基金销售管理办法》的规定；①基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案；②其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案;③制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、发布的是材料与备案的材料一致。’

6 单选题 1分

证券投资基金基金合同的当事人为（ ）。

Ⅰ.基金投资者

Ⅱ.基金托管人

Ⅲ.基金管理人

Ⅳ.基金经理

Ⅴ.基金份额登记人

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正确答案：A

本题解析：

我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人（即基金投资者）、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

7 单选题 1分

基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（ ）。

Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置

Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价

Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

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正确答案：C

本题解析：

基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法。③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法。④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

8 单选题 1分

规范基金信息披露的作用有（ ）。

Ⅰ.防止信息误导给投资者造成损失

Ⅱ.保护公众投资者的合法权益

Ⅲ.增加投资者的投资回报

Ⅳ.利于投资者的价值判断

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正确答案：A

本题解析：

基金信息披露的作用主要表现在四个方面：①有利于投资者的价值判断；②有利于防范利益冲突和利益输送；③有利于提高证券市场的效率；④能有效防止信息滥用。

9 单选题 1分

某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是（ ）。

Ⅰ.要求基金销售人员持续参与培训；

Ⅱ.定期对基金销售人员行为规范进行检查和监督；

Ⅲ.委托有从业资质的人员代理销售基金；

Ⅳ.销售人员以个人名义完成执业注册登记

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正确答案：C

本题解析：

"第一，基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确 资格条件，审慎考察应聘人员。第二，基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。员工培训应符合基 金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。第三，基金销售机构应加强对 销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记 录。第四，基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制。第五，基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。第六，基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人 员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。第七，基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。第八，基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从 业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。

10 单选题 1分

应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门包括（ ）。

Ⅰ.基金管理人的直销业务部门；

Ⅱ.基金销售机构；

Ⅲ.第三方基金评级与评价机构；

Ⅳ.基金托管人的风险控制部门

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正确答案：B

本题解析：

应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门包括基金管理人的直销业务部门和基金销售机构