2018年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题精选4

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1 单选题 1分

下列属于证券公司定向发行债券的要求的有()。

Ⅰ．发行人最近1期未经审计的净资产不低于5亿元

Ⅱ．最近1年营利

Ⅲ．各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定

Ⅳ．最近2年内未发生重大违法违规行为

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正确答案：C

本题解析：

证券公司定向发行债券，除应当符合《中华人民共和国证券法规定》的条件外，还应当符合下列要求：(1)发行人最近1期未经审计的净资产不低于5亿元。(2)各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定。(3)最近2年内未发生重大违法违规行为。(4)具有健全的股东会、董事会运作机制及有效的内部管理制度，具备适当的业务隔离和内部控制技术支持系统。(5)资产未被具有实际控制权的自然人、法人或其他组织及其关联人占用。(6)中国证监会规定的其他条件。

2 单选题 1分

金融衍生工具的基本特征包括()。

Ⅰ．杠杆性

Ⅱ．跨期性

Ⅲ．不确定性或高风险性

Ⅳ．联动性

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正确答案：A

本题解析：

金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或价值)变动的原生金融产品。从定义可以看出，其具有四个显著特征：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。

3 单选题 1分

对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的()解冻。

Ⅰ．资金

Ⅱ．证券

Ⅲ．账户

Ⅳ．密码

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正确答案：B

本题解析：

对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。

4 单选题 1分

下列关于商业银行信贷业务的描述中，正确的是()。

Ⅰ．商业银行的信贷业务应是全面的

Ⅱ．商业银行的信贷业务应集中于同一业务的借债人

Ⅲ．商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人

Ⅳ．商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人

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正确答案：B

本题解析：

根据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借债人。

5 单选题 1分

下列选项中，属于操作风险特征的是()。

Ⅰ．操作风险成因具有明显的内生性

Ⅱ．操作风险具有广泛存在性

Ⅲ．操作风险的表现形式具有很强的个体特性

Ⅳ．操作风险的管理责任具有共担性

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正确答案：B

本题解析：

操作风险的基本特征有：(1)操作风险成因具有明显的内生性。(2)操作风险具有较强的人为性。(3)操作风险与预期收益具有明显的不对称性。(4)操作风险具有广泛存在性。(5)操作风险具有与其他风险很强的关联性。(6)操作风险的表现形式具有很强的个体特性或独特性。(7)操作风险具有高频率低损失和高损失低频率的特点。(8)操作风险具有不可预测性和突发性。(9)操作风险的管理责任具有共担性。

6 单选题 1分

政府弥补赤字的手段有()。

Ⅰ．举借国债

Ⅱ．增加税收

Ⅲ．向中央银行借款

Ⅳ．动用历年结余

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正确答案：D

本题解析：

政府收支不平衡是一种经常可能出现的现象，如果支出大于收入，便产生赤字。弥补赤字的手段有多种，除了举借国债外，还有增加税收、向中央银行借款、动用历年结余等。

7 单选题 1分

证券投资基金投资存在的风险主要有()。

Ⅰ．市场风险

Ⅱ．管理能力风险

Ⅲ．技术风险

Ⅳ．巨额赎回风险

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正确答案：C

本题解析：

证券投资基金存在的风险主要有：(1)市场风险。(2)管理能力风险。(3)技术风险。(4)巨额赎回风险。

8 单选题 1分

根据《中华人民共和国证券法》的规定，下列属于证券交易内幕信息知情人的有()。

Ⅰ．发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员

Ⅱ．发行人的董事、监事、高级管理人员

Ⅲ．非法获得内幕信息的人

Ⅳ．持有公司5％以上股份的股东

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正确答案：A

本题解析：

《中华人民共和国证券法》规定，证券交易内幕信息的知情人包括：(1)发行人的董事、监事、高级管理人员。(2)公司的实际控制人和持有公司5％以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员。(3)发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员。(4)由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员。(5)证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员。(6)保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员。(7)国务院证券监督管理机构规定的其他人员。

9 单选题 1分

下列关于限价委托的说法中，正确的有()。

Ⅰ．在限价委托买入中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价买进证券

Ⅱ．在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价卖出证券

Ⅲ．在限价委托买入中，证券经纪商执行委托指令时，可以低于限价买进证券

Ⅳ．在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以高于限价卖出证券

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正确答案：C

本题解析：

限价委托是指客户要求证券经纪商在执行委托指令时，必须按限定的价格或比限定价格更有利的价格买卖证券，即必须以限价或低于限价买进证券，以限价或高于限价卖出证券。

10 单选题 1分

政策性银行金融债券发行申请应包括()等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。

Ⅰ．发行数量

Ⅱ．期限安排

Ⅲ．竞价方式

Ⅳ．发行方式

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正确答案：D

本题解析：

政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。