2020年《金融市场基础知识》真题汇编2

试卷预览

1 单选题 1分

下列关于间接融资的说法，正确的有()

Ⅰ、间接融资中资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，二者只与金融机构发生债权债务

Ⅱ 、间接融资在多数情况下(除委托贷款外)并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。

Ⅲ、相对直接融资而言，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小

Ⅳ、通过金融中介的融资均属于借贷融资，到期必须归还并支持利息

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

P3-6

间接融资的特点：

(1)资金获得的间接性，即资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。

(2)融资的相对集中性。间接融资通过金融机构 (主要是商业银行 )进行,但这种中介，在多数情况下 (除委托贷款外 )并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。

(3)融资信誉的差异性相对较小。间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，由于国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，加上一些国家实行了存款保险制度，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小，融资的稳定性较强。

(4)全部具有可逆性 (即可返还性 )。通过金融中介的融资均属借贷融资,到期必须归还并支付利息。

(5)融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。由于间接融资的资金集中于商业银行等金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应者决定，而是由商业银行等金融中介机构决定。

2 单选题 1分

2018年博鳌亚洲论坛明确了我国保险业对外开放的诸多措施，标志着我国保险业务将迎来全面开放时代。主要措施包括()

Ⅰ、放开外资保险经纪公司业务范围与中资机构一致

Ⅱ 、允许符合条件的外国投资者来华经营保险代理业务

Ⅲ、取消外资保险公司设立条件中必须在这个设立代表处连续3年的要求

Ⅳ、允许符合条件的外国投资者来华经营保险公估业务

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

P90-99

2018年博鳌亚洲论坛明确了进一步加大保险业对外开放的具体措施和时间表，包括在几个月内落实将人身险公司的外资持股比例放宽至51% （三年后不再设限）、允许符合条件的外国投资者来华经营保险代理业务和保险公估业务、放开外资保险经纪公司业务范围与中资机构一致、取消外资保险公司设立条件中“必须在中国设立代表处连续2年”这一要求，标志着我国保险业即将迎来全面开放时代。

3 单选题 1分

根据我国现行规定，事业法人可以用来进行证券投资的资金主要有()

Ⅰ、自有资金

Ⅱ 、依法募集的资金

Ⅲ、经授权可以支配的预算内资金

Ⅳ、有权自行支配的预算外资金

查看答案 开始考试

正确答案：B

本题解析：

P123-137

我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场；事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。

4 单选题 1分

我国证券投资者保护基金制度设立的意义在于()

Ⅰ、在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益

Ⅱ 、有利于稳定市场，防止个案风险的传递和扩散

Ⅲ、是对现有多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险，推动证券公司积极稳妥解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥重要作用

Ⅳ、为我国建立国际成熟市场通行证的证券投资者保护机制搭建了平台

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

P190-193

国家设立保护基金制度是投资者保护体系的一个重要组成部分。其意义在于：

(1)可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是中小投资者予以保护；

(2)有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；

(3)是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险、推动证券公司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥着重要作用；

(4)为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机。

5 单选题 1分

港股通股票包括()

Ⅰ、恒生综合大型股指数的成分股

Ⅱ 、恒生综合中型股指数的成分股

Ⅲ、A+H股上市公司的H股

Ⅳ、在联交所以国外货币报价以港币交易的股票

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

P255-257

深港通下的港股通的股票范围是恒生综合大型股指数的成分股、恒生综合中型股指数的成分股、市值50亿元港币及以上的恒生综合小型股指数的成分股，以及香港联合交易所上市的A+H股公司股票。

6 单选题 1分

中证规模指数包括()等。

Ⅰ、中证100指数

Ⅱ 、中证200指数

Ⅲ、中证600指数

Ⅳ、中证700指数

查看答案 开始考试

正确答案：B

本题解析：

P246-255

中证规模指数包括中证100指数 、中证200指数、中证500指数 、中证700指数 、中证800指数和中证流通指数。这些指数与沪深300指数共同构成中证规模指数体系。

7 单选题 1分

关于清算与交收，下列说法正确的有()

Ⅰ、清算在前，交收在后

Ⅱ 、清算与交收密不可分，清算与交收同步进行

Ⅲ、清算结果正确才能保证交收的顺利进行

Ⅳ、证券公司与客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

P238-246

中国结算公司根据交易所当日成交数据生成清算交收文件，并将清算交收文件发给证券公司。证券公司根据核对无误的清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行。证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成。

8 单选题 1分

基金的不同投资风格往往形成不同的风险收益水平，因此对投资人而言，了解和考察其资产的投资风格非常重要，对基金投资风格的分析，其作用在于()

Ⅰ、可以匹配投资者不同的风险偏好特征

Ⅱ 、降低投资者的投资选择成本

Ⅲ、便于准确评价基金业绩

Ⅳ、明显提高投资者的投资收益

查看答案 开始考试

正确答案：B

本题解析：

P410-411

基金投资风格是指基金经理在资产组合管理过程中所采用的某一特定方式或投资目标，是严格按照承诺对资产进行配置以获取预期收益的投资战略或计划。不同的投资风格往往形成不同的风险和收益水平，因此对投资人而言，了解和考察其资产的投资风格非常重要。通过对基金投资风格的分析，可以匹配投资者不同的风险偏好特征，降低投资者的投资选择成本，便于准确评价基金业绩等。

9 单选题 1分

全球金融体系的主要参与者包括()

Ⅰ、金融公司

Ⅱ 、公共部门

Ⅲ、非金融公司

Ⅳ、为住户服务的非营利性机构

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

P10-15

根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括金融公司、非金融公司、住户、为住户服务的非营利机构、广义政府、公共部门。

10 单选题 1分

根据国际证监会组织《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终决定）》金融机构对客户的评估项目包括()等。

Ⅰ、客户的投资知识

Ⅱ 、客户的风险承受能力

Ⅲ、客户定期追加投资的能力

Ⅳ、客户理解复杂金融产品的能力

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

P138-141

国际证监会组织 《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》 指出，适当性是指金融机构在销售金融产品的过程中应当遵守的标准和规定，并据此评估所出售的产品是否符合客户的财务状况和需求。销售行为包括向客户提供投资建议、管理个人投资组合和推荐公开发行的证券，评估项目既包括客户的投资知识、投资经验、投资目标、风险承受能力、投资期限等，也包括客户定期追加投资、提供额外抵押以及理解复杂金融产品的能力。