2020年证券从业《证券市场基本法律法规》真题精选1

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1 单选题 1分

证券公司在柜台市场开展业务，下列做法符合投资者适当性管理办法相关规定的是（　　）。

I 证券公司按照法律法规，行业自律规则等建立投资者适当性管理办法

II 证券公司在进行柜台交易前，了解投资者的身份、财产与收入状况、信用状况、投资经验、风险承受能力等情况

III 证券公司采取措施确保在柜台市场交易的私募产品持有人数量符合相关规定，并要求私募产品发行人承诺私募产品的持有人数量符合相关规定

IV 证券公司进行金融衍生品柜台交易，向非金融机构投资者充分披露其与基础金融资产发行人等相关当事人之间存在的关联关系

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正确答案：A

本题解析：

证券公司在柜台市场开展业务，应当按照法律、行政法规、中国证监会规定、行业自律规则等建立投资者适当性管理制度，做好投资者准入、投资者教育等工作，不得诱导投资者参与与其风险承受能力不相适应的交易。

1．了解客户。参与柜台交易的投资者应当是合格投资者。证券公司在进行柜台交易前，应当采取有效措施了解投资者的身份、财产与收入状况、 信用状况、金融知识、投资经验、风险承受能力等情况。证券公司进行基础金融产品柜台交易，应当遵守销售、交易基础金融产品的有关规定。

2、风险揭示。证券公司进行金融衍生产品柜台交易，应当向非金融机构投资者客观、全面地介绍该项交易的性质、风险收益特征及相关基础金融资产的状况，充分披露其与基础金融资产发行人等相关当事人之间是否存在关联关系等可能影响投资者决策的信息。

3．私募产品持有人数量管理

证券公司应当采取有效措施确保在柜台市场交易的私募产品持有人数最符合相关规定，并要求私募产品发行人承诺私募产品的持有人数量符合相关规定。《证券投资基金法》规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

2 单选题 1分

财务顾问及其财务顾问主办人出现下列（　　）情形之一的，中国证监会对其采取监管谈话等监管措施。

I 内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的

II未按照《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定发表专业意见的

III在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织，协调义务，申报文件制作质量低下的

IV未依法履行持续督导义务

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正确答案：B

本题解析：

《证券法》、《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》、《上市公司收购管理办法》和《上市公司重大资产重组管理办法》等法律法规均对财务顾问的法律责任进行了规定，包括：财务顾问及其财务顾问主办人出现下列情形之一的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施： （一）内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的；

（二）未按照本办法规定发表专业意见的；

（三）在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的；

（四）未依法履行持续督导义务的；

（五）未按照本办法的规定向中国证监会报告或者公告的；

（六）违反其就上市公司并购重组相关业务活动所作承诺的；

（七）违反保密制度或者未履行保密责任的；

（八）采取不正当竞争手段进行恶性竞争的；

（九）唆使、协助或者伙同委托人干扰中国证监会审核工作的；

（十）中国证监会认定的其他情形。责令改正的，财务顾问及其财务顾问主办人在改正期间，或者按照要求完成整改并经中国证监会验收合格之前，不得接受新的上市公司并购重组财务顾问业务。

3 单选题 1分

根据《证券公司流动性风险管理指引》下列关于流动性风险管理的说法，正确的有（　　）

I证券公司流动性风险管理目标是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足

II证券公司流动性风险管理应须知全面性、审慎性和准确性原则

III证券公司应建立有效的流动性风险管理组织架构，建立健全有效的考核及问责机制

IV中国证券业协会通过非现场检查、现场检查等方式对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实施自律管理

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正确答案：B

本题解析：

II项错误，证券公司流动性风险管理应遵循全面性、审慎性和预见性原则。

全面性原则，是指证券公司流动性风险管理应全面覆盖证券公司各部门、分支机构、子公司，包含所有表内外和境内外业务，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。

审慎性原则，是指证券公司应对流动性风险管理各个环节进行严谨、审慎判断，保障公司流动性的安全。

预见性原则，是指证券公司应加强资金来源、资金运用规模及期限结构变化方面的预测分析，合理预见各种可能出现的风险，协调公司表内外各项业务发展。

4 单选题 1分

根据人民银行反洗钱相关规定，下列属于可疑交易后续控制措施的有（　　）。

I 终止业务关系

II限制客户交易

III拒绝提供服务

IV提升客户风险等级

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正确答案：C

本题解析：

证券公司在报送可疑交易报告后，应当根据中国人民银行的相关规定采取相应的后续风险控制措施，包括对可疑交易所涉客户及交易开展持续监控、提升客户风险等级、限制客户交易、拒绝提供服务、终止业务关系、向相关金融监管部门报告、向相关侦查机关报案等。

