2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编3

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1 单选题 1分

中国证券市场监管体系与自律管理体系的成员有(　　)

Ⅰ、国务院证券监督管理机构

Ⅱ、国务院证券监督管理机构及其派出机构

Ⅲ、证券交易所

Ⅳ、行业协会与证券投资者保护基金公司

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正确答案：A

本题解析：

我国证券市场经过近20年的发展，逐步形成了五位一体的监管体系,即国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金公司为一体的监管体系和自律体系。

2 单选题 1分

基金的募集一般要经过一定的步骤,其中主要包括(　　)

Ⅰ、注册

Ⅱ、申请

Ⅲ、基金合同生效

Ⅳ、发售

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正确答案：A

本题解析：

基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。

3 单选题 1分

下列关于信用增级机构的说法，正确的是(　　)

Ⅰ、信用增级机构向发行人收取相应费用

Ⅱ、信用增级机构在证券违约时不承担赔偿责任

Ⅲ、信用增级可以通过内部增级和外部增级

Ⅳ、第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司

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正确答案：A

本题解析：

信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。信用增级可以通过内部增级和外部增级两种方式，对应这两种方式，信用增级机构分别是发起人和独立的第三方。第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、金融担保公司、金融机构、大型企业的财务公司等。

4 单选题 1分

下列关于信用增级机构的说法,正确的育(　　)

Ⅰ、信用增级机构向发行人收取相应费用

Ⅱ、信用增级机构在证券违约时不承担赔偿责任

Ⅲ、信用增级可以通过内部增级和外部增级

Ⅳ、第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、金融担保公司、金融机构、大型企业的财务公司等

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正确答案：A

本题解析：

信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。信用增级可以通过内部增级和外部增级两种方式，对应这两种方式，信用增级机构分别是发起人和独立的第三方。第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、金融担保公司、金融机构、大型企业的财务公司等。

5 单选题 1分

关于股东的表决权,下列说法正确的有(　　)

Ⅰ、股东会议由股东按出资比例行使表决权

Ⅱ、股东的表决权不可以集中使用

Ⅲ、股东委托的代理人可以在授权范围内行使表决权

Ⅳ、普通股票股东行使公司重大决策参与权的途径是参加股东大会

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正确答案：D

本题解析：

股东出席股东大会会议，所持每一股份有一表决权。 累积投票制，是指股东大会选举董事或者监事时，每一股份拥有与应选董事或者监事人数相同的表决权，股东拥有的表决权可以集中使用。股东可以委托代理人出席股东大会会议，代理人应当向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。

普通股股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。

6 单选题 1分

中央政府发行的国债,主要用途有(　　)

Ⅰ、改变自身资产负债结构

Ⅱ、解决由政府投资的公共基础设施或重点建设项目的资金需要

Ⅲ、补国家财政赤字

Ⅳ、满足国有企业经营需要

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正确答案：D

本题解析：

中央政府发行的债券被称为国债，其主要用途是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要和弥补国家财政赤字。

7 单选题 1分

中央政府发行的国债，主要用途有(　　)。

Ⅰ、改变自身资产负债结构

Ⅱ、解决由政府投资的公共基础设施或重点建设项目的资金需要

Ⅲ、弥补国有财政赤字

Ⅳ、满足国有企业经营需要

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正确答案：D

本题解析：

中央政府发行的债券被称为国债，其主要用途是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要和弥补国家财政赤字。

8 单选题 1分

以下关于中央银行货币政策对证券市场影响的论述，正确的有（ ）。

Ⅰ．如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情上扬

Ⅱ．如果中央银行提高存款准备金率，通过货币乘数的作用，使货币供应量更大幅度地减少，证券市场趋于下跌

Ⅲ．如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情下跌

Ⅳ．如果中央银行提高再贴现率，对再贴现资格加以严格审查，商业银行资金成本增加，市场贴现利率上升，社会信用收缩，证券市场的资金供应减少，使证券市场走势趋软

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正确答案：C

本题解析：

从总体上来说，扩张性的货币政策将使得证券市场价格上扬；紧缩性的货币政策将使得证券市场价格下跌。Ⅲ项属于扩张性的货币政策，将会导致证券市场行情上扬。

9 单选题 1分

优先股根据不同的附加条件，可以分为(　　)

Ⅰ、参与优先股票和非参与优先股票

Ⅱ、可转换优先股票和不可转换优先股票

Ⅲ、可回购优先股票和不可回购优先股票

Ⅳ、浮动股息率优先股票和固定股息率优先股票

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正确答案：B

本题解析：

优先股根据不同附加条件，主要可以分为：1．固定股息率优先股和浮动股息率优先股；2．强制分红优先股和非强制分红优先股；3．可累积优先股和非累积优先股；4．参与优先股和非参与优先股；5．可转换优先股和不可转换优先股；6．可回购优先股和不可回购优先股。

10 单选题 1分

以下关于中央银行资产业务的说法，正确的有(　　)。

Ⅰ、国外资产包括外汇、货币黄金和其他外国资产

Ⅱ、对政府债权主要是特别国债

Ⅲ、对其他存款机构债权包括对商业银行和政策性银行等存款公司的再贷款余额

Ⅳ、对其他金融性公司债权主要是对信托投资公司、保险公司和证券公司等机构发放金融稳定再贷。

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正确答案：B

本题解析：

中央银行的资产业务包括：国外资产（国外资产包括外汇、货币黄金和其他国外资产）；政府债权（该科目是中央银行持有的政府发行的有价证券，主要是特别国债)；对其他存款性公司债权（该科目是对商业银行和政策性银行等存款性公司的再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利(SLF)、中期借贷便利(MLF)、抵押补充贷款(PSL)和逆回购余额；对其他金融性公司债权（该科目是对信托投资公司、保险公司、证券公司等机构发放的金融稳定再贷款）。