2021基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题

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1 单选题 1分

某证券投资基金合同生效已超过10年投资业绩表现良好关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（ ）。

Ⅰ.应当登载最近10个完整会计年度的业绩

Ⅱ.推介该基金的定期定额投资业务时，可以按该基金业绩比较基准指数过往足够长时间的实际收益率进行模拟

Ⅲ.可以表明10年的优异业绩表现是对未来业绩表现构成强有力支持

Ⅳ.该基金的业绩表现，是该基金管理人管理其他基金的业绩保证

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正确答案：D

本题解析：

Ⅰ项说法正确，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

Ⅱ项说法正确，对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟。

Ⅲ、Ⅳ项说法错误，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。

2 单选题 1分

关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致；识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。

3 单选题 1分

根据《证券投资基金法》的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是（ ）。

Ⅰ.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处并予以公告

Ⅱ.制定和实施基金行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为

Ⅲ.依法办理非公开募集基金的登记、备案

Ⅳ.制定上市规则、交易规则、会员管理规则等

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正确答案：D

本题解析：

依据《证券投资基金法》的规定.基金业协会的职责包括：

①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；

②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；

③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;

④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；

⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；

⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；

⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；

⑧协会章程规定的其他职责。

（第Ⅰ项是中国证监会的职责，第Ⅳ项是证券交易所的职责）

4 单选题 1分

关于基金销售机构，以下表述正确的是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

A项说法错误，保险公司可以开展基金代销业务。

B项说法错误，证券交易所不可以开展基金代销业务。

C项说法错误，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，故商业银行不能进行基金直销。

5 单选题 1分

以下行为中，符合基金从业人员职业道德中"专业审慎"要求的是（ ）。

Ⅰ.中央发布了建立雄安新区的政策，张三立即推荐买入主营业务在河北省的上市房地产公司

Ⅱ.李四在为投资者提供咨询服务时，考虑到有些散户不具备投资基础知识，只披露了所选择的证券，未披露投资过程的基本流程和一般原则

Ⅲ.王五每次晨会上发言时，会刻意区分投资分析中的事实和观点

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正确答案：B

本题解析：

基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：

（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。（Ⅰ项不符合）

（2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。

（3）基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。

（4）基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。（Ⅲ项符合）

（5）基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。

（6）基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。（Ⅱ项不符合）

（7）基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。

6 单选题 1分

关于基金从业人员职业道德中"专业审慎"所要求的持续学习，以下各项能够体现这一要求的包括（ ）。

Ⅰ.积极参加中国证券投资基金业协会组织的后续职业培训

Ⅱ.注重在实践中总结和积累经验

Ⅲ.参加CFA考试

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正确答案：A

本题解析：

专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。其中，持续学习是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训，完成规定的后续职业培训学时（包括必修学时与选修学时），并通过基金业协会组织的从业人员年检。基金行业是个实践性强、知识更新快、新业务层出不穷、竞争激烈的行业。基金从业人员要保持专业胜任能力，必须加强学习，随时汲取新知识，理论联系实际，注重在实践中总结和积累经验，不断提高自己的专业水平和执业能力。只有持续学习，才能保证持续的专业胜任能力。

7 单选题 1分

某投资者在2日上午8:00通过某银行提交了申购申请，之后在4日下午3:30通过该银行提交了赎回申请，该投资者申购和赎回适用的基金份额净值分别是（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

基金申购赎回的交易时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。目前，上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为9：30—11：30和13：00—15：00，即当天下午3点（含）前适用当天基金份额净值，下午3点后适用第二日基金份额净值。

8 单选题 1分

关于基金管理公司、证券公司和期货公司三类机构资产管理业务的相同点，以下表述错误的是（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

现行法律对参与证券公司集合资产管理计划的客户无准入门槛要求，故A项说法错误。

9 单选题 1分

投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是（ ）。

Ⅰ.组合投资

Ⅱ.专业管理

Ⅲ.利益共享

Ⅳ.风险自担

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正确答案：D

本题解析：

投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

10 单选题 1分

汇集多位投资者资金间接或直接投资于股权基金，需要穿透调查最终投资者是否符合合格投资者条件的是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金宜接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。