5 单选题 1分

下列属于证券公司开展自营业务应遵循的法律法规、自律规则的有（　　）

I 《证券公司监督管理条例》

II《公司债券承销业务规划》

III《证券公司证券自营业务指引》

IV《上海证券交易所债券交易实施细则》

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正确答案：C

本题解析：

《证券法》和《证券公司监督管理条例》是中国证监会等监管机构制定自营业务相关监管政策、 实施监督管理的重要法律依据。除上述法律及行政法规外， 证券公司证券自营业务涉及的部门规章及规范性文件包括《证券公司风险控制指标管理办法》《证券公司风险控制指标计算标准规定》《证券公司内部控制指引》《证券公司证券自营业务指引》《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》《关于规范债券市场参与者债券交易业务的通知》《关于进一步加强证券基金经营机构债券交易监管的通知》等。

6 单选题 1分

在融资融券业务的决策与授权体系下，业务决策机构负责（　　）。

I 制定融资融券业务的基本管理制度

II制定融资融券业务操作流程

III制定融资融券合同的标准文本

IV确定对单一客户和单一证券的授信额度

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正确答案：A

本题解析：

业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率（费率）、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。

7 单选题 1分

沪港通中沪股通可交易的证券品种包括（　　）。

I 上证180指数成分股

II上证380指数成分股

IIIA+H股上市公司的证券交易

IV上交所上市公司股票风险警示板交易的股票

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正确答案：A

本题解析：

沪股通股票包括以下范围内的股票：

（1）上证180指数成分股；

（2）上证380指数成分股；

（3） A+H股上市公司的证券交易所上市A股。

在上交所上市公司股票风险警示板交易的股票（即ST、*ST股票和退市整理股票）、以外币报价交易的股票（即B股）和具有上交所认定的其他特殊情形的股票，不纳入沪股通股票。

8 单选题 1分

下列关于证券经纪业务营销人员执业行为管理的说法，正确的有（　　）

I 证券经纪人可以向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况

II证券经纪人可以替客户办理账户开立、注销、转移等

III证券经纪人可以替客户办理证券认购、交易或者资金存取、划转

IV证券经纪人可以向客户介绍证券投资开户、交易、资金存取等业务

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正确答案：C

本题解析：

根据《证券经纪人管理暂行规定》， 证券经纪人不得有下列行为：

（1）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；

（2）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；

（3）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；

（4）采取贬低竞争对手、进入竞争对手 营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；

（5）泄露客户的商业秘密或者个人隐私；

（6）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；

（7）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；

（8）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；

（9）损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。

9 单选题 1分

下列符合《证券分析师职业行为准则》行为有（　　）

I 证券分析师最多同时在两家机构任职

II证券分析师应当通过个人邮件向特定客户提供尚未发布的证券研究报告内容和观点

III证券分析师不得担任上市公司董事

IV证券分析师制作发布证券研究报告内容提供相关服务，应当向客户进行必要的风险提示

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正确答案：B

本题解析：

证券分析师应当通过公司规定的系统平台发布证券研究报告，不得通过短信、个人邮件等方式向特定客户、公司内部部门提供或泄露尚未发布的证券研究报告内容和观点，不得通过论坛、博客、微信、微博等互联网平台对外提供或泄露尚未发布的证券研究报告内容和观点。

证券分析师只能与一家经营机构签订劳动合同，不得以任何形式同时在两家或两家以上的机构执业；证券分析师不得在公司内部或外部兼任有损其独立性与客观性的其他职务，包括担任上市公司的独立董事。

证券分析师制作发布证券研究报告、提供相关服务，应当向客户进行必要的风险提示。

10 单选题 1分

根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列关于证券公司数据全生命周期管理机制的说法，正确的是（　　）。

I 证券公司应当将经营及客户数据按照重要性和敏感性进行分类分级，并根据不同类别和级别作出同一数据管理制度安排

II 证券公司合规管理和风险管理部门应当对权限管理制度和操作流程进行合规审查

III 证券公司应当遵循最少功能以及最小权限等原则分配信息系统管理、操作和访问权限，并履行审批流程

IV 证券公司应当完善网络隔离、用户认证、访问控制、数据加密、数据备份、数据销毁、日志记录等安全保障措施

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正确答案：B

本题解析：

证券公司应当将经营及客户数据按照重要性和敏感性进行分类分级，并根据不同类别和级别作出差异化数据管理制度安排，I错误。

证券公司应当遵循最少功能以及最小权限等原则分配信息系统管理、操作和访问权限，并履行审批流程。

合规管理和风险管理部门应当对权限管理制度和操作流程进行合规审查及风险控制。

证券公司应当完善网络隔离、用户认证、访问控制、数据加密、数据备份、数据销毁、日志记录、病毒防范和非法入侵检测等安全保障措施，保护经营数据和客户信息安全，防范信息泄露与损毁。