2019年3月证券从业《金融基础知识》真题

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1 单选题 1分

关于金融衍生工具的产生与发展正确的有（ ）

①16～17世纪，在荷兰安特卫普、英国伦敦等地，远期交易一度非常活跃，并出现了场外期权交易

②早在4000年前的古美索不达米亚时期，就已经有了远期交易的雏形

③1730年，日本德川幕府正式批准大阪堂岛大米市场的运作，这被公认为是期货交易所的雏形

④1975年，芝加哥期货交易所推出首个以按揭贷款为基础资产的利率期货合约?

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正确答案：B

本题解析：

衍生工具的产生具有非常悠久的历史，据考证，早在4000年前的古美索不达米亚时期，就已经有了远期交易的雏形，当时的《汉谟拉比法典》覆盖了衍生产品，而且当时的神庙就已经部分充当了衍生品交易的清算所和监管者。公元12世纪以后，与远洋贸易相关的标准化远期合约交易在欧洲开始盛行。16～17世纪，在荷兰安特卫普、英国伦敦等地，远期交易一度非常活跃，并出现了场外期权交易，在“郁金香泡沫”“南海泡沫”等早期金融危机中扮演了重要角色。

1730年，日本德川幕府正式批准大阪堂岛大米市场的运作，这被公认为是期货交易所的雏形。

1975年，芝加哥期货交易所推出首个以按揭贷款为基础资产的利率期货合约，并于l977年推出长期国债期货合约。

2 单选题 1分

关于股东的表决权，说法正确的是（ ）。

①股东会议由股东按照出资比例行使表决权

②股东的表决权不能授权其他股东行使

③股东委托的代理人出席股东大会会议，应当向公司提交股东授权委托书

④普通股票股东行使表决权是通过股东大会?

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正确答案：D

本题解析：

②项说法错误，股东可以委托代理人出席股东大会会议，代理人应当向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。

3 单选题 1分

报价系统以服务市场参与人、便利市场参与人为目的，其特色包括（ ）。

①全网运营

②完全开放

③全时空

④支持网上信息发布?

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正确答案：D

本题解析：

报价系统定位于互联网市场，以服务参与人、便利参与人为目的，借鉴互联网金融的理念和技术，具有全网运营、自主开放、全时空特点，支持网上信息发布、网上发行、网上签约、网上报价转让等，实行每周7天、每天24小时不间断运行，并提供互联网、移动设备等多介质、多途径的参与路径和工具。

4 单选题 1分

1995年以来,美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有（ ）

①贷款不良率上升

②房地产价格持续上涨

③贷款利率相对较低

④杠杆率高?

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正确答案：A

本题解析：

1995年以来，由于美国房地产价格持续上涨，同时贷款利率相对较低，导致金融机构大量发行次级按揭贷款。

5 单选题 1分

中小企业板块的设计要点主要包括（ ）

①避免因发行上市标准变化带来风险

②扩大行业覆盖面,以增强上市公司行业结构的互补性

③避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险

④逐步推进制度创新,为建设创业板市场积累经验?

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正确答案：D

本题解析：

中小企业板块的设计要点主要有四个方面：第一，暂不降低发行上市标准，而是在主板市场发行上市标准的框架下设立中小企业板块，这样可以避免因发行上市标准变化带来的风险；第二，在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时，尽可能扩大行业覆盖面，以增强上市公司行业结构的互补性；第三，在现有主板市场内设立中小企业板块，可以依托主板市场形成初始规模，避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险；第四，在主板市场的制度框架内实行相对独立运行，目的在于有针对性地解决市场监管的特殊性问题，逐步推进制度创新，从而为建立创业板市场积累经验。

6 单选题 1分

证券金融公司应当按照国家宏观政策,根据市场状况和风险控制需要，确定和调整（ ）

①转融通费率

②转融通资金率

③保证金比例

④担保金比例?

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正确答案：B

本题解析：

证券金融公司可根据市场状况和风险控制需要，确定和调整转融通费率和保证金的比例。

7 单选题 1分

下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法，正确的有（ ）

①银行间债券市场采用实时全额逐笔结算机制

②银行间债券市场的债券结算通过中央国债登记结算公司完成

③交易所债券市场采用中央对手方的净额结算机制

④交易所债券市场由中国证券登记公司负责债券交易的清算、结算?

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正确答案：B

本题解析：

我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制，统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。交易所市场的债券清算和结算主要采取的是中央对手方的净额结算机制，由中国证券登记结算有限公司负责债券交易的清算、结算。故答案选B。

8 单选题 1分

下列关于全球金融市场的形成及发展趋势，说法正确的是（ ）。

①大约公元前2000年，古巴比伦乌尔城已经出现了明显的金融区

②一般认为，有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆

③1817年，参与华尔街汤迪咖啡馆证券交易的经纪人通过一项正式章程，并成立组织，起名为“纽约证券交易会”

④1957年签署的《关税及贸易总协定》建立了欧洲经济共同体?

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正确答案：A

本题解析：

④项说法错误，1957年签署的《罗马条约》建立了欧洲经济共同体，从最初6个成员国发展为包括28个成员国的欧盟，包括面积覆盖欧洲一半以上的共同货币（欧元）和欧盟的中央银行。

9 单选题 1分

基金的募集一般要经过（ ）等步骤。

①注册

②申请

③基金合同生效

④发售?

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正确答案：A

本题解析：

基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。

10 单选题 1分

国际上重要的股票价格指数期货包括（ ）。

①芝加哥商业交易所的标准普尔股票价格指数期货系列

②纽约期货交易所的纽约证券交易所综合指数期货系列

③芝加哥期货交易所的道·琼斯指数期货系列

④伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系列?

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正确答案：C

本题解析：

国际上重要的股票价格指数期货有：芝加哥商业交易所的标准普尔股票价格指数期货系列、纽约期货交易所的纽约证券交易所综合指数期货系列、芝加哥期货交易所的道·琼斯指数期货系列、伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系列、新加坡期货交易所的日经225指数期货、中国香港交易所的恒生指数期货

注：新加坡国际金融交易所（SIMEX）首开先河，于1986年推出了日本的日经225指数期货交易，并获得成功。而日本国内在两年以后才由大贩证券交易所（OSE）推出日经225股指期货交易。